契約と加入に携わる

学習の目的

この単元を完了すると、次のことができるようになります。

契約と加入では、保険会社から保険契約者まで、複数の人が関わります。関与する主要な人とその業務について見てみましょう。

関与する人

グループ保険では、主要な関与者が複数います。

保険会社を表すグループ管理者、ブローカー会社で働くブローカー、グループを表すベネフィット管理者。

グループ管理者: 保険会社を表し、保険者とも呼ばれます。グループ管理者は、グループ契約を手配し、ブローカー、ベネフィット管理者など、保険会社組織外の人と連携して業務を行います。
ブローカー: 保険会社とグループの橋渡しをする役割を持ち、企業への契約の販売、顧客関係の管理を行います。この役割には、募集人やエージェントなども含まれます。このモジュールでは、このような仲介役をブローカーと呼びます。仲介役が関与しない場合は、保険会社がグループと直接取引します。
ベネフィット管理者: 人事部門のメンバーであることが多く、従業員グループの保険プランを手配、管理します。

保険はグループのメンバーに提供されるため、次の人たちも主要な関与者です。

業務

上記の人たちは、契約と加入に関係してどのような処理を行うのでしょうか?

ペルソナ	ToDo
グループ管理者	雇用主との契約を作成する。従業員をプランに加入させる。センサスデータをアップロードする。メンバーおよび契約の変更を管理する。
ブローカー	グループと連携してプランを決定し、保険料率を交渉する。見積が確定し、引受査定が完了した後、契約を作成するために詳細情報を保険会社に送る。契約更新などのステップに参加する。ブローカーが関与しない場合は、保険会社が上記タスクを行う。
ベネフィット管理者/HR	センサスの詳細情報を保険会社に提供する。一括加入のためにグループメンバーの詳細とプラン選択内容を保険会社に送る、またはグループメンバーが自分自身で加入できるようにする。
保険契約者/グループメンバー	グループが提供するプランに自己加入する。契約の詳細事項を更新する (たとえば、扶養家族の追加)。

見積からカード (見積の合意からメンバー ID カード) までの標準ビジネスプロセスについて考えてみましょう。

グループ管理者またはブローカーが見積に合意すると、どのようなことが行われるでしょうか? 多くのことが行われます。グループ管理者が契約を準備して顧客に送付し、メンバーを加入させ、最後に保険カードを発行します。図を参照して、見積合意後のステップを確認しましょう。

ステップ、レコード、ユーザーが表示された、対応するプロセス図

見積が合意されると、契約と加入に移ります。

最終見積と契約の作成: グループ管理者は、合意された見積の情報に基づく契約を作成します。
契約ドキュメントの生成と送付: グループ管理者またはブローカーは、契約書類を作成し、グループに送付して契約を締結する必要があります。
メンバーの加入と契約の作成: 契約締結後、メンバーの加入に移ります。ベネフィット管理者は、加入処理を行います (メンバーと扶養家族、プラン選択内容の特定など)。選択されたプランを基に、保険契約条件が作成されます。
メンバー ID カード情報の生成: 加入は完了しましたが、グループ管理者の仕事は終わっていません。ID カードを作成して保険契約者に送付します。

これで、各人の役割と Salesforce Insurance を使用した見積からカードまでのプロセスについて掴めたことと思います。次は、契約と加入を深く掘り下げながら、業務を簡易化する方法を見ていきましょう。