クライアントとリレーションを追跡する

学習の目的

この単元を完了すると、次のことができるようになります。

Financial Services Cloud での法人取引先と個人取引先の違いを説明する。
個人クライアント、ビジネスクライアント、グループがどのように関連付けられるかを説明する。
リレーションオブジェクトを定義する。

このモジュールでは、Financial Services Cloud の標準のグループと世帯機能を使用します。Financial Services Cloud 管理パッケージを使用する場合、詳細は Salesforce ヘルプの「Groups and Households (Managed Package) (グループと世帯 (管理パッケージ))」と「Considerations for Using Standard Groups and Households Feature and Objects (標準グループおよび世帯機能とオブジェクトの使用に関する考慮事項)」を参照してください。

始める前に

このモジュールを始める前に、次の推奨コンテンツを完了することを検討してください。

Financial Services Cloud の基本

重要なクライアントとの関係を管理する

金融サービス業界では、関係が非常に重要です。クライアントとの関係は、信頼の構築や、クライアントと自社双方の長期的な成功に欠かせません。結局のところ、金融サービスは単なる一度きりの取引ではなく、複雑で個人的かつ長期にわたる関係です。

こうした関係を築き、維持することは、顧客ロイヤルティ、リピート取引、口コミによる紹介、収益を生み出す原動力となります。

点線で相互に結ばれた顔写真のネットワーク図。

幸いなことに、Financial Services Cloud には、個人か法人かに関わらず、クライアントを追跡するための便利なオブジェクトとツールが用意されています。さらに、その強力なデータモデルには、個人、家族、雇用主、会社、その他の金融サービスプロバイダー間の複雑な関係のネットワークを追跡することができます。

このモジュールでは、Financial Services Cloud の管理者向けに、これらのオブジェクトがどのように連携するかを学習します。ここで学習した内容を応用することで、組織やユーザーが複雑な関係をモデル化できるよう支援し、組織の複雑なクライアント関係を追跡するための基盤を提供できます。

この単元では、まずデータモデルとそのオブジェクトの基本について説明します。

個人取引先と法人取引先を理解する

デフォルトでは、Salesforce は企業間 (B2B) 営業組織向けに設定されています。B2B 組織はほかの組織と取引を行い、それらの組織は取引先オブジェクトを使用して追跡されます。その段階に至るまでに、営業担当は取引先責任者オブジェクトを使用して追跡される個人と関わり、関係を築きます。これは個人モデルと呼ばれ、既存の個人モデル実装がある Financial Services Cloud 組織でのみサポートされています。

金融機関の場合、組織と個人の両方と関わり、取引を行うため、異なるデータモデルが必要になります。

Financial Services Cloud では 2 種類の取引先を使用します。

個人取引先 () は個人を追跡します。このレコードには、取引先オブジェクトと取引先責任者オブジェクトの項目が組み合わされています。個人取引先を使用して、個々のクライアント、その家族、B2B クライアントの主なスタッフ、その他の個人に関する詳細を保存します。
法人取引先 () は、世帯、会社、政府機関など、組織または個人の集団を追跡します。こうした組織で仕事をする人々は、関連する個人取引先レコードを使用して追跡されます。

法人取引先は世帯を表しますが、会社やその他の組織とは違います。これは、この単元の後半で詳しく説明する当事者リレーショングループオブジェクトによって、法人取引先が世帯として定義されるためです。

個人取引先と法人取引先の両方のレコードタイプを作成でき、個人と組織のレコードタイプごとに異なる項目やページレイアウトを使用できます。

Salesforce ヘルプやその他のリソースでは、取引先という用語は、単体で両方の種別の取引先を指すために使用されます。取引先の 2 つの種別に違いがある場合は、法人取引先と個人取引先という用語を使用します。

クライアントと組織の関係を対応付ける

個人や組織だけでなく、それらが互いにどのように関連しているかも追跡します。クライアントの世帯には誰がいるか? 資産管理の見込み客の配偶者は誰か? ローンの申し込みをした会社の主要な関係者は誰か?

