Pruebe los agentes de servicios financieros
Objetivos de aprendizaje
Después de completar esta unidad, podrá:
- Describir cómo emplean los representantes de servicio Service Assistant para optimizar las tareas bancarias.
- Describir cómo emplean los clientes la plantilla Loan Product Assistance (Asistencia para préstamos) para seleccionar un producto de préstamo.
Asistencia con agentes
Hasta ahora, ha aprendido cómo Agentforce for Financial Services permite automatizar tareas y cumplir las normativas. También ha aprendido sobre los beneficios que ofrece Agentforce a las instituciones financieras como la suya. Ha explorado las plantillas que incluye Agentforce y cómo estos agentes pueden mejorar la productividad del equipo.
Ahora es el momento de verlos en acción.
En esta unidad, veremos dos ejemplos de Agentforce en acción en Cumulus Cloud Bank, un importante proveedor de servicios financieros. Cumulus ha implementado Agentforce empezando por las plantillas de Agentforce para servicios financieros, y ha observado una mejoría en la productividad y la satisfacción de los clientes. El equipo de Cumulus está feliz de poder trabajar en tareas más enriquecedoras y complejas que les permiten, además, establecer relaciones con los clientes.
Empecemos por conocer a los representantes de servicio de Cumulus y explorar cómo se emplea Agentforce.
Agentes y representantes de servicio
Antes, los representantes de servicio de Cumulus tenían problemas para resolver rápidamente los problemas de los clientes debido a las altas expectativas, los complejos procesos y el hecho de contar con varios sistemas. Incluso resolver un problema sencillo resultaba frustrante tanto para los clientes como para los representantes de servicio.
Por ejemplo, cuando un cliente de Cumulus Bank llamaba al servicio de atención al cliente para solicitar la cancelación de un cargo imprevisto por descubierto, el representante de servicio malgastaba bastante tiempo en cambiar de pantalla y buscar en historiales de casos, datos de transacciones y políticas del banco. Esto provocaba que las resoluciones se retrasaran y que los clientes se frustraran mientras escuchaban una música de espera y metían presión a los representantes de servicio.
Sin embargo, gracias a la ayuda de un agente creado con la plantilla Banking Service Assistance (Asistencia para servicios bancarios), ahora, los representantes de servicio de Cumulus solo tienen que pedirle al asistente que cancele el cobro por descubierto del cliente.
Agentforce conoce el contexto y sigue las instrucciones pertinentes para planificar una resolución de forma dinámica.
En base a este plan, el agente invoca las acciones correspondientes. Obtiene las cuentas financieras del cliente y recupera las transacciones del sistema bancario principal. Con el consentimiento del representante de servicio, el agente puede incluso crear un caso de cancelación de un cobro con todos los detalles relevantes.
En cada uno de estos pasos se emplean acciones de la plantilla de Agentforce para servicios financieros. Estas acciones están totalmente integradas con el modelo de datos y las funciones de Financial Services Cloud.
Esta rápida resolución deja al cliente satisfecho con el servicio y el banco que ha elegido. Además, el representante de servicio también está encantado con lo rápido que ha solucionado el problema. Ahora se puede centrar en problemas más complejos.
Los agentes y sus clientes
Los agentes no solo ayudan a los representantes de servicio, banqueros y responsables de gestión patrimonial a trabajar con los clientes, sino que también pueden ayudar directamente a los clientes.
Por ejemplo, Cumulus ha desarrollado un agente orientado al cliente con la plantilla Loan Product Assistance (Asistencia para préstamos) con la idea de que ayude a sus clientes a obtener asistencia directa a la hora de elegir un préstamo.
Para usar el agente, el posible prestatario debe ir al sitio web de Cumulus y abrir un agente de asistencia para préstamos. El prestatario le hace preguntas al agente en lenguaje natural, como "¿Qué tipos de préstamos ofrecéis?". . El agente devuelve una lista de los tipos de préstamos disponibles. El prestatario explora las distintas opciones y responde al agente en una conversación.
El prestatario puede incluso obtener información sobre un producto de préstamo concreto. Por ejemplo, puede preguntarle al agente sobre el posible importe máximo de un préstamo. El agente le pregunta al prestatario por el período de pago y reembolso mensual previsto, y usa esa información para dar una estimación.
Si el prestatario quiere saber más sobre sus opciones, puede pedirle al agente que compare tipos de préstamos en función de parámetros concretos.
Si al prestatario le preocupa concretamente que el tipo de interés sea bajo, puede pedirle al agente una comparación entre los dos tipos de préstamos en función de ese atributo.
Ahora, con toda la información, el prestatario ya sabe qué préstamo solicitar, cuál es el importe estimado del préstamo y cuánto debe pagar al mes. Al poder facilitar esta información con Agentforce, los agentes de préstamos pueden centrarse en interacciones más personalizadas con los solicitantes. Además, como los prestatarios tienen toda la información que necesitan, las tasas de conversión y la satisfacción del cliente aumentan. ¡Todos salimos ganando!
Conclusión
En esta insignia, ha aprendido sobre Agentforce for Financial Services, un conjunto de soluciones de IA predefinidas basadas en funciones que permiten a las instituciones financieras automatizar tareas principales.
Ha explorado cómo funciona Agentforce dentro de Financial Services Cloud para automatizar tareas sin dejar de cumplir las normativas. También ha aprendido sobre las distintas plantillas de Agentforce para servicios financieros, como las de asistencia para asesores financieros, asistencia para servicios bancarios, asistencia para préstamos y asistencia para cobros.
Por último, hemos visto dos ejemplos de cómo se pueden usar estos agentes en situaciones reales. Ha visto cómo un representante de servicio emplea un agente de asistencia para servicios bancarios a fin de simplificar tareas comunes, y cómo un cliente utiliza un agente de asistencia para préstamos a fin de encontrar el producto adecuado.
Ahora que ya sabe lo básico, piense en cómo puede aplicar las habilidades de Agentforce para Financial Services Cloud en su organización. ¿Qué eficiencias, mejoras en el servicio de atención al cliente y aumento en el nivel de satisfacción de los empleados podría conseguir con estos agentes de IA? ¿Cómo podría trabajar mejor su equipo con la ayuda de Agentforcer?