了解自主代理
学习目标
完成本单元后，您将能够：
- 定义什么是自主代理及其工作原理。
- 列举一些不同行业中的自主代理的真实案例。
自主代理的强大功能
Rodriguez 一家渴望度过一个轻松愉快的假期。很幸运，他们发现了 Coral Cloud 度假村，这里有一个自主 AI 助理，可以帮助他们设置旅行的方方面面。
他们使用该度假村的 AI 礼宾代理无缝预订航班、订酒店、安排交通，甚至根据自己的喜好选择最佳的 Coral Cloud 体验和餐饮预订。该代理会根据每个家庭成员的兴趣定制行程，并提供详细的行李清单和有用的提醒。
在代理安排了所有的后勤工作并策划了一次注定神奇的体验之后，Rodriguez 一家就可以轻松地抵达 Coral Cloud 度假村，准备创造难忘的回忆了。
自主代理如何运作？
像 Coral Cloud 的代理这样的自主代理能够理解并响应请求，然后在无需人工干预的情况下采取行动。给代理一个目标，它就会为自己生成任务，完成任务，然后继续下一个任务，直到目标实现。与遵循预定义规则的传统聊天机器人不同，自主代理可在动态环境中运行，是客户服务、市场营销、商务、销售等复杂任务的理想选择。
虽然自主代理不需要人工帮助就能完成任务，但它们仍然需要您来描述想要实现的理想目标和主要目的。一旦投入使用，该代理可为您的企业节省大量时间和资源，让您专注于改善整体客户体验和推动增长——就像 Coral Cloud 度假村一样。
您可能会认为设置代理需要花费大量时间，但与传统机器人相比，自主代理的创建时间更短。当您为它们提供正确的数据和操作时，它们可以做得更多。让我们来看看使它们发挥作用的关键组成部分。
数据
数据是自主代理功能的基础。它能让代理做出明智的决定，并自主执行任务。在 Coral Cloud 度假村，礼宾代理会分析 Rodriguez 一家的注册 (opt-in) 数据，包括家庭成员资料、过往旅行记录等，从而更深入地了解他们的喜好。利用这些见解，该代理就可以个性化地安排旅行的方方面面，为他们提供无缝的愉快假期。
决策
自主代理在分析数据时，会使用先进的决策算法来确定任务的优先次序并高效执行任务。对于 Coral Cloud 度假村的礼宾代理来说，这意味着要对各种选择和方案进行评估，以确保每一个决定都符合 Rodriguez 一家的喜好和目标。
行动执行
在做出数据驱动的决策后，代理会无缝过渡到执行计划的行动。对于礼宾代理来说，这些计划的行动可能是自主预订酒店房间、安排交通等。这不仅能提升客户体验，还能让企业节省大量时间，专注于其他关键任务，从而提供更好的客户服务。
学习和适应
随着时间的推移，代理会不断从每次互动中学习，并适应以提高未来的性能。它通过分析反馈和结果来改进算法和决策过程，以更好地满足客户的需求。
此外，自主代理还能适应各种情况，并能提供数据驱动的解决方案，以简化和提高各领域的效率。接下来让我们来看看。
自主代理的实际运行
自主代理正变得越来越普遍，并在广泛的领域提供支持。以下是一些自主代理能为 CRM 平台带来显著优势和支持的行业。
医疗
自主代理可以与患者、医疗服务提供者和付款人互动，解决咨询、提供摘要并采取行动。例如，患者服务代理可以回答患者的简单问题，帮助预约最合适的医生，审查保险福利，生成病史摘要，以及批准护理请求。
示例：患者需要预约专家复诊。他们使用医疗服务提供商的代理申请预约。自主代理会检查是否有最合适的专家，确认患者的保险范围，并安排预约时间。代理还能生成患者的病史摘要，并提前发送给专科医生。这一简化流程可确保患者及时得到治疗，并减轻医护人员的行政负担。
金融服务
银行可以通过银行应用程序、短信、网站或电话等各种渠道自主管理交易纠纷。预构建的服务流程允许代理提出投诉、满足监管报告要求、验证交易历史、提醒商户，甚至发放临时信用额度或新卡。这些自主代理仅在需要最终授权时才会升级到人工处理，从而节省时间并让人工专家专注于更复杂的交互。
示例：客户在银行对账单上发现一笔欺诈交易，并通过银行应用程序报告了此事。自主代理核实交易记录，提交投诉，并向客户账户发放临时信用额度。代理还会提醒商家，并安排人工代表跟进，以获得最终授权。这一过程过去需要数天，现在只需数小时即可完成，大大提高了客户满意度，减少了人工服务代表的工作量。
保险业
保险公司可以自主更新承保范围，为合格的投保人提供更优惠的价格，更新受益人，安排和部署理赔人员，甚至签发理赔支票或保单续期，所有这些都无需人工干预。财富顾问报告称，他们日常工作的 67% 是非增值性的行政工作。自主代理可以通过规划、安排和总结客户会议、起草客户通讯以及将通讯转发给适当的持证监管人员来确保合规性，从而减少这种工作。
示例：一名保险投保人希望更新受益人信息。他们使用保险公司的手机应用程序进行更改。自主代理会核实投保人的身份，更新受益人的信息，并发送一封确认电子邮件。代理还可将通讯转给持证监管人员进行最终审查，以确保变更符合监管要求。这一过程以前需要打电话和人工处理，现在只需几秒钟就能完成，从而解放了投保人的时间，减少了行政工作量。
零售
自主代理可以分享市场活动见解，主动管理客户拓展，并为零售商解决个案。个人购物者自主代理就像网购者的数字礼宾，利用生成式 AI 在电子商务网站、聊天或 WhatsApp 等消息应用程序上为客户提供帮助。基本的聊天机器人只能解决预定义的问题，而自主 AI 代理可以从购物者的行为和偏好中学习，并提供自然语言搜索、对话式回复以及快速添加购物车以便即时结账。
示例：一位顾客正在某电子商务网站上选购一双新鞋。集成在聊天功能中的个人购物者自主代理会与这名顾客互动，分析他们过去的购物记录和偏好。通过这些信息，代理会向顾客推荐一双完全符合其风格和尺码的鞋子。然后，顾客只需点击一下，就能将鞋子放入购物车并完成购买。为了进一步提升体验，代理会在后续提供个性化的感谢信息，并进行搭配推荐。这种体贴入微的方法不仅能让顾客高兴，还能增加回头客的可能性。
在本单元中，您了解到自主代理就像智能数字助理，可以在没有人类直接监督的情况下独立运行。只要为它们配备相关数据以及人类专家的知识和经验，它们就能进行推理、计划并采取行动，以完成特定任务或实现特定目标。接下来，学习如何为客户提供安全可信的自主代理体验。