募集人分割を調整する

学習の目的

この単元を完了すると、次のことができるようになります。

• 仲介収益管理の募集人分割の目的を説明する。
  
• 2 種類の募集人分割モデルを特定する。
  
• 明示的な分割方式を作成する。
  
• ロールに基づく募集人分割割り当てを作成する。
  

仲介ソリューションで募集人分割を管理する

これまで、保険料率の設定から保険拠出モデルと対象資格ルールの定義まで、仲介業者が保険プランを構造化するのに保険仲介ソリューションがいかに役立つかを見てきました。こうしたステップにより、保険契約の財務的な健全性、公正な構築、コンプライアンスが確保されますが、それだけではありません。

仲介業者はさまざまな方法で収益を生み出しますが、手数料がその主な収入源です。保険会社はビジネスの成立に対して保険料の一部をブローカーに支払い、その後、その保険料は募集人と仲介業者で分割されます。こうした募集人分割を正確に管理することは、遅滞ない支払い、財務予測、健全な募集人リレーションの維持にとって極めて重要です。

この単元では、手数料の分配方法を決定するメカニズムである募集人分割に焦点を当てます。分割の分配が 1 人の募集人と自社 (仲介業者自身) で行われる場合でも、階層化された割合で複数の募集人とで行われる場合でも、収益追跡と支払いをスムーズに処理するには正確性と柔軟性の両方が必要です。

保険仲介ソリューションを使用すれば、次のことを実行できます。

• 取引先レベルまたは保険契約レベルで、募集人分割を作成、管理、更新する。
  
• 募集人のロールや構造が変化した場合、分割を契約全体で継承する、または一括で更新する。
  
• 小規模チームや大規模チームに合わせて、明示的な割り当てかロールベースの割り当てを選択する。
  

では、募集人分割を設定する 2 つの主な方法を見ていきましょう。

募集人分割モデル

このモデルには、分割を設定する 2 つの方法 (明示的な分割とロールベースの分割) が用意されています。早口で 3 回言ってみてください。明示的な分割を使用すると、特定の個人に割合を割り当てることができます (たとえば、募集人 A に 60%、募集人 B に 40%)。この方法は、チームが小規模な場合や募集人リレーションが安定している場合に最適です。ロールベースの分割は、変更が頻繁に生じる大規模チームに適しています。この方法ではロールに割合が割り当てられ、個々の募集人が各ロールにリンクされます (たとえば、プライマリ募集人に 60%、セカンダリ募集人に 40%)。

次の図は、明示的な分割方式の主なオブジェクトを示しています。

次の表は、オブジェクトとそのリレーションを示しています。

ロールベースの分割については、知っておくべきことがもう少しあります。取引先レベルか保険契約レベルでロール (プライマリ募集人など) を特定の募集人にリンクする募集人分割ロール割り当てという追加のオブジェクトもあります。

各品目で個々のブローカーの名前を指定する代わりに、ロールを指定して、後から特定の募集人を入力します。仲介業務で募集人の責務が頻繁に再割り当てされる場合に役立ちます。この場合、分割方式全体を再設定する必要なく、ロールを更新するだけで行えます。

明示的な分割方式を作成する

では、Cumulus Brokerage に戻り、Julia が Sally’s Aviation に明示的な分割を設定する様子を見てみましょう。このシナリオでの分割は単純です。ブローカー Tommy Spade が 60%、自社が 40% です。

Julia は募集人分割方式を作成し、種別、部門、補償範囲などの詳細を指定します。

Tommy の方式に品目を追加します。[Split Type (分割種別)] に [Commission (手数料)]、[Split Percentage (分割率)] に「60%」を指定します。

Julia は取引先レベルで Sally’s Aviation にこの新しい方式を割り当てて、[Line of Business (部門)] と [Line of Coverage (補償範囲)] を設定します。

これで、割り当てられた割合に従って、この取引先に関連付けられた新しい手数料または既存の手数料が割り当てられます。

ロールベースの割り当てを作成する

ロールベース方式の場合、プロセスは似ていますが、各募集人のロールを反映する募集人分割ロール割り当てオブジェクトが含まれます。

Sally’s Aviation 取引先ページで、Julia は募集人を従業員給付部門のさまざまなロール (プライマリ募集人、セカンダリ募集人など) に指定します。

次に、新しい分割方式を作成します。それぞれの分割方式品目に、特定の募集人ではなく募集人ロールを指定します。

次の品目はその新しいロール分割方式を参照し、「40%」の分割割合をプライマリ募集人に割り当てます。

ロールごとに分割を設定することにより、Cumulus は募集人が変更した場合に簡単に個人を再割り当てできます。すべての割合品目を変更する必要はありません。

この単元では、手数料の割り当ての主要なステップである募集人分割を設定する方法を学びました。明示的な分割では、各個人に正確な割合を指定します。ロールベースの分割では、定義したロールに割合を割り当てるため、大規模なチームや変化するチームを管理しやすくなります。どちらのシナリオでも、保険仲介ソリューションによって手数料割り当てプロセスは簡易化し、高度な適応性が備わります。

募集人分割を設定したら、手数料を処理して収益を追跡することができます。最後の単元では、保険仲介ソリューションによって手数料ステートメントと期待収益計算がどのように自動化され、仲介業者が確実に財務状況を監視するのに役立つかを学習します。

リソース

• Salesforce ヘルプ: Producer Split Management (募集人分割管理)