Estruturar dados para o Financial Services

Objetivos de aprendizagem

Após concluir esta unidade, você estará apto a:

Explicar como o Financial Services Cloud fornece um modelo de dados unificado para todas as linhas de negócios.
Descrever as noções básicas do modelo de dados do Financial Services Cloud.
Explicar como os clientes individuais e empresariais são modelados no Financial Services Cloud.

Antes de começar

Antes de iniciar este módulo, considere a possibilidade de concluir este conteúdo recomendado.

O modelo de dados unificado para Financial Services

Se você já gerenciou dados em sua instituição financeira, sabe como é desafiador coordenar dados distintos em diferentes sistemas. Você lida com uma mistura de dados estruturados e não estruturados em sistemas que rastreiam as finanças, transações, consentimentos e comportamentos dos clientes. Todos esses dados estão sujeitos a rigorosos requisitos regulatórios e de segurança.

Como você pode gerenciar tudo isso e oferecer à sua empresa uma visão unificada dos seus clientes?

O Financial Services Cloud está aqui para ajudar.

Como você aprendeu nas Noções básicas do Financial Services Cloud, o Financial Services Cloud é um conjunto de recursos, componentes e modelos de dados desenvolvidos com o objetivo de auxiliar instituições financeiras. Essas instituições incluem bancos, empresas de gerenciamento de fortunas, credores, seguradoras e outras empresas que se beneficiam de uma visão unificada dos clientes para gerenciar todo o ciclo de vida do cliente, do início ao fim.

O ciclo de vida do cliente do Financial Services Cloud.

Da prospecção ao upselling, passando pelo rastreamento e vice-versa, é importante compreender a situação financeira e os objetivos dos seus clientes.

Neste módulo, você conhecerá os modelos de dados do Financial Services Cloud e como eles funcionam em conjunto para oferecer uma visão completa dos seus clientes.

Existem muitos objetos que impulsionam a Financial Services Cloud, e você não irá explorá-los todos aqui. Em vez disso, você terá uma visão geral de alto nível dos principais objetos em diferentes modelos de dados relacionados. Você conhecerá o Modelo de dados Conta financeira, modelos de dados específicos de linhas de negócios e modelos de dados para ajudar você em seu trabalho diário. Além disso, você conhecerá as ferramentas que reúnem dados de diferentes sistemas no Salesforce e no Financial Services Cloud.

Este emblema abrange objetos padrão do Financial Services Cloud, não objetos incluídos no pacote gerenciado do Financial Services Cloud.

Se você é um novo usuário do Financial Services Cloud, recomendamos que utilize recursos e objetos padrão.

Modelos de dados para diferentes linhas de negócios e necessidades

O Financial Services Cloud é alimentado por modelos de dados padrão e interconectados que ajudam todas as instituições financeiras. Isso começa com os objetos mais usados no Salesforce e, em seguida, adiciona objetos especializados que você pode implementar conforme os requisitos do seu negócio. Você pode usar apenas aquilo que você precisa, mas há muitas opções disponíveis.

Comece pela base. O Financial Services Cloud usa objetos padrão do Salesforce incluídos no Sales Cloud, Service Cloud ou ambos, dependendo do pacote e das licenças da sua organização. Isso significa que você usa vários dos mesmos objetos padrão usados no Salesforce, como Account (Conta), Opportunity (Oportunidade) e Case (Caso).

O Financial Services Cloud complementa essa base com seu Modelo de dados Conta financeira, que inclui objetos essenciais para rastrear contas, transações, ativos financeiros e muito mais.

Na Ajuda do Salesforce, o Modelo de dados Conta financeira também é chamado de Modelo de dados padrão do Financial Services Cloud para diferenciá-lo de modelos semelhantes no pacote gerenciado.

Esses objetos se conectam perfeitamente a modelos de dados específicos da linha de negócios. Por exemplo, bancos de varejo e empresas de gerenciamento de fortunas usam o Modelo de dados Gerenciamento de filiais para acompanhar o desempenho e a produtividade das filiais. Você também pode adicionar modelos de dados opcionais para ajudar nos empréstimos e cobranças digitais.

