金融口座と保有銘柄の作成

学習の目的

この単元を完了すると、次のことができるようになります。

• 金融口座について学習し作成する。
  
• 金融口座の保有銘柄を作成して表示する。
  
• 資産の概要について理解する。
  

メモ

日本語で受講されている方へ
Challenge は日本語の Trailhead Playground で開始し、かっこ内の翻訳を参照しながら進めていってください。Challenge での評価は英語データを対象に行われるため、英語の値のみをコピーして貼り付けるようにしてください。日本語の組織で Challenge が不合格だった場合は、(1) この手順に従って [Locale (地域)] を [United States (米国)] に切り替え、(2) [Language (言語)] を [English (英語)] に切り替えてから、(3) [Check Challenge (Challenge を確認)] ボタンをクリックしてみることをお勧めします。

翻訳版 Trailhead を活用する方法の詳細は、自分の言語の Trailhead バッジを参照してください。

金融口座とは?

金融口座とは、銀行などの金融機関が管理する口座です。Financial Services Cloud では、当座預金口座、普通預金口座、住宅ローン、クレジットカード、投資口座、401 (k) 口座、保険契約など、さまざまな金融口座をサポートしています。

口座はその種別に関係なく、プライマリ所有者とプライマリ世帯に積み上げ集計されます。

トライアル組織で Rachel の口座を見てみましょう。

1. アプリケーションランチャー () で、[Wealth Management] を見つけて選択します。
   
2. [Accounts (口座)] リストビューに移動し、[Rachel Adams (Sample) (Rachel Adams (サンプル))] を選択します。
   
3. 口座レコードで [Financial Accounts (金融口座)] タブを選択します。
   

Rachel は次の口座を所有しています。

• 投資口座
  
• 投資信託口座
  
• Bank of BAS の当座預金口座
  
• 口座合計には含まれていない生命保険契約。
  

これらの個々の口座を積み上げ集計して、Rachel Adams の口座の合計金額を算出します。けれども、これらの口座が関係するのは Rachel だけではありません。Adams 世帯に属するものでもあります。Adams 世帯全員の口座を検索したい場合は、Rachel の世帯口座に移動します。

では、Adams 世帯のアカウントがどうなっているのか見てみましょう。

1. アプリケーションランチャー () で、[Wealth Management] を見つけて選択します。
   
2. [Accounts (口座)] リストビューに移動し、[Adams Household (Sample) (Adams 世帯 (サンプル))] を選択します。
   
3. 口座レコードで [Financial Accounts (金融口座)] タブを選択します。
   

次の点に注目してください。

• Rachel の夫である Nigel Adams は、自分名義の投資口座を持っています。
  
• Rachel と Nigel は共同で慈善信託口座も所有しています。
  
• すべての口座は世帯口座に積み上げ集計され、信託を含む銀行預金には別の合計額が表示されます。
  

Cumulus Bank では、顧客対応業務の一環として、ファイナンシャルアドバイザーとリテールバンカーの両方を雇っています。この両者が連携して、Rachel と Nigel のような人々が銀行のさまざまな金融口座を統合して運用できるようにしています。

ファイナンシャルアドバイザーは、次のような種類の口座を取り扱います。

• 投資口座
  
• 銀行口座
  
• 保険契約
  
• 資産と負債 (住宅ローンなど)
  

リテールバンカーは、次のようなさまざまな種類の口座を取り扱います。

• 普通預金口座
  
• 当座預金口座
  
• クレジットカード口座
  
• ローン口座
  
• 住宅ローン口座
  
• 自動車ローン口座
  
• 住宅担保ローン (HELOC) 口座
  

すべての口座にロールが関連付けられます。最も一般的なロールはプライマリ所有者です。たとえば、Rachel Adams は投資口座のプライマリ所有者です。ただし、口座には、受取人や管財人など、ほかのロールを含めることもできます。

金融口座の作成

金融口座の大半は既存のソース (通常はバックエンドの銀行システム) から読み込まれます。ここで Claire Johnson の金融口座を追加して、どのようなルールがあり、プロセスがどのように機能するのか実感してみましょう。Claire はやり手の投資家で、最近 Salesforce の一定数の株式に投資しました。

では、証券取引口座を追加してみましょう。

1. アプリケーションランチャー () で、[Wealth Management] を見つけて選択します。
   
2. [Accounts (取引先)] ビューに移動し、[Claire Johnson] を選択して、[Financial Accounts (金融口座)] タブに移動します。
   
