Criar contas e participações financeiras
Objetivos de aprendizagem
Após concluir esta unidade, você estará apto a:
- Conhecer e criar contas financeiras.
- Criar e exibir um ativo de conta financeira.
- Entender resumos financeiros.
Nota
Deseja aprender em português (Brasil)? Comece o desafio em um Trailhead Playground de português (Brasil) e use as traduções fornecidas entre parênteses para navegar. Copie e cole somente os valores em inglês porque as validações dos desafios dependem de dados em inglês. Se você não passar no desafio em sua organização de português (Brasil), recomendamos que (1) mude o local para os Estados Unidos, (2) mude o idioma para inglês, seguindo as instruções aqui, e (3) clique novamente no botão “Validar o desafio”.
Consulte o emblema Trailhead no seu idioma para saber mais sobre como aproveitar a experiência de Trailhead em outros idiomas.
O que é uma conta financeira?
Uma conta financeira é uma conta gerenciada por uma instituição financeira, como um banco. O Financial Services Cloud é compatível com muitos tipos de contas financeiras, incluindo contas corrente, contas poupança, hipotecas, cartões de crédito, contas de investimento, contas 401(k) (planos de aposentadoria) e apólices de seguro.
Seja qual for o tipo de conta, ela se estende até seu proprietário principal e família.
Vamos consultar as contas de Rachel em sua organização de teste.
- No Iniciador de aplicativos (
), encontre e selecione Wealth Management (Gerenciamento de fortunas).
- Acesse o modo de exibição de lista Accounts (Contas) e selecione Rachel Adams (exemplo).
- No registro de conta, selecione a guia Financial Accounts (Contas financeiras).
Rachel tem várias contas, incluindo:
- Uma conta de investimento.
- Uma conta de investimento em fundos mútuos.
- Uma conta corrente do banco de BAS.
- Uma apólice de seguro de vida que não está incluída no total da conta.
Essas contas separadas são somadas para dar o valor total da conta de Rachel Adams. Mas essas contas não são relevantes apenas para Rachel. Elas também fazem parte da família Adams. Se você quiser consultar as contas de todos os membros da família Adams, acesse a conta da família de Rachel.
Vamos ver como as contas familiares da família Adams estão se saindo.
- No Iniciador de aplicativos (
), encontre e selecione Wealth Management (Gerenciamento de fortunas).
- Acesse o modo de exibição de lista Accounts (Contas) e selecione Adams Household (Sample) Família Adams (exemplo).
- No registro de conta, selecione a guia Financial Accounts (Contas financeiras).
Observe o seguinte:
- O marido de Rachel, Nigel Adams, tem sua própria conta de investimento.
- Juntos, Rachel e Nigel também têm um fundo beneficente.
- Todas as contas são somadas ao total de investimentos na conta da família, com um total separado para depósitos bancários que inclui o fundo beneficente.
O Cumulus Bank emprega consultores e assistentes financeiros (bancários) como parte de suas operações voltadas para o cliente. Juntos, eles ajudam pessoas como Rachel e Nigel Adams a consolidar e operar várias contas financeiras no banco.
Os consultores financeiros trabalham com os tipos de contas nesta lista.
- Contas de investimento
- Contas bancárias
- Apólices de seguro
- Ativo e passivo, como empréstimos de financiamento habitacional
Os profissionais de bancos de varejo trabalham com os diferentes tipos de contas exibidos nesta lista.
- Contas poupança
- Contas corrente
- Contas de cartão de crédito
- Contas de empréstimo
- Contas de financiamento habitacional
- Contas de empréstimo automático
- Contas de linha de crédito de capital próprio (HELOC)
Todas as contas têm papéis associados a elas. O papel mais comum é o proprietário principal. Por exemplo, Rachel Adams é a proprietária principal de sua conta de investimento. Mas as contas também podem ter outros papéis, como beneficiário ou administrador.
Criar uma conta financeira
A maioria das contas financeiras é carregada de fontes existentes, normalmente sistemas de bancos de back-end. Vamos adicionar uma conta financeira para Claire Johnson a fim de ter uma ideia de quais são as regras e como o processo funciona. Claire é uma investidora prolífica e investiu recentemente em algumas ações da Salesforce.
Vamos adicionar sua conta de corretagem.
