金融口座ロールと投資運用ゴールの確認

目的

この単元を完了すると、次のことができるようになります。
  • 金融口座ロールについて説明して作成する。
  • 投資運用ゴールを定める。

金融口座ロールとは?

金融口座ロールは、共同所有者、受取人、管財人など、クライアントの金融口座にどのような形で関与しているかを説明するものです。

以下は、組織のサンプルデータにある金融口座ロールの例をいくつか示しています。
  • Rachel Adams は、BAS 銀行の当座預金口座のプライマリ所有者である。
  • Adams Charitable Trust は、現金口座のプライマリ所有者である。
  • Rachel Adams は、Nigel Adams の投資口座の共同所有者である。
前の単元で Claire Johnson の証券取引口座を作成したときに、Claire の金融口座ロール (本人がプライマリ所有者) を設定しました。
Financial Services Cloud には次の金融口座ロールが標準搭載されています。
  • プライマリ所有者
  • 共同所有者
  • 受取人
  • 会計士
  • 管財人
  • 法人
  • 財団
  • 譲与者
  • Business Manager

クライアントやビジネスの要件に合わせて新しい金融口座ロールも追加できます。新規作成する場合は、Salesforce システム管理者にお問い合わせください。

プライマリ所有者と共同所有者の特殊なケース

標準搭載の金融口座ロールのうち、プライマリ所有者と共同所有者はデフォルトで無効になっており、Salesforce で直接管理されます。このため、新しい金融口座ロールを作成するとき、この 2 つのロールが選択肢として表示されません (この点については、この単元の次のセクションで説明します)。

ただし、新しい金融口座を作成する際、個人取引先であっても、少なくともプライマリ所有者を割り当てる必要があります。共同口座または信託口座の場合は、共同所有者も割り当てる必要があります。

Nigel の投資口座に戻って、どのようにするのか見てみましょう。この場合、Nigel がこの金融口座のプライマリ所有者で、Rachel は共同所有者です。

Nigel の投資口座のスクリーンショット。Nigel Adams がプライマリ所有者で、Rachel Adams が共同所有者であることが示されています。

ここで注意すべき重要な点は、所有権種別が個人である取引先には共同所有者を割り当てられないことです。共同所有者を設定する前に、口座の所有権種別を共同または信託に設定します。

金融口座ロールの詳細

金融口座ロールは汎用性が極めて高く、ロールを使用して同じデータをさまざまな角度から検討することができます。けれども、金融口座に関連付けられているすべての金融口座ロールを確認したい場合はどうすればよいのでしょうか?

Nigel Adams の投資口座を詳しく見てみましょう。[関連] タブをクリックして、[金融口座ロール] セクションまでスクロールダウンします。Nigel と Rachel がそれぞれプライマリとセカンダリの共同所有者で、Neil Symonds が受取人であることがわかります。

Nigel の投資口座のスクリーンショット。[金融口座ロール] セクションが赤枠で囲まれています。

顧客の 360 度ビューを確認できます。

[金融口座ロール] を見て、[共同所有者] ロールが 3 回リストされているのに、Rachel Adams に 2 回しか割り当てられていないのはなぜなのかと不思議に思うことでしょう。これはバグではなく、このビューの特長です。[金融口座ロール] セクションの下にある [すべて表示] をクリックするとビューが展開し、どのようなことになっているのかがわかります。

Nigel の投資口座に関連付けられている金融口座ロールの詳細ビュー

まず、各ロールの横にある [有効] フラグを確認します。表示されているロールのうち、Nigel のプライマリ所有者、Rachel の共同所有者、Neil の受取人の 3 つしか有効でないことがわかります。次に、各ロールの開始日と終了日に目を向けます。有効なロールは現時点でも有効であるため、終了日がありません。終了日は無効なロールにのみ関連付けられていることがわかります。この日付を時系列に見ていくと、取引先に関連付けられているさまざまなロールの明確な監査履歴をごく簡単に確認することができます。Rachel は当初この口座の共同所有者でした。その後、Nigel の投資口座の共同所有権ロールが一旦 Angela に移りましたが、また Rachel に戻っています。

金融口座に関連付けられているロールに行われた変更はすべて、その口座の [金融口座ロール] 関連リストに自動的に反映されます。金融口座ロールがどのように機能するかがわかったところで、実際に作成してみましょう!

金融口座ロールの作成

新しい金融口座ロールは、次のいずれかのオブジェクトの [金融口座ロール] 関連リストから簡単に作成できます。
  • 取引先
  • 金融口座
メモ

メモ

金融口座ロールは、取引先ロールと取引先責任者ロールの 2 つのレコードタイプとしてサポートされています。機関 (Adams Charitable Trust など) には取引先ロール、個人 (Rachel Adams や Nigel Adams など) には取引先責任者ロールを選択します。

では、金融口座から作成する手順を見ていきましょう。
  1. アプリケーションランチャー (アプリケーションランチャーアイコン) で、[Wealth Management] を見つけて選択します。
  2. [金融口座] ビューで、[Claire Investment Account (Claire の投資口座)] を選択し、[関連] タブをクリックします。
  3. [金融口座ロール] セクション までスクロールして [新規] をクリックします。
  4. 次の情報を入力します。
    • レコードタイプ: Account Role (取引先ロール)
    • 関連取引先: Rachel Adams (Sample) (Rachel Adams (サンプル)
    • ロール: 受取人
    • 金融口座: Claire Investment Account (Claire の投資口座)
    [新規金融口座ロール: 取引先責任者ロール] ページのスクリーンショット。Nigel の投資口座の受取人ロールに Rachel Adams が設定されています。
  5. [保存] をクリックします。

同様に、Rachel Adams をその妹の Claire の投資口座の受取人に設定しました。簡単でしょう。

投資運用ゴールの作成

金融口座ロールについて詳しく説明してきました。次は、ファイナンシャルアドバイザーとリテールバンカーがどのようにしてクライアントの投資運用ゴールの特定と達成をサポートするのか見ていきましょう。

クライアントはまずゴールを定め、そのゴールに向けて資金を蓄えていきます。ゴールに向けた貯蓄の実績値がゼロでも構いません。

[新規投資運用ゴール] ページ。Rachel Adams の詳細が記入されています。

Claire を覚えていますか? Claire はマウイにセカンドハウスを購入したいと考えています。気に入ったマンションの価格は約 750,000 ドルです。ゴールは 2025 年までに 20% 相当の頭金を貯めることです。

では、Claire の投資運用ゴールを設定してみましょう。

  1. [取引先] で、[Claire Johnson] をクリックし、その [ゴール] タブに移動します。
  2. [新規] をクリックします。
  3. 適切な情報を入力します。
    • 投資運用ゴール名: Vacation home (セカンドハウス)
    • 種別: Home Purchase (住宅購入)
    • プライマリ所有者: Claire Johnson
    • ターゲット値: $150,000
    • ターゲット日: January 1, 2025 (2025 年 1 月 1 日)
    • 実績値: $97,000
  4. [保存] をクリックします。

これで、Claire は 2025 年のこのセカンドハウスの目標に向けて確実に進むことができます。

金融口座レコードの作成と維持についての詳細は、「リソース」セクションを参照してください。次の単元では、活動と ToDo を記録することで顧客とつながります。