金融口座と保有銘柄の作成

学習の目的

この単元を完了すると、次のことができるようになります。

  • 金融口座について学習し作成する。
  • 金融口座の保有銘柄を作成して表示する。
  • 資産の概要について理解する。

金融口座とは?

金融口座とは、銀行などの金融機関が管理する口座です。Financial Services Cloud では、当座預金口座、普通預金口座、住宅ローン、クレジットカード、投資口座、401 (k) 口座、保険契約など、さまざまな金融口座をサポートしています。口座はその種別に関係なく、プライマリ所有者とプライマリ世帯に積み上げ集計されます。

Rachel の口座を見てみましょう。

  1. アプリケーションランチャー (アプリケーションランチャーアイコン) で、[Wealth Management] を見つけて選択します。
  2. [取引先] ビューで、[Rachel Adams (Sample) (Rachel Adams (サンプル))] を選択し、その [金融口座] タブに移動します。
Rachel は数種類の口座を所有しています。
  • 投資口座の価額 - 995,000 ドル
  • 投資信託口座の価額 - 142,000 ドル
  • BAS 銀行の当座預金口座の価額 - 100,000ドル
  • 生命保険契約の価額 - 2,000,000 ドル (口座総額には含まれない)。

これらの個々の口座を積み上げ集計すると、Rachel Adams 取引先の総額は 1,437,000 ドルになります。けれども、これらの口座が関係するのは Rachel だけではありません。Adams 世帯に属するものでもあります。Adams 世帯の各人の口座を調べたい場合は、[取引先] ビューで [Adams Household (Sample) (Adams 世帯 (サンプル))] レコードをクリックします。では、Adams 世帯のアカウントがどうなっているのか見てみましょう。

  1. アプリケーションランチャー (アプリケーションランチャーアイコン) で、[Wealth Management] を見つけて選択します。
  2. [取引先] ビューで、[Adams Household (Sample) (Adams 世帯 (サンプル))] を選択し、その [金融口座] タブに移動します。
次のことがわかります。
  • Rachel の夫の Nigel Adams も口座を所有し、投資口座の価額は 300,000 ドルである。
  • Rachel と Nigel は共同で 275,000 ドルの慈善信託も所有している。
  • これらのすべての口座を世帯取引先で積み上げ集計すると 投資総額は 1,437,000 ドルになり、銀行預金 (信託を含む) は 389,107 ドルです。

Cumulus Bank では、顧客対応業務の一環として、ファイナンシャルアドバイザーとリテールバンカーの両方を雇っています。この両者が連携して、Rachel と Nigel のような人々が銀行のさまざまな金融口座を統合して運用できるようにしています。

ファイナンシャルアドバイザーが扱うのは次のような種類の口座です。

  • 投資口座
  • 銀行口座
  • 保険契約
  • 資産と負債 (住宅ローンなど)

リテールバンカーは他の種類の口座を扱います。

  • 普通預金口座
  • 当座預金口座
  • クレジットカード口座
  • ローン口座
  • 住宅ローン口座
  • 自動車ローン口座
  • 住宅担保ローン (HELOC) 口座

すべての口座にロールが関連付けられます。最も一般的なロールはプライマリ所有者です。たとえば、Rachel Adams は投資口座のプライマリ所有者です。ただし、口座には、受取人や管財人など、他のロールを含めることもできます。

金融口座の作成

金融口座の大半は既存のソース (通常はバックエンドの銀行システム) から読み込まれます。ここで Claire Johnson の金融口座を追加して、どのようなルールがあり、プロセスがどのように機能するのか実感してみましょう。Claire はやり手の投資家で、最近 Salesforce の一定数の株式に投資しました。では、証券取引口座を追加してみましょう。

  1. まだ開いていない場合は、アプリケーションランチャー (アプリケーションランチャーアイコン) で [Wealth Management] を見つけて選択します。
  2. [取引先] ビューで、[Claire Johnson] を選択し、その [金融口座] タブに移動します。
  3. 投資口座の横にある [新規] をクリックします。
  4. 適切な詳細を入力します。
    • 金融口座名: Claire Investment Account (Claire の投資口座)
    • 状況: 開設
    • 所有権: 個人
    • 種別: 証券
    • プライマリ所有者: Claire Johnson
    • 世帯: Claire Johnson Household (Claire Johnson 世帯)
    • 説明: Salesforce Stock: STO: CRM (Salesforce 株: STO: CRM)
    • 残高: $10,000
    新規金融口座: [投資口座] ページに Claire の投資講座の詳細が入力されています。
  5. [保存] をクリックします。