- No Iniciador de aplicativos (
), encontre e selecione Wealth Management (Gerenciamento de fortunas).
- Acesse o modo de exibição de lista Accounts (Contas), selecione Claire Johnson e acesse sua guia Financial Accounts (Contas financeiras).
- Selecione New (Nova) na lista relacionada Investment Accounts (Contas de investimento).
- Insira os detalhes pertinentes.
- Nome da conta financeira:
Claire Investment Account(Conta de investimento de Claire) - Status: Aberta
- Propriedade: Indivíduo
- Tipo: Corretagem
- Proprietário principal: Claire Johnson (selecionado por padrão)
- Família: Família Claire Johnson
- Descrição:
Salesforce Stock: STO: CRM - Saldo:
10000
- Salve seu trabalho.
Parabéns! Você acabou de criar uma conta financeira com Claire Johnson como proprietária principal.
É importante notar que o Financial Services Cloud atribui automaticamente até dois papéis de conta financeira prontos para usar a qualquer conta financeira: proprietário principal e proprietário conjunto. Se a conta de Claire fosse uma conta conjunta, você também teria que especificar um proprietário conjunto. Como as informações da conta dela se acumulam em sua família, esta nova conta também aparece na família Johnson.
Dependendo de seus requisitos, você terá vários outros papéis de conta financeira para escolher. Falaremos mais sobre papéis de contas financeiras na próxima unidade.
Criar e exibir um ativo financeiro
As contas de investimento geralmente são compostas de ativos financeiros dos vários investimentos em ações de um cliente. Os ativos financeiros fornecem um nível de sofisticação granular à forma como você pode visualizar e gerenciar as carteiras de investimento de seus clientes.
Vamos criar um novo ativo financeiro para Claire.
- No Iniciador de aplicativos (
), encontre e selecione Wealth Management (Gerenciamento de fortunas).
- Acesse o modo de exibição de lista Accounts (Contas), selecione Claire Johnson e acesse sua guia Related (Relacionados).
- Clique em New (Novo) na lista relacionada Client Financial Holdings (Ativos financeiros do cliente) e especifique os seguintes detalhes.
- Nome do ativo financeiro:
GOOG Holding R/A - Conta financeira: Conta de investimento de Claire
- Símbolo: GOOG
- Classe de ativo: Ações
- Valor de mercado:
110000 - Ações:
86 - Preço:
1272
- Salve seu trabalho.
Para ter uma visão consolidada de todos os ativos financeiros de um cliente, dirija-se apenas à guia Relacionados de um cliente, por exemplo, Rachel Adams, e role até a seção de ativos financeiros do cliente. Você verá que Rachel tem ações da Salesforce e da Apple.
Obter uma visão rápida com resumos financeiros
Os cálculos de resumos financeiros oferecem uma visão rápida e precisa do portfólio financeiro de um cliente sem entulhá-la com detalhes. Confira o resumo financeiro de Rachel Adams clicando em seu registro no modo de exibição Contas e clicando em Financial Accounts (Contas financeiras).
As informações aqui valem ouro (sem trocadilhos):
- Soma de todos os investimentos mantidos por Rachel
- Soma dos depósitos bancários de Rachel
- A soma total de seguros de Rachel garantida
- E até a participação na carteira do Cumulus Cloud Bank de todas as contas financeiras de Rachel. Detalhe especial, né?
Tudo isso é totalmente configurável, é claro. Para obter mais informações, consulte a seção Enable Rollups (Ativar totalizações) do Guia de administrador do Financial Services Cloud.
Mas e se Rachel e seu marido, Nigel, possuíssem uma conta em conjunto? Nesse caso, o saldo total aparece no perfil de Rachel e no perfil de Nigel. No entanto, como ambos pertencem à família Adams, o saldo da conta só é contabilizado uma vez para o cálculo do resumo financeiro. Você pode ver que é o que acontece com a conta de investimento de Nigel.
E se Rachel e um fundo tivessem uma conta juntos? Nesse caso, a propriedade principal determina onde o saldo da conta é incluído nos resumos cumulativos. Se Rachel for a proprietária principal, o saldo será incluído em seu resumo cumulativo. Se o fundo for o proprietário principal, o saldo aparecerá no Resumo cumulativo do fundo, não no de Rachel.
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