探索适用于金融服务的 Agentforce 技能
学习目标
完成本单元后，您将能够：
- 描述 Financial Services Cloud 中包含的 Agentforce 模板。
- 解释预构建技能如何帮助您的团队完成更多工作。
适用于金融服务的智能体
在上一单元中，您学习了适用于金融服务的 Agentforce 技能的基础知识。每项技能都包含一个模板，其中包含的主题和操作相互配合，可帮助您的团队和客户在更短的时间内实现目标。
每个适用于金融服务的 Agentforce 模板都需要略微不同的设置。部分模板还需要您启用其他 Financial Services Cloud 功能。本模块不会深入讲解细节，请参阅 Salesforce 帮助文档，了解如何启用和自定义每个模板。
通常情况下，您可以从这些模板中选择一个来创建智能体。首先，分配适当的权限并启用所有必要的功能。然后，使用其中一个模板创建智能体，查看预构建的主题和操作，并根据需要自定义智能体。最后，配置智能体使用的语言和语气，然后激活并部署智能体。
在本单元中，您将更详细地了解每个适用于金融服务的 Agentforce 模板。完成本单元后，您将能够确定哪些技能值得您的机构进一步探索。
客户隐私和 Agentforce
本单元涵盖的所有模板均在 Financial Services Cloud 和 Einstein 信任层的合规框架内运行。这确保了其操作符合必要的审批、披露和审计跟踪要求，从而确保一致性、透明度和可控性。
银行服务协助
银行服务协助可帮助您的服务代表解答客户常见问题，并自动执行任务以加快服务速度。这些服务包括余额查询、挂失卡片报告、费用冲销等。所有这些任务均可与您的核心银行系统集成，并使用相关的 Salesforce 和交易数据。
例如，如果您要求银行服务协助智能体帮助您停止支付客户支票，它会要求您提供更多详细信息才能完成此操作。
该模板包含获取财务账户、获取交易、获取卡片详细信息、创建费用冲销个案等各项操作。
使用该模板可以快速处理常见请求，从而减少客户等待时间和呼叫量。摆脱这些简单但耗时的任务后，服务代表可以将更多精力投入到帮助客户解决复杂的问题上。
财务顾问协助
财务顾问协助帮助高接触关系经理自动完成繁琐的客户会议准备行政任务。
该模板包含汇总有关客户投资组合、目标、财务计划和人生大事等重要数据的任务。这些任务会调用引用 Salesforce 和 Financial Services Cloud 数据模型中数据的操作。
例如，一位顾问要求智能体分析客户的财务计划和目标。智能体会回复一份客户进展情况的总结。
该模板包含创建财富客户摘要、创建投资组合绩效摘要、审查当前和目标资产配置等各项操作。
通过处理这些日常任务，财务顾问协助可以让关系经理有更多精力建立人际关系。
银行关系协助
银行关系协助可在客户会议结束后自动完成总结任务。它可以整理笔记、总结要点、更新客户计划并创建后续任务。您可以使用财务顾问协助技能准备会议，然后使用银行关系协助技能完成会议。
例如，智能体会根据您提供的详细信息创建会后交互和任务。
该模板包含整理会议笔记、创建交互摘要、创建客户计划目标等各项操作。
当银行工作人员、顾问和关系经理减少记录笔记和创建跟进任务的时间后，他们就可以专注于通过完成每次会议的后续步骤来加深客户关系。
贷款产品协助
贷款产品协助是为面向客户的智能体提供的模板，旨在引导潜在借款人找到合适的贷款方案，例如抵押贷款、汽车贷款或个人贷款。它可以检索贷款产品类别、详细信息和项目，并将其与客户的需求进行匹配。
例如，客户可以使用自然语言与智能体交谈，获取贷款产品的详细信息，甚至可以对不同的产品进行比较。
该模板包含检索贷款产品详细信息和估算贷款产品金额等各项操作。
此模板通过自动化第一步，帮助借款人更快地找到贷款。这有助于信贷员专注于高价值的个性化交互。最终实现更高的转化率和更流畅的借款人体验。
收款协助
收款协助通过简化收款和回收流程，帮助收款专员和经理提高效率。它可以通过自动化重复性任务来提高收款效率，同时确保符合相关法规。
例如，收款专员要求智能体为收款电话生成谈话要点。
该模板包含以下各项操作：
- 做出付款承诺。
- 根据之前的交互记录生成通话脚本。
- 生成付款链接。
- 检查是否符合法律个案资格。
- 创建法律个案。
收款协助可通过指导对话并自动执行任务，帮助您收到更多款项、改善客户体验并减少人工工作。
下一步
在本单元中，您学习了适用于金融服务的 Agentforce 模板。您了解到这些智能体在数据安全和监管合规框架内运行。但是，实际使用体验如何呢？
在下一单元中，我们将分别从服务代表和客户的角度，探索 Agentforce 在金融机构中的两个实际操作案例。