Explorar modelos de dados para linhas de negócios do Financial Services

Objetivos de aprendizagem

Após concluir esta unidade, você estará apto a:

• Identificar os principais objetos no Modelo de dados Conta financeira.
  
• Descrever os modelos de dados específicos da linha de negócios usados no Financial Services Cloud.
  

O Modelo de dados Conta financeira

Agora que você conhece as noções básicas dos modelos de dados do Financial Services Cloud, nesta unidade, aprofunde-se em cada modelo de dados e em como eles funcionam entre eles.

O primeiro modelo de dados é o Modelo de dados Conta financeira, que é essencial para várias outras partes do Financial Services Cloud. Veja a seguir o diagrama de relacionamento entre entidades (ERD) do modelo de dados.

Este ERD, e os outros diagramas incluídos neste módulo, mapeiam as conexões entre entidades dentro de um sistema. Cada caixa representa um objeto para ilustrar a forma como os dados são estruturados e como os objetos interagem. Saiba mais sobre como interpretar um ERD no tópico Notação do modelo de dados do Salesforce em Desenvolvedores do Salesforce.

Neste módulo, você não explorará cada objeto em cada modelo de dados. Em vez disso, você saberá mais sobre os objetos mais importantes em cada modelo para dar os primeiros passos.

Ao longo deste módulo, destacamos visualmente os objetos que abordamos no ERD para facilitar a localização deles no diagrama.

No Modelo de dados Conta financeira, o objeto principal é, como era de se esperar, Financial Account (Conta financeira). As contas financeiras armazenam informações sobre os instrumentos financeiros de um cliente, como contas de investimento, contas bancárias e cartões de crédito. Você conecta uma empresa ou cliente individual a uma conta financeira usando o objeto de associação Financial Account Party (Parte da conta financeira). As partes da conta financeira também definem a relação do cliente com a conta financeira, seja ele um beneficiário, proprietário ou administrador da conta financeira.

Por exemplo, uma conta financeira a conta poupança de um cliente. Conecte esse registro à conta pessoal usando uma parte da conta financeira. Nesta imagem de exemplo, há várias contas financeiras exibidas na página de registro da conta pessoal.

A conta financeira também se relaciona com outros objetos importantes, como:

• Financial Account Transaction (Transação da conta financeira), que armazena detalhes sobre transações associadas a uma conta financeira.
  
• Securities Holding (Participação acionária), que rastreia uma participação em uma conta de investimento, como ações.
  
• Financial Account Balance (Saldo da conta financeira), que armazena detalhes sobre saldos de contas financeiras, como saldo do último extrato, saldo principal e saldo de crédito.
  
• Issued Card (Cartão emitido), que rastreia cartões emitidos para um cliente, como cartão de débito, cartão de crédito e outros.
  

Como o objeto Financial Account (Conta financeira) rastreia muitos dados básicos sobre a situação financeira de um cliente, ele é essencial para o Financial Services Cloud como um todo. Por exemplo, ele é fundamental para os recursos e ferramentas do Gerenciamento de filiais. Ele também é o principal objeto por trás das totalizações de resumos financeiros, planos e metas financeiras, console bancário, resumos de fortunas gerados por IA e muito mais.

Modelos de dados para linhas de negócios específicas

Embora o Modelo de dados Conta financeira seja fundamental para muitos recursos do Financial Services Cloud, outros modelos de dados estendem os recursos para linhas de negócios específicas. Bancos de investimento, bancos de varejo, gerentes de fortunas, seguradoras e credores compartilham a mesma base, mas precisam de perspectivas diferentes. É por isso que o Financial Services Cloud oferece esses modelos de dados personalizados, alguns já incluídos e outros disponíveis como complementos. Juntos, eles ajudam você a ajustar rapidamente o Salesforce ao seu negócio.

Abaixo, veja uma visão geral desses modelos de dados e alguns de seus principais objetos.

O Modelo de dados Acordo financeiro

O Modelo de dados Acordo financeiro ajuda as equipes a gerenciar situações financeiras complexas, como fusões e aquisições e ofertas públicas preliminares, do início ao fim. O modelo de dados também ajuda as instituições a manter a conformidade, compartilhando detalhes confidenciais apenas com membros da equipe cujo acesso seja necessário. Veja a seguir os objetos desse modelo de dados.

O principal objeto neste modelo de dados é Financial Deal (Acordo financeiro), que sua equipe usa para monitorar e gerenciar o ciclo de vida de um acordo. Os acordos financeiros são o ponto de referência de todas as informações necessárias para concluir um acordo financeiro complexo.

Os acordos financeiros geralmente incluem várias organizações e pessoas. Você pode monitorar as partes envolvidas e definir os papéis delas no acordo usando o objeto Financial Deal Party (Parte do acordo financeiro).

Use o objeto Financial Deal Participant (Participante do acordo financeiro) para associar usuários da sua instituição ao acordo. Isso inclui membros da equipe do acordo ou outros funcionários que precisam acessar o acordo. Ative o recurso Compliant Data Sharing (Compartilhamento de dados em conformidade) para o objeto Financial Deal Participant (Participante do acordo financeiro) para definir quais participantes podem ver os detalhes do acordo. Consulte Compartilhamento de dados em conformidade na Ajuda do Salesforce para ver detalhes.

O Modelo de dados Gerenciamento de filiais

No caso de bancos de varejo e outras instituições financeiras com filiais, o Modelo de dados Gerenciamento de filiais monitora o trabalho das filiais, dos funcionários e dos segmentos de clientes no Financial Services Cloud.

Defina a estrutura da sua filial, atribua funcionários e parceiros às filiais e, em seguida, monitore as atividades e o desempenho por filial. Confira o ERD deste modelo de dados.

