企業の見積を変革する

学習の目的

この単元を完了すると、次のことができるようになります。

• 見積・レーティング・申込によってデジタルトランスフォーメーションが実現するしくみを説明する。
• デジタルトランスフォーメーションの 4 つの領域を説明する。

Cumulus のデジタルトランスフォーメーション

Cumulus Insurance は、見積・レーティング・申込を導入して大きなデジタルトランスフォーメーションを成し遂げました。なんという変化でしょう! Cumulus のスタッフは新しい最先端のツールセットを使用して日常の業務をすばやく簡単に実行するのを心待ちにしています。

ご存知のとおり、結局 Anna は別の会社で自動車保険を購入することになりました。Cumulus にとっては残念なことに、彼女は競合他社である Stratus と契約を結びました。ところが最近になって、Anna は同僚が新しい Cumulus の Web サイトを絶賛しているのを聞きました。オンラインのセルフサービスが素晴らしいというのです。Anna の現在の自動車保険にはあと 6 か月の契約期間が残っていますが、すでに彼女はより良い保険を求めて Cumulus のサイトを閲覧しています。

Cumulus の従業員は新しいツールを気に入り、誇りを持っています。 

従業員は以前よりもお客様の役に立てるようになって生産性が向上したと感じています。支払を受け取ったり、古いレーティングエンジンや手動のスプレッドシートを使用したりすることに貴重な時間を費やす必要がなくなりました。その分、お客様との関係を築くことに集中できます。

Justus の働きは間違いなく星 5 つに値します。 

Cumulus がお客様向けの見積エクスペリエンスを変革した方法を見てみましょう。

オムニチャネル

Anna は携帯電話、ラップトップなど任意のデバイスで見積を取得できます。誰かと話したい場合は、Cumulus に電話することもできます。エージェントは Anna がどこで中断したかを知っているため、Anna はオンラインですでに提供した情報を繰り返す必要はありません。電話で話す気分でなければ、Web サイトのチャット機能を使用することもできます。 

お客様中心のパーソナライズ

見積・レーティング・申込では、Anna はパーソナライズされたストレスフリーなエクスペリエンスを利用できます。提供した情報に基づいて、自分が対象となる自動車保険製品の見積のみが表示されます。彼女の雇用主である Cloud Kicks は医療保険についてもパーソナライズされたポータルを提供しています。

自動化

Anna の自動車保険の見積は Cumulus が設定したビジネスルールのおかげで自動的に承認されます。そのため、Anna は自分の契約を同じ日に確認して有効にすることができます。契約の承認と支払の処理に人手は必要ありません。これはストレートスループロセッシングの例です。 

自動化は Cumulus のストレートスループロセッシングの鍵です。それを実現しているのは見積・レーティング・申込に標準で含まれる 75 以上のクラウドベースのマイクロサービスです。このサービスにより Cumlus は複雑なロジックの作成や解読をしなくてもすみます。それはすべて Salesforce で処理されます。Cumulus は使用したいサービスを選択するだけで、すぐに使用できます。 

革新

Cumulus は見積・レーティング・申込を実装したことで、次のことができるようになりました。

• イノベーションを迅速に実現し、テクノロジーチームに大きな負担をかけることなく新しい商品を市場に出す。
• 課題や市場の大きな変化にいち早く対応する。
• 本業であるお客様に保険を提供することに集中し、コーディングなどの複雑な作業は Salesforce に任せる。

これが可能になるのは、見積・レーティング・申込に各種サービスが標準で付属しており、コードがほとんどまたはまったく必要ないためです。その結果、アジャイルなデプロイと短期間での販売開始を実現できます。 

まとめ

見積・レーティング・申込を実装することによって、さまざまな利点があります。このソリューションがデジタルトランスフォーメーションの 4 つの領域にどのように対応しているかをおさらいしましょう。各ボックスをクリックすると詳細が表示されます。

もっと詳しく知りたい

Salesforce のお客様である場合は、次の学習ジャーニーを参照して、一連の素晴らしいデジタルトランスフォーメーションツールと業界向けアプリケーションについてスキルアップする方法を確認してください。

• Digital Insurance Platform Consultant (デジタル保険プラットフォームコンサルタント)
• Digital Insurance Platform Developer (デジタル保険プラットフォーム開発者)

Salesforce パートナーである場合は、上記の同じ学習ジャーニーに加え、Partner Learning Camp (サインインが必要) にあるパートナー向けリソースも参照してください。#AlwaysBeLearning