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Explorar contas financeiras e outros objetos

Objetivos de aprendizagem

Após concluir esta unidade, você estará apto a:

  • Definir uma conta financeira e descrever como ela é totalizada.
  • Criar uma conta financeira.
  • Descrever e criar um papel financeiro.
  • Definir outros objetos financeiros personalizados, como holdings, valores mobiliários, receitas e metas.
  • Criar uma meta.

O que é uma conta financeira?

Uma conta financeira é uma conta gerenciada por uma instituição financeira, como um banco. O Financial Services Cloud é compatível com muitos tipos de contas financeiras, incluindo contas corrente, contas poupança, hipotecas, cartões de crédito, contas de investimento, contas 401(k) (planos de aposentadoria) e apólices de seguro. Seja qual for o tipo de conta, ela se estende até seu proprietário principal e família.

Consulte as contas de Rachel clicando em seu registro no modo de exibição de contas e clicando em Contas financeiras. Ela tem várias contas: uma conta de investimento no valor de US$ 895.000; uma conta de investimento de fundo mútuo no valor de US$ 142.000; uma conta corrente no Banco de BAS no valor de US$ 100.000 e uma apólice de seguro de vida no valor de US$ 2.000.000 (não incluída no total da conta). Somadas, essas contas separadas totalizam US$ 1.137.000 para a conta de Rachel Adams.

Mas essas contas não são relevantes apenas para Rachel Adams. Elas também fazem parte da família Adams. Se quiser pesquisar as contas de todos na família Adams, clique no registro da família Adams no modo de exibição de contas.

Ao examinar as contas da família Adams, você percebe que o marido de Rachel, Nigel Adams, tem sua própria conta, uma conta de investimento no valor de US$ 300.000. Juntos, Rachel e Nigel também têm um fundo beneficente no valor de US$ 275.000. Todas essas contas totalizam US$ 1.337.000 na conta da família, com US$ 375.000 em contas bancárias (incluindo o fundo).

Criar uma conta financeira

A maioria das contas financeiras é carregada de fontes existentes. Vamos adicionar manualmente uma conta para Vivian Torres para ter uma ideia de quais são as regras e como o processo funciona. Vivian Torres trabalha para a Agência Pinkerton e tem ações da matriz, a Securitas. Vamos adicionar sua conta de corretagem.

  1. Abra o App Launcher (Iniciador de aplicativos) (Ícone do Iniciador de aplicativos)
  2. Pesquise e selecione Gerenciamento de fortunas.
  3. No modo de exibição de contas, selecione Vivian Torres e abra a guia Contas financeiras.
  4. No componente Contas de investimento, clique em Novo.
  5. Insira os detalhes pertinentes.
    • Nome da conta financeira: Investment Account (Conta de investimento)
    • Status: Abrir
    • Propriedade: Indivíduo
    • Tipo: Corretagem
    • Proprietário principal: Vivian Torres
    • Família: Família Vivian Torres
    • Description (Descrição): Securitas Stock: STO: SECU-B
    • Saldo: 10,000 (10.000)
  1. Clique em Salvar.

Você criou uma conta financeira cuja titular principal é Vivian Torres. Como as informações da conta são totalizadas junto às de sua família, a nova conta também aparece na Família de Vivian Torres.

E se Vivian e sua irmã Lucy fossem titulares conjuntas da conta? Nesse caso, o saldo total apareceria no perfil de Vivian e no perfil de Lucy. No entanto, como ambas estão na Família de Vivian Torres, o saldo da conta só será considerado uma vez para o cálculo do resumo.

E se Vivian e um fundo fossem titulares conjuntos da conta? Nesse caso, a propriedade principal determina onde o saldo da conta é incluído nos resumos cumulativos. Se Vivian Torres for a titular principal, o saldo será incluído em seu resumo de totalização. Se o fundo for o titular principal, o saldo aparecerá no resumo de totalização do fundo e não no de Vivian.

O que é um papel de conta financeira?

O papel de conta financeira define como alguém está conectado a determinada conta ou pessoa. Aqui estão alguns exemplos de papéis nas amostras de dados.

  • Rachel Adams é a principal proprietária da conta corrente do Banco de BAS.
  • O Fundo beneficente Adams é o principal proprietário da conta caixa.
  • Rachel Adams é a titular conjunta da conta de corretagem de Nigel.
  • Rachel Adams está conectada a seu advogado, Ivan M. Kohl.

Você configurou um papel de conta financeira para Vivian Torres quando criou sua conta de corretagem (ela é a principal titular).

Quais são os outros objetos financeiros no Financial Services Cloud?

O Financial Services Cloud oferece objetos personalizados para representar as informações financeiras e pessoais de um cliente. Entre os objetos personalizados, estão:

  • Holdings: Participação em conta de investimento, como uma participação acionária: 1.000 ações da CRM (Salesforce). Um holding contém campos para armazenar informações, como símbolo, ações, preço, ganho/perda e valor de mercado.
  • Valores mobiliários: Objeto que tem valor monetário e pode ser negociado, como participações acionárias ou títulos. Um valor mobiliário tem campos para armazenar informações, como símbolo e nome do valor mobiliário. Se você quiser que um valor mobiliário faça parte de um holding, insira as informações do valor mobiliário antes das informações do holding.
  • Receita: Receita gerada a partir de contas financeiras de um cliente, como o aumento no valor das ações.
  • Ativo e passivo: Os ativos representam itens que não estão incluídos em contas financeiras, como imóveis ou artigos colecionáveis. Os passivos são débitos devidos, como uma hipoteca. Uma casa, por exemplo, pode ser um ativo e um passivo.
  • Metas financeiras: Um resultado financeiro desejado, como dinheiro suficiente para financiar um curso universitário, a aposentadoria ou uma casa.
  • Extratos: Declaração com datas e valores de uma conta.
  • Encargos e taxas: Encargos e taxas de serviço da conta de um cliente, como os encargos e taxas de uma linha de crédito ou uma conta de depósito.
  • Cartões: Cartões de crédito e débito pertencentes a um cliente.

Todos esses objetos podem ser configurados para aparecer como guias em sua organização.

A lista de barras do menu principal: Início, Contas, Contatos, Análise do consultor, Contas financeiras, Ativos e passivos, Metas financeiras, Holdings, Valores mobiliários, Papéis recíprocos e Mais. O menu Mais está aberto para exibir leads, oportunidades, relatórios, painéis e receitas

Criar uma meta financeira

Vivian está economizando para comprar um apartamento no lugar onde nasceu, o Brooklyn. Os apartamentos custam cerca de US$ 500.000 e ela gostaria de economizar para pagar uma entrada de 20%. 

Não é necessário financiar a meta para criá-la; o valor real do montante separado para a meta pode ser zero. Vamos configurar essa meta financeira.

  1. No modo de exibição de contas, selecione Vivian Torres e abra a guia Metas.
  2. Clique em Novo.
  3. Preencha as informações corretas.
    • Nome da meta financeira: First house (Primeira casa)
    • Tipo: Compra de imóvel
    • Proprietário principal: Vivian Torres
    • Valor desejado: 100,000 (100.000)
    • Data da resolução: quinta-feira, 1 de janeiro de 2026
    • Valor real: 0
  1. Clique em Salvar.

Vivian tem um longo caminho a percorrer, mas pelo menos ela já começou.

Agora você conhece os diferentes tipos de contas financeiras e outros objetos, incluindo a criação de uma conta financeira, um papel recíproco e uma meta financeira. Você está pronto para avançar e configurar o Financial Services Cloud para seu negócio.

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