契約と加入の機能を知る

学習の目的

この単元を完了すると、次のことができるようになります。

• 契約と加入の関係を説明する。
• 契約の主要情報を特定する。
• メンバーの加入と契約の作成について説明する。

契約から加入まで

デジタル保険プラットフォームの契約・加入を使用すると、契約の作成もメンバーの加入もすばやく行えます。 

Justus は、契約の作成方法と加入のサポート方法を改善しようと、Cumulus の保険ソリューションに熱心に取り組んでいます。そんな中、新しい Salesforce ソリューションを使用して契約と加入を迅速かつ簡単に管理できる方法についてグループ管理者に伝える準備ができました。

Justus はグループ管理者に、「見積に合意したら、サービスコンソールを使用して見積から直接、契約を作成できるんですよ。その後、作成した契約をメンバー加入の基礎として使用します」と説明しています。グループ管理者はこのソリューションを気に入っていますが、詳細を知りたがっています。

見積からカードまで

では、Salesforce ソリューションとどのように連携するのかを説明します。 

合理化されたステップによって、グループ管理者はより効率的かつ迅速に作業できるようになります。

• 最終見積、契約、申込の作成: グループ管理者は、合意された見積に基づく契約作成にすばやく取りかかることができます。このプロセスでは、最終見積と契約を自動生成する前に、必要な変更を行うよう管理者に促すことができます。申込レコードを作成して、対象資格に関する質問への回答など、契約に含まれていない情報を保存することも可能です。
• 契約ドキュメントの生成とメール送信: グループ管理者またはブローカーは、選択したファイル形式 (Word、PDF ドキュメントなど) で契約を生成します。その後、署名をもらうために、生成した契約をグループにメールします。
• メンバーの加入と保険契約条件の作成: 契約締結後、メンバーの加入に移ります。一括アップロードを使用して、ベネフィット管理者はメンバーと扶養家族の詳細とプラン選択内容を含むセンサスデータをアップロードします。その後、アップロードしたデータから、保険契約条件が作成されます。あるいは、保険契約者が自己加入します。
• メンバー ID カード情報の生成: 加入が完了すると、ID カード情報が利用可能になります。ID カードを作成してメンバーに発行します。

契約

デジタル保険プラットフォームを使用すると、[Create Contract (契約を作成)] ボタンをクリックするだけで、選択した見積から契約を作成できます。 

保険ソリューションでは、見積からすべての関連情報が取り込まれて契約が作成されます。すべてのデータを手入力によって別システムで作成し直す必要はありません。 

次に、選択したプランを確認して必要な変更を行うプロセスを進めます。ここでは、グループに関する追加情報の提供、雇用主の負担の指定、対象資格の質問への回答を行うことができます。たとえば、グループが組合員と非組合員を雇用しているかどうかを示します。これで、最終見積、申込書、契約本体は完成です。 

最終見積には、見積の詳細に行われた変更と申込から収集された追加情報 (資格対象の質問への回答など) が含まれます。 

さてここで、主要プロセスである契約について説明します。契約には、次のような重要な詳細情報が含まれます。

• 契約の開始日と終了日
• 加入の開始日と終了日
• 選択された商品/プランの契約品目名。この契約品目名によって、加入に使用されるリストが決まります。

契約作成後、契約ドキュメントをクリックしてダウンロードするか、雇用主にメールすることができます。その後、契約はメンバー加入の基礎として使用されます。

加入

では、加入を詳しく見ていきましょう。加入できるプランは、契約によって決まります。提供されたプランにグループメンバーが自己加入するか、グループ管理者が一括加入を使用してメンバーを加入させることができます。 

メンバーの自己加入

Cumulus の新しいシステムには、メンバーがアクセスして自分自身でプランに加入できるオンラインメンバーポータルが備わっています。使用方法は簡単です。メンバーが [Enroll Now (今すぐ加入)] ボタンをクリックすると、グループで利用可能なプランが表示されます。 

メンバーは、プランの選択内容の確認と比較、選択の実行、加入を行えることに満足しています。メンバーが医療プランを選んでいるメンバーポータルのスクリーンショットを見てみましょう。

加入時、このメンバーの選択肢には、医療 HDHP プレミアムプランと医療 HDHP 標準プランがあります。ポータルには重要な相違点が示されています。たとえば、標準プランのコストは月額 0 ドル、プレミアムプランは 53 ドルです。また、プレミアムプランの免責金額は 3,000 ドルで、標準プランの免責金額はもっと高い 3,500 ドルです。このメンバーは選択肢を検討した結果、プレミアムプランを選択することにします。

メンバーが加入を完了すると、ポータルを使用して質問の回答を得たり、契約の詳細を確認したりすることが可能になります。 

この保険契約者は保険料を確認したいと思っています。そこでポータルにログインすると、画面には、プランが 5 つあること、月額保険料が全体で 778.10 ドルであることが表示されました。ステートメントを参照できるほか、契約の情報も確認できます。たとえば、契約の 1 つは、契約番号 000621 で保険料 16 ドルの歯科プランです。

一括加入

グループ管理者は、一括加入を使用して、複数のメンバーと扶養家族をプランに加入させることができます。必要なセンサスは、メンバーの詳細、扶養家族の詳細、プランの選択内容のみです。アカウントから直接、[メンバーの追加] ボタンをクリックして一括加入を開始できます。続いて、すべてのメンバーをまとめて加入させるためにセンサスをアップロードします。 

センサスをアップロードすると、メンバーの合計数、アップロードされたデータのリストを含むサマリーが表示されます。従業員と契約が自動作成されているのを確認できます。グループ管理者は、一括加入プロセスを完了したら、グループ取引先レコードでメンバーの加入の詳細を確認できます。

このグループの取引先レコードページには、完了した一括加入の結果が表示されています。メンバー数が 63 人で、Michael Clarke と彼が選択した 4 つのプランなどが示されています。  グループ管理者は、多くの便利な加入機能を使用できます。

• グループ取引先ページ: 関連するグループデータが表示されます (見積、契約、メンバーの加入など)。
• 一括加入: ワンクリックでまとめてグループメンバー全員を加入させます。
• プランの選択内容: 各メンバーのすべての加入プランが表示されます。
• メンバーと扶養家族: メンバー、扶養家族、その関係が表示されます。
• 加入サマリー: 加入したメンバーの合計数、徴収された保険料総額、契約の有効期限が表示されます。

書類業務をなくし、契約と加入を加速化させるデジタル保険プラットフォームの機能をすべて活用することで、保険ソリューションをデジタル時代に対応させることができるようになります。デジタルトランスフォーメーションについてもう少し詳しく見てみましょう。