Integrar clientes e coletar informações
Objetivos de aprendizagem
Após concluir esta unidade, você estará apto a:
- Descrever os modelos de dados para integração e armazenamento de informações do cliente.
- Explicar os modelos de dados que ajudam você a coletar informações e consentimento dos clientes.
Modelos de dados para trabalhos específicos que devem ser feitos
Na última unidade, você conheceu os modelos de dados do Financial Services Cloud que impulsionam recursos essenciais e ajudam linhas de negócios específicas. No entanto, se você observar atentamente os diagramas de relacionamento entre entidades (ERDs) desses modelos de dados, notará que alguns desses objetos se repetem.
Esses objetos recorrentes geralmente pertencem a modelos de dados desenvolvidos para trabalhos que devem ser feitos (JTBD) que abrangem toda a sua instituição. Esses modelos de apoio ajudam sua equipe a lidar com tarefas diárias, como integrar clientes, capturar anotações da reunião e gerenciar avaliações e autorizações.
Nesta unidade e na próxima, você explorará esses modelos de dados de apoio em dois pontos de vista diferentes no ciclo de vida do cliente. Essa unidade tem como foco o início do relacionamento, a integração de novos clientes e a coleta de informações e consentimentos para iniciar um relacionamento financeiro preciso e em conformidade. A próxima unidade aborda o gerenciamento e o atendimento contínuos do relacionamento, mostrando como outros modelos ajudam a manter essas conexões com os clientes ao longo do tempo.
Integração e informações do cliente
Uma perspectiva completa dos seus clientes começa com uma integração eficaz. Isso significa coletar informações precisas e bem estruturadas para personalizar o atendimento, cumprir as obrigações de conformidade e proteger contra fraudes. Isso também significa seguir as regras de Conhecer seu cliente desde o início.
Dois modelos de dados intimamente relacionados ajudam você a coletar e verificar essas informações essenciais.
O Modelo de dados Integração integrada
O Modelo de dados Integração integrada ajuda você a simplificar e automatizar o processo de integração do cliente.
Se você usar o fluxo acionado por registro incluído, o processo de integração começará quando um lead se tornar uma oportunidade. O fluxo cria registros para três objetos: Applicant (Candidato), Party Profile (Perfil da parte) e Assessment (Avaliação).
Veja o que cada objeto faz.
- Applicant (Candidato) representa a pessoa ou grupo que solicita um produto.
- Party Profile (Perfil da parte) armazena detalhes do candidato relacionados à conformidade, como resultados da verificação de identidade, pontuações de crédito e resultados da verificação de antecedentes. Saiba mais sobre esse objeto na próxima seção.
- A avaliação registra os resultados dos formulários de candidatura e outros dados coletados de um candidato durante o processo de integração.
Outros objetos relacionados monitoram outros fatores importantes, como os ativos do candidato, o perfil de crédito, emprego e muito mais. Prepare seus clientes e usuários para registrar de forma rápida e eficiente todas as informações de integração do cliente e configurar uma conta financeira.
O Modelo de dados Integração integrada funciona em estreita colaboração com o Modelo de dados Conhecer seu cliente (KYC). Confira a seguir.
O Modelo de dados Conhecer seus clientes
As verificações KYC são uma parte importante da sua análise de risco. É importante saber que seu cliente é legítimo desde o início do seu relacionamento para reduzir os riscos de fraude e conformidade.
Portanto, o Modelo de dados KYC é, em muitos aspectos, parte do Modelo de dados Integração integrada. Party Profile (Perfil da parte), que vimos na última seção, é o objeto principal desse modelo de dados. Confira esta captura de tela de um exemplo de registro de perfil da parte mostrando detalhes de um cliente.
Perfis de partes como este e objetos filhos relacionados armazenam informações essenciais para a conformidade, como verificação de identidade e resultados da filtragem contra lavagem de dinheiro (AML). Esses registros economizam tempo e esforço para sua equipe e clientes, pois você pode usar o mesmo perfil de parte para futuras solicitações enviadas pelo mesmo candidato após a conclusão da verificação KYC.
Coleta de informações e consentimento
Os modelos de dados estão intimamente relacionados à integração e ajudam você a armazenar informações sobre avaliações e consentimentos. Esses modelos de dados ajudam você a coletar informações e confirmações e acordos importantes dos clientes.
O Modelo de dados Estrutura de descoberta
O modelo Estrutura de descoberta ajuda você a coletar e validar dados com formulários e avaliações digitais. O Modelo de dados Estrutura de descoberta funciona com o OmniStudio para criar formulários compatíveis e reutilizáveis.
Por exemplo, você pode configurar formulários para coletar e validar dados KYC. Se você já tiver algumas informações do cliente, poderá preencher previamente esses dados nos campos do formulário de avaliação para que os clientes atualizem ou verifiquem esses dados. O resultado do formulário são dados organizados e precisos armazenados diretamente no Salesforce e no Financial Services Cloud.
Enquanto os elementos do Omnistudio gerenciam a interatividade, o Modelo de dados Estrutura de descoberta oferece a estrutura para armazenar perguntas, respostas e os relacionamentos com clientes e processos.
O objeto Assessment Question (Pergunta de avalição) armazena as perguntas criadas para uma avaliação, enquanto o Assessment Question Response (Resposta à pergunta de avaliação) armazena as respostas enviadas pelos clientes a essas perguntas. As respostas de cada cliente a um formulário estão relacionadas a um registro do objeto Assessment (Avaliação) que conecta as respostas e assinaturas desse cliente e as relaciona a um contato, conta ou caso.
O Modelo de dados Consentimento
O Modelo de dados Consentimento no Financial Services Cloud rastreia documentos de consentimento e divulgação, formulários de solicitação de autorização e respostas. Ele ajuda você a coletar e validar esses dados em conformidade com suas políticas.
O principal objeto no Modelo de dados Consentimento é Authorization Form (Formulário de autorização), que armazena os formulários que compartilham informações com um cliente e solicitam o consentimento dele. O objeto Info Authorization Form Request (Solicitação de formulário de autorização de informações) representa uma instância específica de um formulário de autorização enviado a um cliente para seu reconhecimento ou consentimento.
O objeto Authorization Form Consent (Consentimento do formulário de autorização) monitora se um cliente dá consentimento a uma solicitação de autorização. Ele captura detalhes sobre quando e como esse consentimento foi dado e pode estar relacionado a um registro de assinatura digital.
Para saber mais detalhes, confira o Modelo de dados Consentimento de privacidade.
O que vem a seguir?
Nessa unidade, você conheceu modelos de dados de suporte que auxiliam nas operações diárias.
Você explorou o Modelo de dados Integração integrada e o Modelo de dados Conhecer seu cliente (KYC), que está intimamente relacionado. Você também conheceu o Modelo de dados Estrutura de descoberta para criar formulários de avaliação digital e coletar dados validados, e o Modelo de dados Consentimento para rastrear o consentimento e a divulgação do cliente.
Na próxima unidade, o foco muda de atrair clientes para manter um relacionamento sólido com eles. Você explorará modelos de dados que ajudam sua equipe a documentar interações, coordenar planos e responder a necessidades de serviço, como reclamações, disputas e cobranças.