Além disso, há modelos de dados úteis que alimentam ferramentas utilizadas em todas as linhas de negócios. Por exemplo, o Modelo de dados Integração integrada ajuda você a recolher informações sobre candidaturas e novos clientes. O Modelo de dados Resumos de interações registra notas detalhadas sobre suas reuniões com clientes e associa essas informações aos clientes e às transações financeiras.

Você aprenderá mais sobre esses e outros modelos de dados posteriormente neste módulo. Mas antes disso, entenda o que une todos esses modelos de dados: seus clientes.

O Modelo de dados Cliente

Em todo o Salesforce, você acompanha os clientes usando o objeto Account (Conta). Muitas vezes, essa conta representa uma empresa. No entanto, as instituições financeiras geralmente trabalham não só com empresas, mas também com pessoas físicas. Portanto, você usa dois tipos diferentes de contas no Financial Services Cloud.

As contas pessoais () rastreiam uma pessoa. Os registros de contas pessoais combinam campos dos objetos Account (Conta) e Contact (Contato). Use contas pessoais para armazenar detalhes sobre clientes individuais, seus familiares, funcionários importantes de clientes empresariais e outras pessoas.
As contas comerciais () rastreiam uma organização ou grupo de indivíduos, como uma família, uma empresa ou uma agência governamental. Você rastreia as pessoas que trabalham nessas organizações usando registros de contas de pessoas relacionadas.

As contas comerciais representam tanto clientes B2B quanto famílias. Uma família é um tipo de conta comercial que reúne indivíduos relacionados, como um grupo de membros da família, para que você possa visualizar e gerenciar suas vidas financeiras coletivamente. As contas comerciais são definidas como uma família com o objeto Party Relationship Group (Grupo de relacionamentos da parte) relacionado. Você usa outros objetos para conectar empresas, famílias e indivíduos entre eles e rastrear seus relacionamentos.

Não vamos nos aprofundar neste modelo de dados aqui, pois já existe um módulo específico que explica como rastrear seus clientes no Financial Services Cloud. Conclua o Gerenciamento de clientes com o Financial Services Cloud no Trailhead para saber mais.

Gerenciamento de dados e APIs

OK, você tem todos esses modelos de dados interessantes, mas como usá-los para unificar dados isolados nos inúmeros sistemas da sua empresa?

O Financial Services Cloud funciona com ferramentas poderosas de gerenciamento de dados que unificam dados em vários canais de serviços financeiros e linhas de negócios. As APIs e recursos de integração incluídos podem se conectar a diversos sistemas externos, incluindo as principais plataformas bancárias, de seguros e de gerenciamento de fortunas. Ferramentas como a Estrutura de consumo de dados ajudam seus representantes a acessar dados atuais desses sistemas sem sair do Salesforce.

Para simplificar essas conexões, você pode usar integrações pré-criadas fornecidas pela MuleSoft. Você também pode adicionar o Data 360 para reunir dados de várias fontes e disponibilizá-los no Salesforce para a tomada de decisões em tempo real.

Os dados integrados não só simplificam as operações dos seus representantes, como também potencializam recursos avançados, como o Agentforce e o Einstein, para capturar insights e automação orientados por IA em todo o ciclo de vida dos serviços financeiros.

No final deste módulo, você explorará ferramentas de integração com mais detalhes.

O que vem a seguir?

Nesta unidade, você conheceu as noções básicas de como o Financial Services Cloud usa modelos de dados especializados para rastrear contas financeiras, transações e ativos. Agora, você entende como as contas pessoais e comerciais são usadas para rastrear indivíduos e organizações, incluindo famílias. Além disso, você teve uma breve visão geral das ferramentas de integração de dados que ajudam a unificar dados e conectar-se a sistemas externos.

Chegou a hora de nos aprofundarmos. Na próxima unidade, você explorará o Modelo de dados Conta financeira e modelos de dados específicos da linha de negócios que funcionam com o Financial Services Cloud.

Tempo estimado

Tópicos

Procurando ajuda?

Agentforce Financial Services Recursos