Explorar papéis de conta financeira e metas financeiras
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Objetivos
Após concluir esta unidade, você estará apto a:
- Descrever e criar um papel de conta financeira.
- Criar uma meta financeira.
O que é um papel de conta financeira
Um papel de conta financeira descreve a natureza do envolvimento de um cliente com uma conta financeira, como proprietário conjunto, beneficiário ou administrador.
Aqui estão alguns exemplos de papéis de conta financeira nos dados de exemplo encontrados em sua organização.
- Rachel Adams é a principal proprietária da conta corrente do Banco de BAS.
- O Fundo beneficente Adams é o principal proprietário da conta caixa.
- Rachel Adams é proprietária conjunta da conta de investimento de Nigel Adams.
Você configurou um papel de conta financeira para Claire Johnson quando criou sua conta de corretagem na unidade anterior (ela é a proprietária principal).
O Financial Services Cloud fornece os papéis de conta financeira a seguir prontos para usar.
- Proprietário principal
- Proprietário conjunto
- Beneficiário
- Contador
- Administrador
- Corporação
- Fundação
- Instituidor
- Business Manager
Você também pode adicionar novos papéis de conta financeira para atender aos requisitos de seu cliente ou dos negócios. Converse com o seu administrador do Salesforce para tornar isso realidade.
O caso especial dos proprietários principais e conjuntos
Dos papéis de conta financeira prontos para usar, os proprietários principais e conjuntos estão desativados por padrão e são gerenciados diretamente pelo Salesforce. Isso significa que você não verá esses dois papéis como opções quando criar um novo papel de conta financeira (abordaremos isso na próxima seção desta unidade).
No entanto, ao criar uma nova conta financeira, no mínimo você deve atribuir um proprietário principal, mesmo no caso de uma conta individual. No caso de uma conta conjunta ou de fundo, você também deve atribuir um proprietário conjunto.
Vamos revisitar a conta de investimento de Nigel para ver isso em ação. Aqui, Nigel é o principal proprietário da conta financeira enquanto Rachel é uma proprietária conjunta.
É importante notar que você não pode atribuir um proprietário conjunto a uma conta cujo tipo de propriedade seja individual. Defina o tipo de propriedade de uma conta como conjunta ou de fundo antes de configurar um proprietário conjunto.
Mais detalhes sobre papéis da conta financeira
Os papéis da conta financeira são extremamente versáteis: você pode usá-los para repartir os dados de maneiras diferentes. Mas e se você quiser ver todos os papéis da conta financeira associados a uma conta financeira?
Vamos nos aprofundar na conta de investimento de Nigel Adams e descobrir. Clique na guia Relacionados e role para baixo até a seção Papéis da conta financeira. Você verá que, enquanto Nigel e Rachel são proprietários conjuntos (primário e secundário, respectivamente), Neil Symonds é um beneficiário.
Que tal isso como visão de cliente de 360 graus!
Olhando para os Papéis da conta financeira, você deve estar se perguntando: por que o papel Proprietário conjunto é listado três vezes, mas atribuído a Rachel Adams apenas duas vezes? Isso é porque ele não é um bug, mas um recurso! Clique em Exibir tudo na seção Papéis da conta financeira para ver uma exibição expandida e você verá algumas coisas interessantes acontecendo lá.
Primeiro, confira o indicador Ativo ao lado de cada papel. Isso indica que, em relação aos papéis determinados, apenas três estão ativos: Nigel como proprietário principal, Rachel como proprietária conjunta e Neil como beneficiário. Agora, veja as datas de início e término para cada papel. Os papéis ativos não têm uma data de término, o que faz sentido, já que eles ainda estão ativos. Você verá que apenas os papéis inativos têm uma data de término associada a eles. Ao conferir essas datas cronologicamente, você tem uma trilha de auditoria clara em relação aos vários papéis associados a essa conta ao longo do tempo, tudo à disposição e ao seu alcance. Rachel começou inicialmente como a proprietária conjunta da conta. Ela foi substituída por Angela por um breve período, mas, por fim, Rachel voltou a ser proprietária conjunta da conta de investimento de Nigel.
As alterações feitas nos papéis associados a uma conta financeira são automaticamente refletidas na lista relacionada Papéis da conta financeira dessa conta. Agora que você sabe como os papéis de conta financeira funcionam, vamos criar um!
Criar um papel de conta financeira
Você pode criar um novo papel de conta financeira facilmente na lista relacionada Papéis de conta financeira em qualquer um dos seguintes objetos:
- Conta
- Conta financeira
Os papéis de conta financeira têm suporte como dois tipos de registro: papéis de conta e papéis de contato. Escolha papéis de conta para instituições (por exemplo, o Fundo beneficente Adams) e papéis de contato para indivíduos, como Rachel ou Nigel Adams.
Vamos ver como podemos fazer isso em uma conta financeira.
- No Iniciador de aplicativos (
), encontre e selecione Gerenciamento de fortunas.
- No modo de exibição Contas financeiras, selecione Conta de investimento de Claire e clique na guia Relacionados .
- Role para baixo até a seção Papéis de conta financeira e clique em Novo.
- Insira as seguintes informações:
- Tipo de registro: Papel de conta
- Conta relacionada: Rachel Adams (exemplo)
- Papel: Beneficiário
- Conta financeira: Conta de investimento de Claire
- Clique em Salvar.
E, assim, você configurou Rachel Adams como beneficiária da conta de investimento da irmã, Claire. Facílimo.
Criar uma meta financeira
Falamos um pouco sobre papéis de conta financeira. Vamos agora ver como os consultores e assistentes financeiros podem ajudar os clientes a identificar e atingir metas financeiras.
Seu cliente pode criar uma meta antes de financiá-la. A quantidade real do valor que um cliente separa para uma meta pode ser zero.
Lembra da Claire? Ela quer comprar uma segunda casa em Maui. Os apartamentos de que ela gosta custam cerca de US$ 750.000. Sua meta é economizar o valor da entrada de 20% até 2025.
Vamos configurar esse objetivo financeiro para Claire.
- Em Contas, clique em Claire Johnson e acesse a guia Metas.
- Clique em Novo.
- Preencha as informações corretas.
- Nome da meta financeira: Casa de férias
- Tipo: Compra de imóvel
- Proprietário principal: Claire Johnson
- Valor desejado: US$ 150.000
- Data da resolução: quarta-feira, 1º de janeiro de 2025
- Valor real: US$ 97.000
- Clique em Salvar.
Claire agora pode ter certeza de que está a caminho de se mudar para a casa de férias em 2025.
Para saber mais sobre registros de conta financeira e como criá-los, confira a seção Recursos. Na próxima unidade, vamos nos conectar aos clientes registrando chamadas e tarefas.
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