おめでとうございます。Claire Johnson をプライマリ所有者とする金融口座を作成しました。ここで注意すべき重要な点は、Financial Services Cloud が標準で最大 2 つの金融口座ロール (プライマリ所有者と共同所有者) を自動的に割り当てることです。Claire の口座が共同口座であれば、共同所有者も指定する必要があります。Claire の口座情報はその世帯に積み上げ集計されるため、この新しい口座も Johnson 世帯に表示されます。

各自の要件に応じて、他の金融口座ロールもいくつか選択できます。金融口座ロールについては次の単元で詳しく説明します。

保有銘柄の作成と表示

投資口座は通常、クライアントが保有するさまざまな株式投資で構成されます。保有銘柄では、クライアントの投資ポートフォリオの高度な表示および管理方法を細かく設定できます。では、Claire の新しい保有銘柄を作成しましょう。

  1. アプリケーションランチャー (アプリケーションランチャーアイコン) で、[Wealth Management] を見つけて選択します。
  2. [取引先] ビューで、[Claire Johnson] を選択し、その [関連] タブに移動します。
  3. [クライアントの保有銘柄] セクションで [新規] をクリックして、次の情報を入力します。
    • 保有銘柄名: GOOG Holding R/A
    • 金融口座: Claire Investment Account (Claire の投資口座)
    • コード: GOOG
    • 資産区分: 株式
    • 時価: 110,000
    • 保有数: 86
    • 価格: 1,272[新規保有銘柄] ページに詳細が記入されています。
  4. [保存] をクリックします。

クライアントのすべての保有銘柄をまとめて表示するには、クライアント (Rachel Adams など) の [関連] タブに移動して、[クライアントの保有銘柄] セクションまでスクロールします。Rachel が保有する Salesforce 株と Apple 株が表示されます。

Rachel が保有する Salesforce 株と Apple 株を表示するスクリーンショット

資産の概要をすばやく確認

詳細を検討する必要がない場合は、資産の概要でクライアントの財務ポートフォリオの正確な集計をすばやく確認できます。Rachel Adams の資産の概要を確認するには、[取引先] ビューの Rachel のレコードをクリックして、[金融口座] をクリックします。

Rachel Adams のレコードの [金融口座] タブに示された Rachel の資産の概要。[資産の概要] セクションが強調表示され、[投資総額]、[銀行預金総額]、[保険総額]、[ウォレットシェア] が示されています。

ここには豊富な情報が詰まっています。
  • Rachel が保有するすべての投資の合計
  • Rachel の銀行預金の合計
  • Rachel が受け取る保険金額の合計
  • Cumulus Cloud Bank の Rachel のすべての金融口座のウォレットシェア。気が利いていますよね!

もちろん、このすべてが設定可能です。詳細は、『Financial Services Cloud システム管理者ガイド』の「積み上げ集計の有効化」セクションを参照してください。

ところで、Rachel と夫の Nigel が共同で口座を所有している場合はどうなるのでしょうか? その場合は、残高の全額が Rachel と Nigel の両方のプロファイルに表示されます。ただし、2 人とも Adams 世帯のメンバーであるため、口座残高が概要に加算されるのは 1 回のみです。Nigel の [投資口座] についても同じです。

Adams 世帯のレコードの [金融口座] タブに示された世帯の資産の概要のスクリーンショット。[資産の概要] と [投資口座] セクションが強調表示されています。Nigel が Rachel との共同所有口座のプライマリ所有者で、2 人とも Adams 世帯のメンバーであることから、この口座残高は世帯の概要に 1 回のみ加算されます。

Rachel と信託が口座を共同所有している場合はどうでしょうか? その場合は、プライマリ所有権によって口座残高が積み上げ集計に加算されるかどうかが決まります。Rachel がプライマリ所有者の場合は、残高が Rachel の積み上げ集計に加算されます。信託がプライマリ所有者の場合は、残高が信託の積み上げ集計に加算され、Rachel の積み上げ集計には加算されません。