Individual Policy Administration (個人保険契約管理) で保険を変革する

学習の目的

この単元を完了すると、次のことができるようになります。

• 保険契約管理におけるデジタルトランスフォーメーションの必要性を説明する。
• Individual Policy Administration (個人保険契約管理) によってどのようにデジタルトランスフォーメーションが実現されるのかを説明する。

必要な変化

デジタルトランスフォーメーションは保険業界を席巻しています。保険契約ライフサイクルの各フェーズにおいて、お客様はシームレスなエクスペリエンスを求め、独自の条件で自身のデバイスで契約することを望んでいます。保険業者、エージェント、カスタマーサービス担当は、お客様をより的確に把握して導き、真の顧客ロイヤルティを確立するためのツールを必要としています。 

このモジュールでは、Cumulus Insurance が Individual Policy Administration (個人保険契約管理) をデジタル保険プラットフォームに実装し、トランスフォーメーションジャーニーに出る様子を紹介しました。

長年のお客様であり、現在も Cumulus の得意顧客である Anna Murphy は、保険契約者エクスペリエンス全体に満足しています。 

第一に、見積から発行までのプロセスがスムーズで無駄がなく、効率的だと感じています。情報を 2 度入力する必要もなく、Anna がやり取りするブローカーやサポート担当者は、Anna が何を必要としているかを常に把握しているようです。 

また、保険契約を変更したいときに、どのデバイスからでも非常に簡単にセルフサービスで実行できることも高く評価しています。長年にわたり、Anna は人生で多くの変化を経験してきましたが、そのたびに新しいニーズに合うように Cumulus のシステムは柔軟に機能しています。 

また、更改やキャンセルのプロセスも実に直感的で、手間のかかる作業は自動化されたプロセスとサービスによって処理されます。

Cumulus の従業員も Anna と同様に満足しています。反復作業や手作業によるデータ入力に費やす時間がほとんどなくなったことで、生産性が一気に向上しました。日常的に行う頻度の高い作業はすべてシステムで処理されるため、チームはイノベーション、最適化、顧客満足度の向上に専念できます。 

このプロジェクトの主任コンサルタントである Justus は、こういったすべての変化を見て充実感でいっぱいです。また、Cumulus の要件を保険契約管理システムの機能に効率的かつ完全に対応付けた実装チームを誇りに思っています。ですが、何よりも、デジタル保険プラットフォームの Individual Policy Administration (個人保険契約管理システム) に組み込まれた機能、柔軟性、使いやすさがこの成功を可能にしたのだと、Justus は知っています。 

では最後に、Cumulus がデジタルトランスフォーメーションの 4 つのコア領域で最適な保険契約管理エクスペリエンスを提供する方法について見てみましょう。

オムニチャネル

Anna は、ポータル、モバイルアプリケーション、チャット、Cumulus ソリューションがサポートするその他の新たなテクノロジーを活用して、いつでもどこでもオンデマンドですべての保険契約の中核的な作業を完了できます。また、ブローカーも独自の一元管理されたポータルで同じように作業することができます。 

Individual Policy Administration (個人保険契約管理) は、商品管理システムや保険金請求システムと完全に統合されているため、保険会社はビジネスのすべての側面を 1 か所で設定して管理できます。同時に、お客様やその他の主要なユーザーは自由と柔軟性を手に入れ、あるチャネルから別のチャネルへシームレスに移動することが可能です。 

お客様中心のパーソナライズ

Individual Policy Administration (個人保険契約管理) は世界をリードする CRM プラットフォームである Salesforce と完全に統合されているため、Cumulus は保険契約ライフサイクルのあらゆるフェーズで、パーソナライズされた顧客中心のエクスペリエンスを提供できます。このシステムでは、顧客として Anna の 360 度ビューが取得されるため、Anna のユーザーエクスペリエンスを特定の特性やニーズに合わせて簡単に調整することが可能です。また、メタデータ駆動型の商品カタログとルールエンジンにより、Cumulus はあらゆる種類のユーザー特性に基づいてカスタマイズされた保険契約を提供することもできます。 

また、OmniScript や FlexCard などの OmniStudio ツールでは、プラットフォームのパーソナライズ機能がさらに強化されているため、Anna は最小限の労力ですべての作業を自分で完了できます。Anna がサポートを求める場合は、最高のサービスを提供するために必要な情報がブローカーとサポート担当に即座に提供されます。 

自動化

Individual Policy Administration (個人保険契約管理) の導入後、Cumulus はソリューションを提供するための俊敏性と効率性が信じられないほど向上していることに気付きました。自動化の機会はいたるところに溢れています。 

現在、Cumulus のチームは以下のことができるようになりました。

• 単一のビューで価格調整、ドキュメント管理、決定事項の確認を行う。
• 受付から発行を通して申込に優先順位をつける。
• ワークフロー、プラン、作業を簡単に自動化する。
• 保険契約の変更、補償内容変更、更改をすべてスケジュール設定して自動化する。
• 支払プロセスとドキュメント生成を一括で実行する。

このように、頻繁に発生する作業については、どんなに複雑であっても、Cumulus にはその作業を自動化するためのツールがあります。ソリューションの効率性を監視して評価するには、この分析に追加します。

革新

反復作業やお客様の不満への対応から解放された Cumulus のチームは、ついに既成概念の枠を超え、イノベーションリーダーとなることができました。Cumulus は現在、カスタムコードを必要とせずに、新商品とユーザーエクスペリエンスをすばらしいスピードで提供しています。 

Cumulus の従業員は市場状況の変化に対応し、他のビジネス上の課題をはるかに迅速に解決しています。また、高度なツールの数々を自由に使用できるようになったことで、時間だけでなく、業務効率をさらに高め、さらに高い顧客満足度を提供するための組織構造とインテリジェンスを確立できました。

まとめ

Individual Policy Administration (個人保険契約管理) の実装からもたらされる利点は多数あります。このソリューションがデジタルトランスフォーメーションの 4 つの領域にどのように対応しているかを簡単に確認してみましょう。それぞれをクリックして、詳細を確認してください。

もっと詳しく知りたい

Salesforce のお客様である場合は、次の学習ジャーニーを参照して、一連の優れたデジタルトランスフォーメーションツールと業界向けアプリケーションについてスキルアップする方法を確認してください。

• Digital Insurance Platform Consultant (デジタル保険プラットフォームコンサルタント)
• Digital Insurance Platform Developer (デジタル保険プラットフォーム開発者)

Salesforce パートナーである場合は、上記の同じ学習ジャーニーに加え、Partner Learning Camp (サインインが必要) にあるパートナー向けリソースも参照してください。#AlwaysBeLearning