金融口座ロールと投資運用ゴールの確認

学習の目的

この単元を完了すると、次のことができるようになります。

• 金融口座ロールについて説明して作成する。
  
• 投資運用ゴールを定める。
  

メモ

日本語で受講されている方へ
Challenge は日本語の Trailhead Playground で開始し、かっこ内の翻訳を参照しながら進めていってください。Challenge での評価は英語データを対象に行われるため、英語の値のみをコピーして貼り付けるようにしてください。日本語の組織で Challenge が不合格だった場合は、(1) この手順に従って [Locale (地域)] を [United States (米国)] に切り替え、(2) [Language (言語)] を [English (英語)] に切り替えてから、(3) [Check Challenge (Challenge を確認)] ボタンをクリックしてみることをお勧めします。

翻訳版 Trailhead を活用する方法の詳細は、自分の言語の Trailhead バッジを参照してください。

金融口座ロールとは?

金融口座ロールは、共同所有者、受取人、管財人など、クライアントの金融口座にどのような形で関与しているかを説明するものです。

以下は、トライアル組織のサンプルデータにある金融口座ロールの例をいくつか示しています。

• Rachel Adams は、BAS 銀行の当座預金口座のプライマリ所有者である。
  
• Adams Charitable Trust は、現金口座のプライマリ所有者である。
  
• Rachel Adams は、Nigel Adams の投資口座の共同所有者である。
  

前の単元で Claire Johnson の証券取引口座を作成したときに、Claire の金融口座ロールを設定しました。彼女がプライマリ所有者です。

デフォルトで、Financial Services Cloud は以下の金融口座ロールを提供します。

• プライマリ所有者
  
• 共同所有者
  
• 受取人
  
• 会計士
  
• 管財人
  
• 法人
  
• 財団
  
• 譲与者
  
• Business Manager
  

クライアントやビジネスの要件に合わせて金融口座ロールも追加できます。新規作成する場合は、Salesforce システム管理者にお問い合わせください。

プライマリ所有者と共同所有者の特殊なケース

デフォルトの金融口座ロールのうち、プライマリ所有者と共同所有者はデフォルトで無効になっており、Salesforce で直接管理されます。このため、新しい金融口座ロールを作成するとき、この 2 つのロールが選択肢として表示されません (この点については、この単元の次のセクションで説明します)。

ただし、金融口座を作成する際、個人取引先であっても、プライマリ所有者を割り当てる必要があります。共同口座または信託口座の場合は、共同所有者も割り当てる必要があります。

Nigel の投資口座に戻って、どのようにするのか見てみましょう。この場合、Nigel がこの金融口座のプライマリ所有者で、Rachel は共同所有者です。

ここで注意すべき重要な点は、所有権種別が個人である取引先には共同所有者を割り当てられないことです。共同所有者を設定する前に、口座の所有権種別を共同または信託に設定します。

金融口座ロールの詳細

金融口座ロールは汎用性が極めて高く、ロールを使用して同じデータをさまざまな角度から検討することができます。けれども、金融口座に関連付けられているすべての金融口座ロールを確認したい場合はどうすればよいのでしょうか?

Nigel Adams の投資口座を詳しく見てみましょう。[Related (関連)] タブを選択して、[Financial Account Roles (金融口座ロール)] セクションまでスクロールダウンします。Nigel と Rachel がそれぞれプライマリとセカンダリの共同所有者で、Neil Symonds が受取人であることがわかります。

顧客の 360 度ビューを確認できます。

[Financial Account Roles (金融口座ロール)] を見て、[Joint Owner (共同所有者)] ロールが 3 回リストされているのに、Rachel Adams に 2 回しか割り当てられていないのはなぜなのかと不思議に思うことでしょう。これはバグではなく、特長です。[Financial Account Roles (金融口座ロール)] セクションの下にある [View All (すべて表示)] を選択するとビューが展開し、どのようなことになっているのかがわかります。

