お客様のオンボーディングをはじめる

学習の目的

この単元を完了すると、次のことができるようになります。

Agentforce Financial Services が、クライアントのオンボーディングや顧客満足度をどのように向上させるかを要約する。
データ、インテグレーション、自動化を使用してオンボーディングを簡素化する方法を説明する。
オンボーディングアプリケーションの主要な機能と利点を挙げる。

このバッジでは、管理パッケージではなく、標準の Agentforce Financial Services で利用可能な機能について説明します。

Agentforce Financial Services を初めて使うときは、標準の機能とオブジェクトから開始することをお勧めします。

始める前に

このバッジを始める前に、次の推奨コンテンツを完了することを検討してください。

Agentforce Financial Services Basics (Agentforce Financial Services の基本)

オンボーディングの課題を克服する

金融サービス業界でのクライアントのオンボーディングは、顧客との長期的な関係を築くうえで重要な第 1 フェーズです。このプロセスは、口座を設定する前にクライアント情報の収集と検証を行い、重要な規制要件を満たすためのものですが、同時に金融機関としての業務効率の高さを新規クライアントにアピールする機会でもあります。

クライアントのオンボーディングプロセスは、通常、いくつかのフェーズに従って進められます。

このフローチャートに示されているように、クライアントに関する情報を収集する受入フェーズから始まります。次に、その情報を検証し、潜在的なクライアントのリスクや対象資格を評価します。最後に、クライアントが承認された場合、新しい金融口座を作成します。

お客様のオンボーディングプロセス。

確かに、整理された概要やフローチャートを見ると、クライアントのオンボーディングは一見シンプルに思えますが、実際には複雑なプロセスであり、分断されたシステムやデータによって、さらに複雑になります。バンカーやサービス担当者、クライアントが、同じ情報を何度も提供・処理するなど、作業を繰り返すことがあります。チームは、複数の異なるシステムを頻繁に切り替えながら作業しています。さらに、内部と外部のデータを連携させるための IT コストが発生する可能性もあります。

幸いにも、Agentforce Financial Services (旧 Financial Services Cloud) は、金融機関がこうした課題を解決するのを支援します。クライアントや商品に合わせてオンボーディングプロセスを調整できるツールを提供し、クライアントとスタッフ双方の負担を軽減します。また、クライアントデータに関する透明性を提供し、チームが必要とするすべての情報を Salesforce 上で利用できるよう、サードパーティインテグレーションをすばやく設定できます。

このバッジでは、クライアントのオンボーディングを改善し、柔軟なツールを使用して複雑なプロセスを簡素化するための機能について学びます。

Agentforce Financial Services でのオンボーディングについて知る

Agentforce Financial Services は、統合オンボーディングを使用して、クライアントのオンボーディングを最新化します。この機能は、専用のツールやコンポーネントと連携し、法規制の遵守を維持しながら、クライアントのオンボーディングの迅速化、収益化までの期間短縮、顧客離れの低減を実現します。統合オンボーディングには、セルフサービスのオプション、既存データをフォームに事前入力する機能、パーソナライズされた支援によってクライアントの負担を最小限に抑える仕組みが含まれています。

どのようにして行うのでしょうか? このソリューションには、次のような基盤となるツールが含まれています。

ディスカバリーフレームワーク、ドキュメントマトリックス、ドキュメントチェックリスト項目を使用して、申込や調査を簡単に作成して起動できます。また、これらのツールにより、複数のチャネルを通じて、ユーザーや担当者から情報やドキュメントを直接収集できます。
ドキュメントの検証は、アップロードされたドキュメントを Salesforce 内の Know Your Customer (KYC: 顧客を知る) データや Know Your Business (KYB: 法人を知る) データと比較することで、クライアントのドキュメントを迅速に検証するのに役立ちます。
フェーズ管理は、複雑な外部検証プロセスを調整し、定義したフェーズ移行条件に基づいて、オンボーディングワークフロー全体を通してチームをガイドします。
インテグレーション定義とインテグレーションオーケストレーションは、フェーズ管理と連携し、各ステップを完了するために必要なほかのシステムの情報を担当者に提供します。
準拠データ共有は、フェーズ管理と連携して、高度なデータ共有ルールを設定し、複雑なコードを使わずにコンプライアンスとデータ可視性の制御を向上させます。

ソリューションとその機能を理解したところで、これらがどのように 1 つのアプリケーションにまとめられているかを見てみましょう。

オンボーディングサンプルアプケーションから始める

オンボーディングサンプルアプリケーションは、データ収集やデジタル調査から KYC 検証、金融口座の設定に至るまで、エンドツーエンドの顧客オンボーディングプロセスを設計するための出発点として活用できます。

このサンプルアプリケーションには、ニーズに合わせてカスタマイズしてリリースできる Omniscript、フロー、Integration Procedure、Omnistudio Data Mapper の事前作成済みテンプレートが含まれています。さらに、プロセスをスムーズに進めるための支援付き申込エクスペリエンスや、フェーズ管理ワークフローの例も含まれています。必要な設定と構成を行うことで、Experience Cloud 上に顧客情報を収集するためのセルフサービスサイトを構築できます。

この簡素化されたオンボーディングエクスペリエンスは、クライアントや担当者にはどのように機能するでしょうか?

リードを商談に変換すると、一連の事前作成済みフローとオーケストレーションがトリガーされ、自動的に申込フォーム、申込者、当事者プロファイル、調査が作成されます。このオーケストレーションにより、サードパーティプロバイダーと連携して、ID 検証、リスク調査、スクリーニングチェックを実施できます。

これらの自動化を組み合わせることで、申込プロセスが簡素化され、カスタマーエクスペリエンスが向上します。たとえば、自動化によって、すでに把握しているクライアント情報を申込フォームに事前入力され、クライアントはドキュメントのアップロードや電子署名、開示への同意を簡単に行えるようになります。

内部ユーザーにとっては、このアプリケーションの自動化やローコード設定により、効率が向上し、手作業が削減され、開発コストの削減にもつながります。サンプルアプリケーションは、AI を利用したプロセスと組み込みの制御機能によって、コンプライアンス、透明性、正確性を向上させ、従業員が価値の高い業務に集中し、クライアントとの関係を強化できるようにします。さらに、これらのツールの多くは、Agentforce の機能として活用でき、担当者の業務をより迅速に進めるのに役立ちます。

基本的な手順と要件については、「Set Up Integrated Onboarding for Agentforce Financial Services (Financial Services Cloud の統合オンボーディングの設定)」を参照してください。

このバッジで紹介されている機能は、あらゆる種類の金融サービスのオンボーディングプロセスをサポートします。融資に特化した受入やオンボーディング機能が必要な場合は、オンラインレンディングまたはオンラインレンディング — インドを追加してください。

次のステップ

この単元では、Agentforce Financial Services が、分断されたシステムなどの課題に対応することで、お客様のオンボーディングを簡素化する仕組みを学びました。ディスカバリーフレームワークやフェーズ管理などのツールを活用した柔軟な統合ソリューションを提供し、プロセスの改善、クライアントの負担軽減、コンプライアンスの確保を実現します。さらに、オンボーディングサンプルアプリケーションには、事前作成済みのコンポーネントや自動化機能が備わっており、業務効率を高めながら、クライアントとの関係を強化することができます。

基本を理解したところで、次は受入や検証をより簡単に行い、オンボーディングプロセスをスムーズに開始するための機能について、さらに詳しく見ていきましょう。

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