クライアントを評価して金融口座を作成する

学習の目的

この単元を完了すると、次のことができるようになります。

サードパーティインテグレーションと専用のデータモデルを使用して申込者を評価する方法を説明する。
申込の決定やコンプライアンスチェックを自動化するためのツールを説明する。
クライアントの承認を取得し、口座を開設する方法を説明する。
オンボーディング直後にクライアントとの関係を深めるための機能を説明する。

顧客を知る

前の単元では、実質的所有者および支配者 (BOCP) を含め、顧客を知る (KYC) データモデルと法人を知る (KYB) データモデルについて学びました。次は、これらのデータモデルを使用してクライアントの申込を評価します。

KYC および KYB データモデルでは、サードパーティのリスク調査ツールを統合し、申込者を評価できます。プロセスのこのフェーズで重要なオブジェクトは、当事者プロファイルです。オンボーディング申込者のために作成された当事者プロファイルレコードと子レコードの審査を自動化するために、フェーズ管理で承認プロセスを作成します。移行条件を使用して、レコードの承認に必要な一連の手順を指定します。

これらの手順には、マネーロンダリング対策 (AML) スクリーニング、ID 検証、雇用状況確認が含まれます。サードパーティサービスプロバイダーとの迅速なインテグレーションを通じて、これらすべてのチェックを完了します。フェーズ管理と連携する、データ消費フレームワーク、インテグレーション定義、インテグレーションオーケストレーションなどのツールを設定します。

各評価チェックを完了すると、クライアント申込を承認または却下する自動化された意思決定プロセスがトリガーされます。ここでも、定義された条件に基づいて複雑な意思決定を自動化するために、ビジネスルールエンジン (BRE) が役に立ちます。たとえば、信用スコアやリスクプロファイルに基づいて申込を自動的に承認または却下できます。このスクリーンショットでは、BRE の式セットテンプレートによって、申込者の当事者プロファイルリスクをどのように評価するかが定義されています。

この式セットには、複数のルックアップテーブルのコールと、2 つの計算が含まれています。

では、これらの決定をどのように追跡するのでしょうか? 監査履歴機能を使用すれば、チームは顧客 ID 検証ログを調べ、なりすまし詐欺の可能性があるケースを検出し、評価中に監査コンプライアンス標準を満たすことができます。さらに、クロスオブジェクト項目履歴により、異なるユーザーが行った変更も含め、関連オブジェクト全体のレコードの変更を 1 つのビューで追跡できます。当事者プロファイルレコードページのクロスオブジェクト項目履歴コンポーネントを使用すると、詳細な KYC および KYB データモデルでの複数の子オブジェクトの変更をまとめて確認できます。

申込者や審査担当者の作業が Agentforce Financial Services によりどのように迅速化されるかを学んだところで、次は新規クライアントのオンボーディングを完了するための最後のタスクを見てみましょう。

見込み客をクライアントに変える

チームが新規クライアントを承認すると、次のステップは開示の提供と同意の取得です。

Agentforce Financial Services は、各財務リレーションに基づいて関連する開示と同意フォームを提供し、クライアントがフォームにデジタル署名できるようにして、迅速かつ簡単に承認を完了できます。以下は、クライアントの署名入りの同意の例です。

署名入り同意の例。

この承認は、情報を提示して同意を求める認証フォームと、同意および開示情報が収集される目的を定義するデータ使用目的という 2 つのオブジェクトを使用して管理します。

クライアントが電子署名などのツールで開示や同意に署名した後、ドキュメント生成などのツールを使用して、残りの署名や承認を収集します。

それにより、クライアントの新しい金融口座を開設する準備が整います。Agentforce Financial Services では、これらの口座を金融口座オブジェクトと関連オブジェクトを使用して表します。さらに、金融口座のデータをカストディアンシステムや勘定系システムと統合し、システム間で口座を追跡します。金融口座の設定と管理についての詳細は、Trailhead の「Agentforce Financial Services Data Modeling (Agentforce Financial Services のデータモデリング)」バッジを参照してください。

クライアントとの関係を深める

クライアントのオンボーディング後、Agentforce Financial Services は、クライアントとの関係を深め、さらに多くの商品の申込を促すためのツールを提供します。次のステップは、オンボーディング時に各クライアントについて収集および検証した確かな情報を基盤としています。

個人クライアント

Retail Banking コンソールアプリケーションは、バンカーやカスタマーサービス担当者が各クライアントの情報、インタラクション、取引、ケースの全容を把握できる中央ハブとして機能します。この一目で確認できるデータにより、チームはサービスを改善し、追加の提案を個別に調整できます。さらに、AI を駆使した Next Best Action 機能を使用すると、関係を深め、収益を拡大するアクションをユーザーに推奨できます。

B2B クライアント

B2B リレーションチームは、ビジネスリレーションプラン機能を使用して、クライアントの目標やニーズに対する戦略的かつ協働的なプランを策定できます。この画像は、クライアントが売掛金回収を加速する必要性を追跡するアカウントプランの目的と、その目標をサポートするすべての ToDo や基準を示しています。

ビジネスリレーションプランに関連するアカウントプランの目的の例

アカウントプランオブジェクトの強化により、重要なクライアント取引先の情報を取得し、目標に基づいたプランを作成できるほか、AI によるサマリーを活用して、より良い関係構築を支援します。

AI といえば、Agentforce エージェントはリレーションマネージャー向けの AI アシスタントとして機能し、関連するリレーションやビジネスデータを取得・分析して、レビュー用のリレーションプランのドラフトを作成できます。

B2B の関係構築についての詳細は、Trailhead の「Agentforce Financial Services B2B Foundations (Agentforce Financial Services B2B の基礎)」バッジを参照してください。

まとめ

この単元では、KYC および KYB データモデルを使用した申込者の評価と承認、リスク調査のためのサードパーティプロバイダーとの連携、ビジネスルールエンジンを使用した決定の自動化について学びました。また、コンプライアンスを確保するための監査履歴などの機能や、開示、同意、金融口座の設定を管理して承認済み申込者をクライアントに移行する方法についても学びました。最後に、オンボーディング後にクライアントとの関係を深める機能について学びました。

これらのツールを、ディスカバリーフレームワークやフェーズ管理など、前の単元で学んだツールに追加することで、クライアントの負担を軽減し、チームの効率を向上させ、コンプライアンスを確保できます。

このバッジで学んだ内容をもとに、オンボーディングプロセスの改善についてさらに深く学ぶ準備が整いました。詳細は Salesforce ヘルプの「Get Started With Integrated Onboarding for Financial Services (Financial Services Cloud の統合オンボーディングの使用開始)」を確認してください。

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