Criar contas e participações financeiras
Objetivos de aprendizagem
Após concluir esta unidade, você estará apto a:
- Conhecer e criar contas financeiras.
- Criar e exibir um ativo de conta financeira.
- Entender resumos financeiros.
Nota
Deseja aprender em português (Brasil)? Nesse emblema, as validações dos desafios práticos do Trailhead funcionam em inglês. As traduções são fornecidas entre parênteses como referência Copie e cole os valores em inglês e, em seguida, mude o idioma do Trailhead Playground para inglês e a localidade para Estados Unidos. Siga as instruções aqui.
Consulte o emblema Trailhead no seu idioma para saber como aproveitar a experiência traduzida do Trailhead.
O que é uma conta financeira?
Uma conta financeira é uma conta gerenciada por uma instituição financeira, como um banco. O Financial Services Cloud é compatível com muitos tipos de contas financeiras, incluindo contas corrente, contas poupança, hipotecas, cartões de crédito, contas de investimento, contas 401(k) (planos de aposentadoria) e apólices de seguro. Seja qual for o tipo de conta, ela se estende até seu proprietário principal e família.
Vamos ver as contas de Rachel.
- No Iniciador de aplicativos (
), encontre e selecione Gerenciamento de fortunas.
- No modo de exibição Contas, selecione Rachel Adams (exemplo) e acesse a guia Contas financeiras.
Rachel tem várias contas.
- Conta de investimento no valor de US$ 995.000
- Conta de investimento de fundos mútuos no valor de US$ 142.000
- Conta corrente do Banco de BAS no valor de US$100.000
- Apólice de seguro de vida no valor de US$ 2.000.000 (não incluída no total da conta).
Essas contas separadas se acumulam e geram o valor total da conta de Rachel Adams de US$ 1.437.000. Mas essas contas não são relevantes apenas para Rachel. Elas também fazem parte da família Adams. Se quiser pesquisar as contas de todos na família Adams, clique no registro Família Adams (exemplo) no modo de exibição Contas. Vamos ver como as contas familiares da família Adams estão se saindo.
- No Iniciador de aplicativos (
), encontre e selecione Gerenciamento de fortunas.
- No modo de exibição Contas, selecione Família Adams (exemplo) e acesse a guia Contas financeiras .
Você percebe que:
- O marido de Rachel, Nigel Adams, tem sua própria conta, uma conta de investimento no valor de US$ 300.000.
- Juntos, Rachel e Nigel também têm um fundo beneficente no valor de US$ 275.000.
- Todas essas contas totalizam até US$ 1.437.000 de investimentos totais na conta da família, sendo que US$ 389.107 são depósitos bancários (incluindo o fundo beneficente).
O Cumulus Bank emprega consultores e assistentes financeiros (bancários) como parte de suas operações voltadas para o cliente. Juntos, eles ajudam pessoas como Rachel e Nigel Adams a consolidar e operar várias contas financeiras no banco.
Os consultores financeiros trabalham com os tipos de contas a seguir.
- Contas de investimento
- Contas bancárias
- Apólices de seguro
- Ativo e passivo, como empréstimos de financiamento habitacional
Os assistentes financeiros trabalham com diferentes tipos de contas.
- Contas poupança
- Contas corrente
- Contas de cartão de crédito
- Contas de empréstimo
- Contas de financiamento habitacional
- Contas de empréstimo automático
- Contas de linha de crédito de capital próprio (HELOC)
Todas as contas têm papéis associados a elas. O papel mais comum é o proprietário principal. Por exemplo, Rachel Adams é a proprietária principal de sua conta de investimento. Mas as contas também podem ter outros papéis, como beneficiário ou administrador.
Criar uma conta financeira
A maioria das contas financeiras é carregada de fontes existentes, normalmente sistemas de bancos de back-end. Vamos adicionar uma conta financeira para Claire Johnson a fim de ter uma ideia de quais são as regras e como o processo funciona. Claire é uma investidora prolífica e investiu recentemente em algumas ações da Salesforce. Vamos adicionar sua conta de corretagem.
