了解适用于金融服务的 Agentforce
学习目标
完成本单元后，您将能够：
- 解释 Agentforce 如何在确保合规的同时实现金融服务任务的自动化。
- 确定适用于金融服务的 Agentforce 的主要员工和客户利益。
开始之前
开始此模块前，请考虑完成下列推荐内容。
Financial Services Cloud 现为 Agentforce Financial Services。您可能会在我们的应用程序和文档中看到对 Financial Services Cloud 的引用。
利用 AI 驱动的智能体提升客户成功率
您在金融服务行业的成功取决于客户对您机构的信任。
您的客户希望您将他们当作人来对待，而不仅仅是一个数字。通过了解客户的财务目标并提供及时、量身定制的服务体验，您可以建立起信任，从而鼓励客户将更多资金投资于您的机构。
然而，建立信任需要时间。随着金融服务从业人员的减少和客户需求的增加，快速服务好每一位客户，并将团队从繁琐的行政工作中解放出来至关重要。您需要尽可能地实现自动化。同时，您还必须整合来自不同系统的客户数据，并确保数据处理合规。
适用于金融服务的 Agentforce 可提供帮助。
适用于金融服务的 Agentforce 是一套预构建的、基于角色的 AI 技能，旨在助力使用 Agentforce Financial Services 的金融服务团队。它借助数字劳动力的力量，实现关键员工和客户任务的自动化，例如补办丢失的信用卡、准备投资审查材料以及提供相关的贷款选项。
例如，在屏幕截图中，智能体生成一份客户摘要，帮助服务代表更好地了解金融机构与客户之间的关系。
使用适用于金融服务的 Agentforce 的模板、子智能体和操作来构建单个智能体，这些智能体可以帮助您的团队完成日常工作流程。这些智能体都能进行推理、适应，并处理特定的任务或工作。
智能体并不能取代人际交往。相反，智能体可减轻管理和流程方面的负担，避免这些负担分散客户、银行家、服务代表和财富管理顾问的注意力，使他们能够专注于更有价值的任务。智能体能够提升客户参与度，确保合规运营，并帮助组织建立信任，从而培养客户忠诚度。简而言之，适用于金融服务的 Agentforce 让金融专业人士能够腾出更多精力，专注于最重要的事：他们的客户。
在本模块中，您将了解组织可用的 Agentforce 技能（预构建的功能和操作）以及它们的工作原理。
适用于金融服务的 Agentforce 简介
Agentforce 是一款基于 Salesforce Platform 和 Data 360 的数字劳动力平台。它是一款主动式对话 AI 解决方案，旨在与现有应用程序、数据和业务逻辑智能集成。它会分析和响应查询，然后在有或没有人工干预的情况下采取行动。
适用于金融服务的 Agentforce 可自动执行客户、服务代表和金融专业人士的常见、耗时任务。这种自动化意味着您的团队能够减少在手动流程上花费的时间，并将更多时间用于培养客户关系，推动业务发展。
例如，适用于金融服务的 Agentforce 可以快速回答客户问题，或简化服务代表的常见流程。此功能可减少客户等待时间和呼叫量，加快服务速度，并让服务代表有更多时间处理更复杂的个案。
金融服务机构处理高度敏感的信息，那么客户隐私如何保障？适用于金融服务的 Agentforce 依托 Agentforce 的护栏、信任层和 Agentforce Financial Services 的合规功能运行。这些功能确保智能体与服务代表一样，遵守相同的规则、审批流程、信息披露和审计跟踪。
听起来很不错，是吗？我们来看看它是如何运作的。
探索适用于金融服务的 Agentforce 解决方案
Agentforce 也可以独立使用，利用 Salesforce Platform 的强大功能构建您自己的自定义智能体。
但从适用于金融服务的 Agentforce 入手，您可以借助现有技能进行大规模创新，并充分利用专为金融服务行业打造的 Salesforce 和 AI，更快地实现价值。这一切都始于 Agentforce 技能，这些技能旨在与 Agentforce Financial Services 数据模型和功能协同工作。
简要了解一下这些 Agentforce 技能。在下一单元中，您将了解更多信息。
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Banking Customer Service Assistance（银行客户服务协助）帮助客户通过多种渠道直接解决问题。
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Banking Employee Service Assistance（银行员工服务协助）可帮助服务代表处理常见问题，并自动执行常见的零售银行服务任务。
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财务顾问协助通过自动化处理客户会议准备过程中耗时的行政任务，支持顾问。
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银行关系协助通过在客户会议结束后自动执行关键的行政任务，为关系经理、顾问和其他人员提供支持。
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贷款产品协助帮助潜在借款人找到符合其需求的贷款产品。
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收款协助通过生成谈话要点和付款链接，帮助提高收款专员的工作效率。
这些 Agentforce 技能中的每一项都配备了预置模板，您可以将其作为起点。这些模板包含用于指导智能体行为的子智能体，以及赋予智能体完成特定金融服务工作能力的操作。借助 Agentforce 的声明性无代码工具，您可以自定义和扩展这些模板，以便与流程、护栏、政策和服务模型保持一致。您还可以将预构建子智能体和操作与自定义子智能体和操作灵活搭配，构建新的智能体，以实现您组织的特定目标。
对于保险用户而言，保险服务协助技能可指导代表完成常见交易。本文未介绍该技能。要了解更多信息，请参阅保险服务协助。
您已经了解了适用于金融服务的 Agentforce 的基础知识，是时候深入研究一下了。在下一单元中，您将更详细地了解每项技能。