体验金融服务智能体
学习目标
完成本单元后，您将能够：
- 描述服务代表如何使用银行服务协助来简化银行任务。
- 解释客户如何使用贷款产品协助选择贷款产品。
智能体式协助
现在，您已经学习了适用于金融服务的 Agentforce 如何在让您保持合规的同时实现任务自动化。此外，您还学习了 Agentforce 为像您这样的金融机构带来的优势。您已了解了所含的 Agentforce 模板以及这些智能体如何提升团队工作效率。
现在是时候看一下它们怎么运转。
在本单元中，您将了解 Agentforce 在大型金融服务提供商 Cumulus Cloud Bank 的两个实际操作案例。Cumulus 使用适用于金融服务的 Agentforce 模板实施了 Agentforce，提升了工作效率和客户满意度。Cumulus 团队乐于从事更具挑战性且富有成就感的工作，这些工作同样有助于他们与客户构建关系。
首先，与 Cumulus 的服务代表会面，了解他们如何使用 Agentforce 的。
智能体与服务代表
Cumulus Bank 的服务代表曾因客户期望值高、流程复杂以及系统繁多，难以快速解决客户问题。即使是解决一个简单的客户问题，对客户和服务代表而言都令人沮丧。
例如，当 Cumulus Bank 的客户致电要求冲销意外透支费用时，服务代表会耗费几分钟切换屏幕，筛选个案历史、交易数据和银行政策。这导致问题解决延迟、听着等待音乐的客户感到失望，而服务代表也忙得焦头烂额。
但是，借助基于银行服务协助模板构建的智能体，Cumulus 的服务代表只需向银行服务助手申请冲销客户的透支费用即可。
Agentforce 理解上下文并遵循指令，动态规划解决方案。
基于此计划，智能体将调用相关操作。它获取客户的财务账户，并从核心银行系统检索费用交易。在获得服务代表同意后，智能体甚至创建了包含所有相关详细信息的费用冲销个案。
每一个步骤都使用了适用于金融服务的 Agentforce 模板中的操作。这些操作与 Financial Services Cloud 的数据模型和功能实现了完全集成。
这种快速解决的方式让客户对服务及选择的银行感到满意。服务代表也对他们如此迅速地解决问题倍感欣慰。他们现在可以专注于更棘手的问题了。
智能体与客户
智能体不仅能协助服务代表、银行工作人员和财富经理与客户合作，还能直接为客户提供帮助。
例如，Cumulus 利用贷款产品协助模板构建了一个面向客户的智能体，使客户选择贷款产品时能够获取直接协助。
要使用智能体，潜在借款人需转到 Cumulus 的网站并启动贷款产品协助智能体。借款人会用自然语言向智能体提问，例如：“您提供哪些类型的贷款？” . 智能体将返回可用贷款类型的列表。然后，借款人将通过对话形式回复智能体，了解选项。
借款人甚至能获取特定贷款产品的详细信息。例如，向智能体询问最多可能借到多少贷款金额。智能体会询问借款人的预期每月付款和还款期限，并利用这些信息向其提供估算金额。
如果借款人想了解有关选项的更多信息，他们可以让智能体根据特定参数比较贷款类型。
例如，当借款人关注低利率时，可要求智能体根据其特定属性比较不同的贷款类型。
借款人现已完全知情，了解应申请的贷款产品、估算贷款金额以及预期每月付款额。通过 Agentforce 提供这些信息，信贷员能够专注于后续与申请人的高接触交互。此外，借款人在完全知情后，转换率和客户满意度都会提升。它是双赢的！
总结
在本徽章中，您了解了适用于金融服务的 Agentforce，这是一组预构建的基于角色的 AI 解决方案，能够使金融机构的关键业务实现自动化。
您了解了 Agentforce 如何在遵守法规的同时，在 Financial Services Cloud 中实现任务自动化。此外，您还了解了各类适用于金融服务的 Agentforce 模板，包括财务顾问协助、银行服务协助、贷款产品协助以及收款协助等。
最后，您跟随两个示例了解了这些智能体在现实中的使用方式。您看到了服务代表如何使用银行服务协助智能体提升常规银行任务效率，以及客户如何使用贷款产品协助智能体找到适当的贷款产品。
鉴于您已学习基本知识，请思考如何在您自己的组织应用适用于 Financial Services Cloud 的 Agentforce 技能。借助 AI 驱动的智能体，您能够在哪些方面实现效率提高、客户服务改进以及员工满意度提升？在 Agentforce 的帮助下，团队如何才能更有效地工作？