保険契約補償範囲、資産、取引について知識を深める

保険の種類

自動車保険契約

保険期間

1 年

元の責任開始日

2022 年 1 月 1 日

元の満期日

2022 年 12 月 31 日

保険料

1000 ドル

取引先

[取引先] オブジェクト (1) は Salesforce の標準オブジェクトです。企業と消費者に対して、複数の取引先種別を使用できます。[取引先] オブジェクトには親子リレーションがあります。つまり、取引先をネストすることができます。法人取引先内にクライアント取引先を設定できるため、これは企業を対象とした場合に便利です。Anna にはクライアント取引先があります。

取引先責任者

取引先に関連する 1 人ずつに 1 つの [取引先責任者] レコード (2) がある必要があります。取引先責任者と取引先には直接的なリレーションがあるため、[取引先責任者] オブジェクトと [取引先] オブジェクトの間には多対多の関係が保持されます。すべての取引先責任者では、それに直接関連する主取引先が識別されます。Anna と Anna の夫である Nigel Murphy のどちらにも、[取引先責任者] レコードが設定されています。

保険契約

[保険契約] (3) は、保険データモデルのルートオブジェクトと考えてください。他のすべてのものがここから発生します。[保険契約] オブジェクトは、商品モデルの特定の設定であり、保険契約者の特性に基づいています。

[保険契約] レコードでは、保険証券番号と種類、被保険者の名前、責任開始日、適用される保険料など、必須情報が取得されます。エージェントは、[保険契約] レコードを使用して、顧客の保険契約と保険会社口座の参照を追跡します。

各保険契約に設定できる取引先は 1 つのみですが、1 つの取引先に複数の取引先責任者と保険契約関係者を設定することができます。保険契約関係者には、所有者、運転者、受取人を指定できます。保険契約関係者については、後で詳しく説明します。

Anna は生命保険、自動車保険、住宅所有者保険に加入していますが、この例では自動車保険契約を中心に説明します。

商品

商品モデルは、[商品] オブジェクト (1) としてデータモデルに接続します。商品モデルは、会社が販売する商品の構造的な定義です。この例では、商品モデルは Cumulus Insurance の各種別のブループリントとして機能します。[商品] オブジェクトは、仕様 (スペック) レコードで構成されています。[商品] レコード (スペック種別) は、補償範囲 ([補償範囲スペック])、人 ([被保険者スペック])、物 ([保険対象スペック]) を表します。

多くのデータモデルオブジェクトは、スペックデータを取得するために [商品] オブジェクトに接続します。すべての補償範囲、保険契約資産、関係者のレコードは、対応する商品スペックの種別と関連付けられています。補償範囲のマスターリストを商品モデルに取り込んでから、[保険契約補償範囲] オブジェクトを使用して、特定の保険契約で購入した補償範囲をモデル化することができます。 

保険契約

Anna の自動車保険契約のルートオブジェクトとして、[保険契約] オブジェクト (2) を使用します。この保険契約には、複数の保険契約関係者、保険契約資産、保険契約補償範囲が設定されており、 すべてに重要なリレーションがあります。商品モデルによって、[保険契約] に属性が提供されます。

保険契約補償範囲

Anna の自動車保険契約には、[車両総合]、[衝突]、[対人補償] の補償範囲が含まれています。車両衝突補償範囲には、損害をカバーする賠償責任限度額が 50,000 ドル、個人免責額が 500 ドルが含まれています。[保険契約補償範囲] レコード (3) には、この情報が保存されています。保険契約、関係者、保険契約資産ごとに、複数の保険契約補償範囲を設定できます。

保険契約資産

現在、Anna の唯一の保険契約資産はセダンですが、最近、仕事でボーナスが支給されたため、自分へのご褒美に新車の SUV を購入することにしました。Anna は Cumulus に新しい車を既存の保険契約の補償対象にしてもらいたいと思っていますが、いくつかの詳細を変更したいとも考えています。つまり、セダンには適用しないものの、SUV には車両総合補償を適用したいということです。Cumulus は [保険契約資産] レコード (4) を追加し、Anna の保険補償範囲を調整します。このレコードには、この保険契約で補償される新しい SUV に関する概要レベルの情報が含まれています。

保険契約参加者

Anna は夫の Nigel を自動車保険契約に含めることを望んでいます。Nigel は週末に Anna のセダンで食料品を買いに行くため、Nigel が間違いなく保険の適用対象になるようにしたいと考えています。Anna と同様に、Nigel は Salesforce の [個人取引先] でモデル化されます。

Justus は、[保険契約関係者] レコード (5) を使用して、運転者として Nigel を Anna の保険契約に関連付けます。保険契約関係者には、所有者、運転者、受取人を指定できます。

保険契約

[保険契約] オブジェクト (1) は、Anna の生命保険契約請求のためのルートオブジェクトです。Anna の生命保険契約は、請求書、支払方法、金融取引に接続していますが、金融口座には接続していません。 

金融取引

[金融取引] オブジェクト (2) には、Anna の生命保険契約について行われた取引のレコードが含まれています。各取引レコードは、1 つの金融口座と保険契約に固有のものです。取引には、クレジットカードでの請求または口座引き落としを指定できます。 

Policy Payment Method (保険料支払方法)

[Policy Payment Method (保険料支払方法)] (3) では、顧客が支払にどの口座を使用するのかが識別され、金融口座レコードではその口座の情報が保存されます。Anna の Cumulus 口座は、生命保険料を支払うための主要な保険料支払方法です。

金融口座

[Financial Account (金融口座)] レコード (4) には Anna の Cumulus 口座情報が保存されています。

請求書

Anna には、Cumulus 口座と生命保険契約に関する複数の [請求書] レコード (5) があります。各レコードは、口座に対する購入、預入、利息、手数料、請求額の概要です。

保険契約

Anna の雇用主には、現在、労働者災害補償保険契約の [Insurance Policy (保険契約)] レコード (1) があります。

保険契約補償範囲

[保険契約補償範囲] オブジェクト (2) には、労働者災害補償保険契約の補償範囲情報が保存されています。保険契約ごとに、複数の保険契約補償範囲を設定できます。1 つの労働者災害補償の [保険契約補償範囲] は、多数の [労働者災害補償クラス] に接続します。

労働者災害補償クラス

労働者災害補償保険契約では、通常、場所ごとに異なるクラスの従業員が補償対象になります。従業員のクラスごとに、独自の [労働者災害補償クラス] レコード (3) があります。