Experimente os Agentes de serviços financeiros
Objetivos de aprendizagem
Após concluir esta unidade, você estará apto a:
- Descrever como os representantes de serviço utilizam a Assistência para Serviços bancários, otimizando as tarefas bancárias.
- Explicar como os clientes utilizam a Assistência a Produtos de Empréstimo para selecionar um produto de empréstimo.
Assistência agêntica
Até agora, você aprendeu como o Agentforce para Serviços financeiros automatiza tarefas e mantém a conformidade. Você também aprendeu sobre os benefícios que o Agentforce oferece a instituições financeiras como a sua. Você explorou os modelos do Agentforce incluídos e como esses agentes podem aumentar a produtividade da equipe.
Agora é hora de vê-los em ação.
Nesta unidade, você explorará dois exemplos do Agentforce em ação no Cumulus Cloud Bank, um grande provedor de serviços financeiros. O Cumulus implementou o Agentforce começando com os modelos do Agentforce para Serviços financeiros e observou melhorias na produtividade e na satisfação do cliente. A equipe do Cumulus está feliz em trabalhar em tarefas mais desafiadoras e gratificantes, que também os ajudam a criar relacionamentos com os clientes.
Comece conhecendo os representantes de serviço do Cumulus e explorando como eles usam o Agentforce.
Agentes e representantes de serviço
Antes, os representantes de serviço do Cumulus Bank tinham dificuldade para resolver rapidamente os problemas dos clientes, devido às altas expectativas, processos complexos e vários sistemas. Resolver até mesmo um problema simples do cliente era frustrante, tanto para os clientes quanto para os representantes de serviço.
Por exemplo, quando um cliente do Cumulus Bank ligava para o suporte para solicitar o estorno de uma taxa de cheque especial inesperada, um representante de serviço perdia vários minutos alternando entre telas e vasculhando o histórico do caso, os dados da transação e as políticas do banco. Isso gerava atrasos nas resoluções, clientes frustrados ouvindo música de espera e representantes de serviço atarefados.
No entanto, com a ajuda de um agente criado usando o modelo de Assistência para Serviços bancários, os representantes de serviço do Cumulus agora simplesmente pedem ao Assistente de serviços bancários para reverter a taxa de saque a descoberto de um cliente.
O Agentforce entende o contexto e segue as instruções para planejar dinamicamente uma resolução.
Com base nesse plano, o agente invoca as ações relevantes. Ele obtém as contas financeiras do cliente e recupera as transações de taxas do sistema bancário central. Com o consentimento do representante de serviço, o agente até cria um caso de reversão de taxa com todos os detalhes relevantes.
Cada uma dessas etapas usa ações no modelo do Agentforce para Serviços financeiros. Todas essas ações são totalmente integradas ao modelo de dados e aos recursos do Financial Services Cloud.
Essa resolução rápida deixa o cliente satisfeito com o serviço e por ter escolhido aquele banco. O representante de serviço também fica satisfeito com a rapidez com que resolveu o problema. Agora, ele pode se concentrar em problemas mais difíceis.
Agentes e os clientes da sua empresa
Os agentes não só apoiam seus representantes de serviço, gerentes de conta e gestores patrimoniais a trabalhar com os clientes, como também podem ajudar diretamente os próprios clientes.
Por exemplo, o Cumulus criou um agente voltado para o cliente usando o modelo de Assistência a Produtos de empréstimo para ajudar seus clientes a obterem assistência direta na escolha de um produto de empréstimo.
Para usar o agente, um possível mutuário acessa o site do Cumulus e inicia um agente de assistência para produtos de empréstimo. O mutuário faz perguntas ao agente em linguagem natural, como “Que tipos de empréstimos vocês oferecem?” . O agente retorna uma lista dos tipos de empréstimo disponíveis. O mutuário então explora as opções, respondendo ao agente de forma coloquial.
O mutuário pode até obter detalhes sobre um produto de empréstimo específico. Por exemplo, ele pergunta ao agente sobre um valor máximo para um possível empréstimo. O agente pergunta ao mutuário qual é o pagamento mensal e o prazo de pagamento desejados, e usa essas informações para dar uma estimativa.
Se o mutuário ainda quiser conhecer mais opções, ele pode pedir ao agente para comparar os tipos de empréstimo com base em parâmetros específicos.
Se o mutuário se preocupa especialmente com uma taxa de juros baixa, ele pode pedir ao agente uma comparação entre os tipos de empréstimo com base nesse atributo específico.
Agora, totalmente informado, o mutuário sabe qual produto de empréstimo solicitar, qual é o valor estimado do empréstimo e qual é o valor da prestação mensal esperada. Fornecer essas informações com o Agentforce libera os agentes de empréstimos para se concentrarem em interações posteriores e de alto contato com os candidatos. Além disso, quando os mutuários estão totalmente informados, as taxas de conversão e a satisfação do cliente aumentam. Esta é uma relação de ganho mútuo!
Finalizar
Neste emblema, você aprendeu sobre o Agentforce para Serviços financeiros, um conjunto de soluções de IA predefinidas e baseadas em funções que automatizam tarefas essenciais para instituições financeiras.
Você explorou como o Agentforce funciona dentro do Financial Services Cloud para automatizar tarefas, mantendo-se em conformidade com as regulamentações. Você também aprendeu sobre os diferentes modelos do Agentforce para Serviços financeiros, incluindo Assistência para Consultores financeiros, Assistência para Serviços bancários, Assistência para Produtos de empréstimo e Assistência para Cobranças.
Por fim, você acompanhou dois exemplos de como esses agentes podem ser usados em situações reais. Você viu como um representante de serviço usa um agente de Assistência para Serviços bancários para facilitar tarefas bancárias comuns, e como um cliente usa um agente de Assistência para Produtos de empréstimo para encontrar o produto de empréstimo adequado.
Agora que você aprendeu o básico, considere como pode aplicar as habilidades do Agentforce para o Financial Services Cloud em sua própria organização. Que ganhos em termos de eficiência, melhorias no serviço de atendimento ao cliente e satisfação dos funcionários você pode obter com esses agentes com tecnologia de IA? Como sua equipe pode trabalhar melhor com a ajuda do Agentforce?