- Se você já não estiver lá, no Iniciador de aplicativos (
), encontre e selecione Gerenciamento de fortunas.
- No modo de exibição Contas, selecione Claire Johnson e acesse sua guia Contas financeiras.
- Clique em Novo ao lado de Contas de investimento.
- Insira os detalhes pertinentes.
- Nome da conta financeira: Conta de investimento de Claire
- Status: Aberta
- Propriedade: Indivíduo
- Tipo: Corretagem
- Proprietário principal: Claire Johnson
- Família: Família Claire Johnson
- Descrição: Ações da Salesforce: STO: CRM
- Saldo: US $10.000
- Clique em Salvar.
Parabéns! Você acabou de criar uma conta financeira com Claire Johnson como proprietária principal. É importante notar que o Financial Services Cloud atribui automaticamente até dois papéis de conta financeira prontos para usar a qualquer conta financeira: proprietário principal e proprietário conjunto. Se a conta de Claire fosse uma conta conjunta, você também teria que especificar um proprietário conjunto. Como sua informações da conta estão totalizadas em sua família, a nova conta também aparece na família Johnson.
Dependendo de seus requisitos, você terá vários outros papéis de conta financeira para escolher. Falaremos mais sobre papéis de contas financeiras na próxima unidade.
Criar e exibir um ativo financeiro
As contas de investimento geralmente são compostas de ativos financeiros dos vários investimentos em ações de um cliente. Os ativos financeiros fornecem um nível de sofisticação granular à forma como você pode visualizar e gerenciar as carteiras de investimento de seus clientes. Vamos criar um novo ativo financeiro para Claire.
- No Iniciador de aplicativos (
), encontre e selecione Gerenciamento de fortunas.
- No modo de exibição Contas, selecione Claire Johnson e acesse a guia Relacionados.
- Clique em Novo na seção Ativos financeiros do cliente e forneça as seguintes informações:
- Nome do ativo financeiro: GOOG Holding R/A
- Conta financeira: Conta de investimento de Claire
- Símbolo: GOOG
- Classe de ativo: Ações
- Valor de mercado: 110.000
- Ações: 86
- Preço: 1.272
- Clique em Salvar.
Para ter uma visão consolidada de todos os ativos financeiros de um cliente, dirija-se apenas à guia Relacionados de um cliente, por exemplo, Rachel Adams, e role até a seção de ativos financeiros do cliente. Você verá que Rachel tem ações da Salesforce e da Apple.
Obter uma visão rápida com resumos financeiros
Os cálculos de resumos financeiros oferecem uma visão rápida e precisa do portfólio financeiro de um cliente sem entulhá-la com detalhes. Confira o resumo financeiro de Rachel Adams clicando em seu registro no modo de exibição Contas e clicando em Contas financeiras.
As informações aqui valem ouro (sem trocadilhos):
- Soma de todos os investimentos mantidos por Rachel
- Soma dos depósitos bancários de Rachel
- A soma total de seguros de Rachel garantida
- E até a participação na carteira do Cumulus Cloud Bank de todas as contas financeiras de Rachel. Detalhe especial, né?
Tudo isso é totalmente configurável, é claro. Confira a seção "Ativar totalizações" do guia do administrador do Financial Services Cloud para obter mais informações.
Mas e se Rachel e seu marido, Nigel, possuíssem uma conta em conjunto? Nesse caso, o saldo total apareceria no perfil de Rachel e no de Nigel. No entanto, como ambos estão na família Adams, o saldo da conta só seria contabilizado uma vez para o cálculo do resumo. Você pode ver que é o que acontece com a conta de investimento de Nigel.
E se Rachel e um fundo tivessem uma conta juntos? Nesse caso, a propriedade principal determina onde o saldo da conta é incluído nos resumos cumulativos. Se Rachel for a proprietária principal, o saldo será incluído em seu resumo cumulativo. Se o fundo for o proprietário principal, o saldo aparecerá no Resumo cumulativo do fundo, não no de Rachel.
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