請求管理で保険を変革する

学習の目的

この単元を完了すると、次のことができるようになります。

• 請求管理でのデジタルトランスフォーメーションの必要性について説明する。
  
• 保険向け請求管理がどのようにトランスフォーメーションをもたらすかを説明する。
  

デジタル請求の原則

保険業界は「レガシーシステムと手動プロセスから合理化された顧客中心のデジタルソリューションへ」というすでに実績のあるトランスフォーメーションの只中にあります。請求は最も有望で差し迫ったトランスフォーメーションの機会の 1 つです。

2019 年に EY が実施した請求顧客調査によると、保険契約者の 87% は請求エクスペリエンスがその保険会社との保険契約を続けるかどうかに影響を与えると回答しています。2020 年に Gartner は請求をすべてのクラウドベースの保険ユースケースでトップの投資領域としました。それにもかかわらず、2021 年時点で請求の 90% 以上はまだ自動化されていません。

顧客はシームレスな請求エクスペリエンスを求め、迅速で手間のかからない請求サービスを期待しています。また、請求ハンドラーには信頼されるアドバイザーとして特定の顧客ニーズに基づいてパーソナライズしたアドバイスを提供して欲しいと考えています。

Cumulus のデジタルトランスフォーメーション

この差し迫ったデジタルトランスフォーメーションへのニーズを認識した Cumulus Insurance では、完全な請求管理ソリューションを実装し、見積、契約管理、契約および加入ソリューションと連携させています。このトランスフォーメーションから Cumulus ではすでに素晴らしい価値が生まれています。

その 1 つが、ますます高度になる顧客の期待を満たせるようになったことです。Cumulus の長年の顧客である Anna Murphy は自動車請求の使いやすさとスピードにワクワクしました。気の利くガイド付きフローのおかげで、初回損害通知をスマートフォンから簡単に入力することができました。これで Anna がすべきことはほとんど終わりです。請求チームは、さらに情報が必要になったときはいつでも希望するチャネルで連絡できるため、電話口で待たされたり、紙で書類を受け取ったりするなどの遅延がなくなります。

請求部門全体として、モラルが向上し、効率化やイノベーションが促進されます。

損害査定担当者の Phil の場合、保険向け請求管理で仕事のほぼすべての側面が楽になりました。新しいツールで補償範囲のオープン、損害および費用項目の作成、支払の計算、保険契約条件の更新など、ほとんどの反復作業が合理化されました。作成済みのプロセスとサービスに面倒な作業をすべて任せられるため、Phil は請求の査定の質とスピードの向上に集中できます。

それだけではありません。請求スーパーバイザーはすべてのステップでチームの管理と分析を改善できます。スキルベースのルーティングツールを使用して、各請求はその固有の特性に基づいて適切なリソースに割り当てられます。単純な請求であれば、自動査定ルールを設定して損害査定担当者を必要としないストレートスループロセッシングで処理できます。タスクとアクションプランを設定して業務の一貫性を実現できます。さらにダッシュボードではスーパーバイザーチームレベルのビューを使用できます。このように、スーパーバイザーは個々の損害査定担当者ダッシュボードにドリルインして、現在のワークロードと状況を一元的に把握できます。 

まとめ

保険向け請求管理が請求システムの 4 つのコア部分である請求者エクスペリエンス、損害査定担当者エクスペリエンス、自動化、会計にもたらすデジタルトランスフォーメーションソリューションについておさらいしましょう。各タブをクリックすると詳細を確認できます。

請求管理のデジタル化は、請求部門の作業の効率化、イノベーションの迅速化、顧客の満足度向上を促進します。そのうえ、ビジネスへのサービス提供コストを削減しながら、契約更改数や収益を伸ばすことができます。

これで完了です。保険向け請求管理の主要な機能とそれがもたらす持続的なトランスフォーメーションの利点をしっかりと理解できました。

さらに詳しく学ぶには

Salesforce のお客様は、次の学習ジャーニーで、デジタルトランスフォーメーションの優れたツールや業種別アプリケーションに関するスキルの習得方法を確認できます。

• Digital Insurance Platform Consultant (デジタル保険プラットフォームコンサルタント)
  
• Digital Insurance Platform Developer (デジタル保険プラットフォーム開発者)