3. [Investment Accounts (投資口座)] 関連リストで [New (新規)] をクリックします。
   
4. 適切な詳細を入力します。
   

• Financial Account Name (金融口座名): Claire Investment Account (Claire の投資口座)
• 状況: 開設
  
• 所有権: 個人
  
• 種別: 証券
  
• Primary Owner (プライマリ所有者): Claire Johnson (デフォルトで選択済み)
  
• Household (世帯): Claire Johnson Household (Claire Johnson 世帯)
  
• Description (説明): Salesforce Stock: STO: CRM (Salesforce 株: STO: CRM)
• Balance (残高): 10000

5. 作業内容を保存します。
   

お疲れさまでした。Claire Johnson をプライマリ所有者とする金融口座を作成しました。

ここで注意すべき重要な点は、Financial Services Cloud が標準で最大 2 つの金融口座ロール (プライマリ所有者と共同所有者) を自動的に割り当てることです。Claire の口座が共同口座であれば、共同所有者も指定します。Claire の口座情報はその世帯に積み上げ集計されるため、この新しい口座も Johnson 世帯に表示されます。

各自の要件に応じて、ほかの金融口座ロールもいくつか選択できます。金融口座ロールについては次の単元で詳しく説明します。

保有銘柄の作成と表示

投資口座は通常、クライアントが保有するさまざまな株式投資で構成されます。保有銘柄では、クライアントの投資ポートフォリオの高度な表示および管理方法を細かく設定できます。

では、Claire の新しい保有銘柄を作成しましょう。

1. アプリケーションランチャー () で、[Wealth Management] を見つけて選択します。
   
2. [取引先] ビューに移動し、[Claire Johnson] を選択し、[関連] タブに移動します。
   
3. [Client Financial Holdings (クライアントの保有銘柄)] 関連リストで [New (新規)] をクリックして、次の詳細を指定します。
   

• Financial Holding Name (保有銘柄名): GOOG Holding R/A
• Financial Account (金融口座): Claire Investment Account (Claire の投資口座)
  
• Symbol (コード): GOOG
  
• Asset Class (資産区分): Equities (株式)
  
• Market Value (時価): 110000
• Shares (保有数): 86
• Price (単価): 1272

4. 作業内容を保存します。
   

クライアントのすべての保有銘柄をまとめて表示するには、クライアント (Rachel Adams など) の [関連] タブに移動して、[クライアントの保有銘柄] セクションまでスクロールします。Rachel が保有する Salesforce 株と Apple 株が表示されます。

資産の概要をすばやく確認

詳細を検討する必要がない場合は、資産の概要でクライアントの財務ポートフォリオの正確な集計をすばやく確認できます。Rachel Adams の資産の概要を確認するには、[取引先] ビューの Rachel のレコードをクリックして、[金融口座] をクリックします。

ここには豊富な情報が詰まっています。

• Rachel が保有するすべての投資の合計
  
• Rachel の銀行預金の合計
  
• Rachel が受け取る保険金額の合計
  
• Cumulus Cloud Bank の Rachel のすべての金融口座のウォレットシェア。気が利いていますよね!
  

もちろん、このすべてが設定可能です。詳細は、『Financial Services Cloud システム管理者ガイド』の「積み上げ集計の有効化」セクションを参照してください。

ところで、Rachel と夫の Nigel が共同で口座を所有している場合はどうなるのでしょうか? その場合は、残高の全額が Rachel と Nigel の両方のプロファイルに表示されます。ただし、2 人とも Adams 世帯のメンバーであるため、口座残高が概要に加算されるのは 1 回のみです。Nigel の [投資口座] についても同じです。

Rachel と信託が口座を共同所有している場合はどうでしょうか? その場合は、プライマリ所有権によって口座残高が積み上げ集計に加算されるかどうかが決まります。Rachel がプライマリ所有者の場合は、残高が Rachel の積み上げ集計に加算されます。信託がプライマリ所有者の場合は、残高が信託の積み上げ集計に加算され、Rachel の積み上げ集計には加算されません。

リソース

• Salesforce ヘルプ: Enter and View Financial Data (資産データの入力と表示)
• Salesforce ヘルプ: ルックアップルールによる積み上げ集計の有効化 (管理パッケージ)