Financial Services Cloud は、関係者とグループを関連付けるために 3 つのリレーションオブジェクトを使用します。

Account Contact Relationship (取引先と取引先責任者のリレーション) は、個人取引先と法人取引先を関連付けます。たとえば、個人取引先をその世帯や雇用主に関連付けます。
Contact Contact Relationship (取引先責任者間リレーション) は、個人取引先同士を関連付けます。配偶者、親子、隣人などの逆リレーションを対応付ける場合は、2 つの取引先責任者間リレーションを使用します。
Account Account Relationship (取引先間リレーション) は、法人取引先同士 (たとえば、企業と世帯) を関連付けます。クライアント企業と取引する別の銀行や保険会社とのビジネスリレーションなど、逆リレーションを対応付ける場合は、2 つの取引先間リレーションを使用します。

これら 3 つのオブジェクトを使用してクライアントとグループを関連付けますが、そのリレーションはほかのオブジェクトで定義されます。

リレーションレコードを定義する

Financial Services Cloud では、個人、ビジネス、世帯間の関係の性質を表すために 2 つのオブジェクトを使用します。

Party Role Relationship (関係者ロールリレーション) は、取引先間リレーションや取引先責任者間リレーションを表し、2 人または 2 社間のリレーションを定義します。たとえば、親と子を対応付ける取引先責任者間リレーションがある場合、各取引先責任者間リレーションに関係者ロールリレーションを関連付けて、親 - 子と子 - 親のリレーションを表します。
Party Relationship Group (当事者リレーショングループ) は、法人取引先に関連付けて、それを世帯またはグループとして表します。当事者リレーショングループには、関連する法人取引先に関する財務情報やその他の詳細も保存されます。

たくさんのオブジェクトが出てきました。これらのレコードがどのように連携するかを理解するために、次のセクションの例を見てみましょう。

クライアントモデルの例を確認する

Leah Mason と Sam Mason という夫婦のクライアントを担当していると想像してください。彼らは Cumulus Insurance の健康保険に入っていて、あなたはそのリレーションを追跡したいとします。この状況でデータモデルはどのように機能するでしょうか? 次の図ですべてのレコードを確認しましょう。

世帯、そのメンバー、関連する法人取引先を示す図。

Sam と Leah の世帯から見ていきましょう。

Leah と Sam は個人であるため、個人取引先で表されています。
Leah と Sam の世帯は個人のグループであるため、法人取引先で表されています。
取引先と取引先責任者のリレーションで、Leah と Sam が世帯法人取引先に関連付けられています。
当事者リレーショングループにより、この法人取引先が世帯として定義されています。
取引先責任者間リレーションで、Leah と Sam のリレーションが対応付けられています。相互関係を表すために 2 つの取引先責任者間リレーションがあります。Leah は Sam の配偶者で、Sam は Leah の配偶者です。
関係者ロールリレーションで、Leah と Sam の間の取引先責任者間リレーションが定義されています。

Leah と Sam の世帯法人取引先は、Sam と Leah に健康保険を提供している会社 Cumulus Insurance にも関連付けられています。次に、それらのレコードを見てみましょう。

Cumulus Insurance は、ビジネスまたは個人のグループであるため、法人取引先で表されています。
取引先間リレーションで、Leah と Sam の世帯法人取引先と Cumulus Insurance 法人取引先が関連付けられています。相互関係を表すために 2 つの取引先間リレーションがあります。世帯は保険会社のクライアントで、Cumulus Insurance は世帯の保険会社です。
関係者ロールリレーションで、世帯と保険会社の間の取引先間リレーションが定義されています。

すべての個人クライアントやビジネスについて、ここまでの詳細は必要ありません。多くの場合、個人クライアントとの関係は 1 つの個人取引先レコードを使用して追跡します。毎日金融機関がやり取りするすべての個人口座所有者を想像してみてください。

これらのレコードを使用してリレーションを対応付ける方法の例については、Salesforce ヘルプの「How Financial Services Cloud Models Groups and Relationships (Financial Services Cloud でのグループとリレーションのモデル化)」を参照してください。

これで基本的なオブジェクトは理解できました。次は、個人取引先とそのしくみについて詳しく学びます。

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