まず、各ロールの横にある [有効] フラグを確認します。表示されているロールのうち、Nigel のプライマリ所有者、Rachel の共同所有者、Neil の受取人の 3 つしか有効でないことがわかります。

次に、各ロールの開始日と終了日に目を向けます。有効なロールは現時点でも有効であるため、終了日がありません。終了日は無効なロールにのみ関連付けられていることがわかります。

この日付を時系列に見ていくと、取引先に関連付けられているさまざまなロールの明確な監査履歴をごく簡単に確認することができます。Rachel はこの口座の共同所有者でした。その後、Nigel の投資口座の共同所有権ロールが一旦 Angela に移りましたが、また Rachel に戻っています。

金融口座に関連するロールに行われた変更はすべて、その口座の [Financial Account Roles (金融口座ロール)] 関連リストに自動的に反映されます。金融口座ロールがどのように機能するかがわかったところで、実際に作成してみましょう!

金融口座ロールの作成

新しい金融口座ロールは、次のいずれかのオブジェクトの [金融口座ロール] 関連リストから簡単に作成できます。

• Account
  
• 金融口座
  

金融口座ロールは、取引先ロールと取引先責任者ロールの 2 つのレコードタイプとしてサポートされています。機関 (Adams Charitable Trust など) には取引先ロール、個人 (Rachel Adams や Nigel Adams など) には取引先責任者ロールを選択します。

では、金融口座から作成する手順を見ていきましょう。

1. トライアル組織のアプリケーションランチャー () で、[Wealth Management (資産管理)] を見つけて選択します。
   
2. [Financial Accounts (金融口座)] を選択します。
   
3. リストビューから [Claire Investment Account (Claire の投資口座)] を選択し、[Related (関連)] タブを選択します。
   
4. [Financial Account Roles (金融口座ロール)] 関連リストまでスクロールして [New (新規)] をクリックします。
   
5. [Account Role (口座ロール)] 種別を選択して、[Next (次へ)] をクリックします。
   
6. 次の情報を指定します。
   

• Related Account (関連取引先): Rachel Adams (Sample)(Rachel Adams (サンプル))
  
• Role (ロール): Beneficiary (受取人)
  
• Financial Account (金融口座): Claire Investment Account (Claire の投資口座)、デフォルトで選択済み
  
  

7. 作業内容を保存します。
   

同様に、Rachel Adams をその妹の Claire の投資口座の受取人に設定しました。

投資運用ゴールの作成

金融口座ロールについて詳しく説明してきました。次は、ファイナンシャルアドバイザーとリテールバンカーがどのようにしてクライアントの投資運用ゴールの特定と達成をサポートするのか見ていきましょう。

クライアントはまずゴールを定め、そのゴールに向けて資金を蓄えていきます。ゴールに向けた貯蓄の実績値がゼロでも構いません。

Claire を覚えていますか? Claire はマウイにセカンドハウスを購入したいと考えています。気に入ったマンションの価格は約 750,000 ドルです。ゴールは 20% 相当の頭金を貯めることです。

では、Claire の投資運用ゴールを設定してみましょう。

1. [Accounts (取引先)] で、[Claire Johnson] をクリックし、その [Goals (ゴール)] タブに移動します。
   
2. [Goals (目標)] 関連リストで [New (新規)] をクリックします。
   
3. 次の情報を指定します。
   

• Financial Goal Name (投資運用ゴール名): Vacation home (セカンドハウス)
• 種別: Home Purchase (住宅購入)
  
• Primary Owner (プライマリ所有者): Claire Johnson、デフォルトで選択済み
  
• Target Value (目標値): 150000
• Target Date (目標日): January 1, 2025 (2025 年 1 月 1 日)
  
• Actual Value (実績値): 97000

4. 作業内容を保存します。
   

これで、Claire はこのセカンドハウスの目標に向けて確実に進むことができます。

金融口座レコードの作成と維持についての詳細は、「リソース」セクションを参照してください。次の単元では、活動と ToDo を記録することで顧客とつながります。

リソース

• Salesforce ヘルプ: Enter and View Financial Data (資産データの入力と表示)