B2B クライアントのオンボーディングを行う

学習の目的

この単元を完了すると、次のことができるようになります。

• ビジネスクライアントエンゲージメントについて、またそれによって重要なビジネス情報がどのように取得されるかについて説明する。
  
• 統合オンボーディングによって B2B クライアントのオンボーディングがどのように合理化されるかを説明する。
  

ビジネスクライアントエンゲージメントを管理する

最初の単元では、Agentforce Financial Services の B2B 固有の機能の基本について学習しました。この単元では、B2B クライアントを理解しオンボーディングを行うのに役立つビジネスクライアントエンゲージメント機能と統合オンボーディング機能について学習します。この 2 つの機能は密接に関係しており、企業を対応付けて理解するために使用するツールの一部も同じです。

企業と取引を行うには、まずその企業を運営し、管理する人を理解する必要があります。そのため、ここではビジネスクライアントエンゲージメントから見ていきましょう。

ビジネスクライアントエンゲージメントにはオンボーディングのための B2B 固有の項目とデータモデル要素が含まれています。この機能を使用することで、ビジネス構造や、実質的所有者と支配者 (BOCP) などの企業の詳細を取得することで、コンプライアンスを満たしつつ効率的に業務を行うことができます。その方法には、 Agentforce Financial Services データモデル内で、あらゆる所有構造で主要なステークホルダーを特定するためのオブジェクトと項目が用意されています。ビジネスクライアントエンゲージメントデータモデルのエンティティリレーションダイアグラム (ERD) は次のようになります。

ビジネスクライアントエンゲージメントデータモデルの中心にあるのは当事者プロファイルです。これは、Know Your Customer (KYC: 顧客を知る) に準拠するための鍵となります。各当事者プロファイルとその関連レコードには、ID チェック、リスク評価、スクリーニングチェックのための詳細が保存されます。標準で含まれているオンボーディングフローでは、これらのタスクに当事者プロファイルが使用され、多くの場合、外部データソースとの連携が行われます。

ビジネスクライアントエンゲージメントでは、個人クライアントモデルが拡張された Know Your Business (KYB: 法人を知る) モデルが使用されます。ビジネスクライアントエンゲージメントでは、当事者プロファイルにビジネスエンティティ名、ビジネスエンティティ登録国、ビジネスライセンス発行機関名などの項目が追加されています。また、ビジネスエンティティが事業を行うすべての地域を取得するために使用される関連ビジネス地域オブジェクトも追加されています。

さらに、申込者間のリレーションを取得するために申込者間リレーションオブジェクトも使用されます。オンボーディング後、そのデータは取引先と取引先責任者のリレーションオブジェクト、および取引先間リレーションオブジェクトに移行できます。これらのオブジェクトにはすべて、実質的所有者と支配者の詳細を保存するための固有の項目が含まれています。たとえば、個人が株主であるかどうか、その株式保有率は何パーセントか、その企業の意思決定権限を持っているかどうかなどの項目があります。詳細は「法人申込者情報を保存する項目の設定」を参照してください。

このような詳細を取得した後に、事前作成済みの Actionable Relationship Center (ARC) グラフテンプレートを使用して複雑なビジネスリレーションと所有権チェーンをモデル化して理解します。事前作成済みの B2B 取引先間リレーションおよび B2B 申込者間リレーション ARC グラフテンプレートを使用することで、このプロセスが容易になります。

次の例で、B2B 取引先間リレーションテンプレートの動作を確認しましょう。

この簡単な例では、この企業に 2 人の支配者がいて、その 2 人が最終受益所有者と取締役であることがわかります。また、[Owners (所有者)] グループには親会社とグローバル最終親会社もあります。関連子会社はありません。

このすべての情報を Salesforce で安全に保存して表示することで、B2B 金融プロフェッショナルは、重要な所有権情報を提供し、チームとクライアントの時間と労力を節約することで、スクリーニングチェックを合理化できます。

オンボーディングを合理化する

そもそも、このすべての情報をどうやって取得するのでしょうか?

Agentforce Financial Services には顧客のオンボーディングプロセスを合理化する統合オンボーディングサンプルアプリケーションが含まれています。事前作成済みサンプルアプリケーションには、Omniscript、フロー、Integration Procedure、Omnistudio Data Mapper などの自動化が含まれ、Salesforce 組織にリリースして B2B クライアントのオンボーディングニーズに合わせてカスタマイズできます。

統合オンボーディングには、すべての必要な KYB 情報を収集するための機能が含まれています。そのいくつかを紹介します。

• ディスカバリーフレームワークを使用すれば、クライアント情報を収集してチェックするためのデジタル評価 (B2B クライアント情報用のフォームなど) を作成して管理できます。
  
• データ消費フレームワークでは、リスク評価とスクリーニングのためにデータをサードパーティプロバイダーと統合できます (B2B クライアントデータを外部データベースに対してチェックするなど)。
  
• ドキュメントの追跡と承認 (ドキュメントチェックリスト項目を含む) では、承認プロセス全体を通じて必要なファイルを定義して追跡します (法人ローン申込用の書類の収集など)。
  
• フェーズ管理では、複雑なビジネスプロセス (B2B クライアントオンボーディングなど) のビジネスプロセスフェーズ、移行、各フェーズを完了するために必要な条件を定義します。
  

これらの機能はすべて、B2B クライアント情報を収集して検証するために連携します。

次のステップ

この単元では、Agentforce Financial Services のビジネスクライアントエンゲージメントと統合オンボーディングが密接に関係する 2 つの機能であり、B2B クライアントを理解し、オンボーディングを行うのに役立つことを学習しました。

ビジネスクライアントエンゲージメントでは、当事者プロファイルなどのオブジェクトの B2B 固有の項目を使用して企業の詳細 (実質的所有者と支配者や、ビジネス構造など) を保存し、Know Your Customer (KYC) モデルを Know Your Business (KYB) に拡張しています。

統合オンボーディングサンプルアプリケーションにはディスカバリーフレームワーク、データ消費フレームワーク、ドキュメントの追跡と承認、フェーズ管理などの機能が含まれ、必要な KYB 情報をすべて収集して検証するプロセスを合理化できます。

その情報を入手し、B2B クライアントのオンボーディングが完了した後に、リレーションマネージャーやその他のメンバーが引き続きクライアントと連携し、クライアントの目標達成を支援するためにどうすればよいでしょうか? その答えがビジネスリレーションプランであり、次の単元のトピックです。

リソース

• Salesforce ヘルプ: Business Client Engagement (ビジネスクライアントエンゲージメント)
• Salesforce ヘルプ: Streamline Your Customer Onboarding Experience (お客様のオンボーディングエクスペリエンスの効率化)