Branch Unit (Unidade da filial) é o objeto principal. Ele representa uma filial, localização ou unidade organizacional específica e inclui dados como o nome da filial, a matriz e o gerente da filial.

O objeto Branch Unit Customer (Cliente da unidade da filial) conecta contas de clientes a uma filial, e o objeto Branch Unit Related Record (Registro relacionado à unidade da filial) conecta outros registros, como leads, a filiais específicas. Com essas conexões, você pode acompanhar o desempenho e executar campanhas de marketing na filial. Além disso, a ferramenta Criador de associação de registro ajuda a definir critérios para vincular automaticamente registros novos ou alterados, como contas, leads e oportunidades, às filiais que trabalham com eles.

Seus usuários podem usar o componente Branch Selector (Seletor de filial) para selecionar sua filial e conectar automaticamente seu trabalho a uma filial usando o Modelo de dados de gerenciamento de filiais.

O Modelo de dados Engajamento do cliente de negócios

O Modelo de dados Engajamento do cliente de negócios ajuda você a entender, gerenciar e interagir com seus clientes B2B, especialmente aqueles com estruturas de propriedade complexas. Com os objetos incluídos neste modelo de dados, você pode monitorar as pessoas mais importantes de uma empresa e a estrutura geral da empresa.

Dois objetos são fundamentais para este modelo de dados: Applicant (Candidato) e Party Profile (Perfil da parte).

Applicant (Candidato) representa uma empresa que solicita um produto financeiro. Ele armazena detalhes sobre o candidato, como nome da entidade de negócios, tipo e contato principal. Applicant (Candidato) também armazena informações como setor, código de classificação do setor, identificador da entidade jurídica e nome da bolsa de valores.

Party Profile (Perfil da parte) armazena detalhes do candidato relacionados à conformidade, como resultados da verificação de identidade, pontuações de crédito e resultados da verificação de antecedentes. Você saberá mais sobre esse objeto, fundamental para vários outros modelos de dados, na próxima unidade.

Esses objetos funcionam com objetos secundários e filho para capturar todas as informações regulatórias necessárias sobre uma empresa e apresentar uma visão completa de uma organização.

Os Modelos de dados Seguros e corretagem de seguros

O Financial Services Cloud inclui o Modelo de dados Seguros para rastrear apólices, sinistros e o restante do ciclo de vida do seguro. Opcionalmente, você pode adicionar o Modelo de dados Corretagem de seguros do Financial Services Cloud para gerenciar agentes de seguros, corretores e outros aspectos do negócio de corretagem de seguros.

Em Insurance (Seguros), os objetos principais são Insurance Policy (Apólice de seguro) e Claim (Sinistro). Insurance Policy (Apólice de seguro) representa vários tipos de apólices de seguro, como automóvel, residencial, vida ou anuidade. Enquanto isso, Claim (Sinistro) rastreia qualquer sinistro relacionado a essas apólices de seguro. Objetos separados monitoram os participantes da apólice, os ativos segurados, as coberturas da apólice e os pagamentos de sinistros, além dos detalhes das comissões para representantes.

O Modelo de dados Corretagem de seguros também usa o objeto Insurance Policy (Apólice de seguro), mas adiciona objetos para rastrear o corretor registrado, as relações com os produtores e outras informações específicas para o gerenciamento de produtores de seguros.

Para ver mais detalhes, conclua os módulos Modelação de dados de seguro e Corretagem de seguros para o Financial Services Cloud. Explore os ERDs desses dois modelos de dados na página Financial Services Cloud na Data Model Gallery (Galeria de modelos de dados) em Desenvolvedores do Salesforce.

O Modelo de dados Empréstimo digital

O Empréstimo digital, disponível como complemento do Financial Services Cloud, inclui um modelo de dados para acompanhar pedidos de empréstimo, candidatos e os dados necessários para tomar decisões de empréstimo. Dê uma olhada no ERD de Empréstimo digital.

O objeto principal é Application Form (Formulário de candidatura), que, no Empréstimo digital, representa uma inscrição enviada para um produto de empréstimo. Para usar um formulário de inscrição para empréstimo digital, defina o campo UsageType (Tipo de uso) como Loan Origination (Originação de empréstimo). Você também pode usar o objeto Application Form (Formulário de candidatura) para outros fins, como integração.

Applicant (Candidato), um objeto filho de Application Form (Formulário de candidatura), representa o indivíduo ou grupo que solicita um produto de empréstimo, sejam eles clientes novos ou existentes. Objetos relacionados, como Party Profile (Perfil da parte), Party Information Verification (Verificação de informações da parte) e outros, rastreiam outras informações importantes sobre uma candidatura.

O que vem a seguir?

Nesta unidade, você conheceu o Modelo de dados Conta financeira, que é fundamental para o Financial Services Cloud. Você também explorou vários modelos de dados específicos da linha de negócios, sendo que alguns deles estão incluídos no Financial Services Cloud, enquanto outros são complementos.

Agora que você entende esses modelos de dados, é hora de explorar outros modelos de dados que oferecem suporte ao trabalho em todas as linhas de negócios da sua organização. Na próxima unidade, você conhecerá objetos que ajudam sua equipe a integrar clientes e coletar informações sobre eles.

Recursos

• Desenvolvedores do Salesforce: Galeria do modelo de dados: Financial Services Cloud
• Ajuda do Salesforce: Como as contas financeiras são modeladas?
• Ajuda do Salesforce: Modelo de dados do Salesforce para Financial Services Cloud
• Desenvolvedores do Salesforce: Guia do Financial Services Cloud para desenvolvedores
• Trailhead:
• Trailhead: Corretagem de seguros para o Financial Services Cloud