Esplorare le competenze di Agentforce per Servizi finanziari
Obiettivi di apprendimento
Al completamento di questa unità, sarai in grado di:
- Descrivere i modelli Agentforce inclusi in Financial Services Cloud.
- Spiegare in che modo le competenze preconfigurate possono aiutare il team a fare di più.
Agenti per i servizi finanziari
Nell’unità precedente hai imparato le nozioni di base sulle competenze di Agentforce per i servizi finanziari. Ogni competenza include un modello con argomenti e azioni che interagiscono per aiutare il tuo team e i tuoi clienti a raggiungere i loro obiettivi in meno tempo.
Ogni modello di Agentforce per i servizi finanziari richiede un’impostazione leggermente diversa. Alcuni richiedono inoltre l’attivazione di altre funzioni di Financial Services Cloud. Non entreremo nel dettaglio in questo modulo, quindi consulta la Guida di Salesforce per informazioni sull’attivazione e la personalizzazione di ciascun modello.
In generale, comunque, puoi creare un agente a partire da uno di questi modelli. Per prima cosa, assegna le autorizzazioni appropriate e attiva tutte le funzionalità necessarie. Poi crea un agente utilizzando uno dei modelli, esamina gli argomenti e le azioni preconfigurati e personalizza l’agente in base alle tue esigenze. Infine, configura la lingua e il tono usati dall’agente e quindi attiva e distribuisci l’agente.
In questa unità esploreremo ciascun modello Agentforce per Servizi finanziari più in dettaglio. Al termine dell’unità, sarai in grado di decidere quali competenze meritano un maggiore approfondimento per il tuo istituto.
Privacy dei clienti e Agentforce
Tutti i modelli descritti in questa unità operano all’interno del framework di conformità di Financial Services Cloud ed Einstein Trust Layer. Ciò garantisce che le loro azioni siano conformi alle approvazioni, alle informative e agli audit trail richiesti, assicurando coerenza, trasparenza e controllo.
Assistenza servizio bancario
Assistenza servizio bancario consente agli addetti all’assistenza clienti di rispondere alle domande più comuni dei clienti e automatizza le attività per rendere più rapido il servizio. Questi servizi includono richieste di saldo, segnalazioni di smarrimento delle carte, storno delle commissioni e altro ancora. Tutte queste attività possono integrarsi con i sistemi bancari principali e utilizzare i dati pertinenti di Salesforce e delle transazioni.
Ad esempio, se chiedi a un agente Assistenza servizio bancario di aiutarti a bloccare il pagamento di un assegno di un cliente, ti chiederà ulteriori dettagli per completare l’azione.
Il modello include singole azioni per recuperare account finanziari, transazioni, dettagli delle carte, per creare casi per lo storno di commissioni e altro ancora.
Inizia con questo modello per ridurre i tempi di attesa dei clienti e il volume delle chiamate gestendo rapidamente le richieste più comuni. Una volta eliminate le operazioni semplici ma dispendiose in termini di tempo, gli addetti all’assistenza possono dedicare maggiori energie ad aiutare i clienti con problemi complessi.
Assistenza per i consulenti finanziari
Assistenza per i consulenti finanziari aiuta i responsabili delle relazioni high-touch ad automatizzare le noiose attività amministrative necessarie per preparare gli incontri con i clienti.
Questo modello include attività che consentono di riassumere dati importanti relativi al portafoglio, agli obiettivi, ai piani finanziari e agli eventi della vita del cliente. Queste attività richiamano azioni che fanno riferimento ai dati di Salesforce e al modello di dati di Financial Services Cloud.
Ad esempio, un consulente richiede a un agente un’analisi dei piani e degli obiettivi finanziari di un cliente. L’agente restituisce un riepilogo dei risultati ottenuti dal cliente.
Il modello include singole azioni per la creazione di un riepilogo del patrimonio del cliente e di un riepilogo delle prestazioni del portafoglio, per la revisione dell’allocazione degli asset attuale e target e altro ancora.
Gestendo queste attività di routine, Assistenza per i consulenti finanziari consente ai responsabili delle relazioni di concentrarsi maggiormente sullo sviluppo delle relazioni interpersonali.
Assistenza relazioni con le banche
Assistenza relazioni con le banche automatizza le attività conclusive dopo una riunione con il cliente. Può organizzare le note, riassumere i punti chiave, aggiornare i piani del cliente e creare attività di follow-up. Puoi utilizzare Assistenza per i consulenti finanziari per preparare un incontro e poi tirare le somme con Assistenza relazioni con le banche.
Ad esempio, un agente crea un’interazione e delle operazioni da eseguire dopo la riunione sulla base dei dettagli che fornisci.
Il modello include singole azioni per strutturare le note sull’incontro, creare sintesi delle interazioni, definire gli obiettivi del piano del cliente e altro ancora.
Quando i funzionari bancari, i consulenti e i responsabili delle relazioni dedicano meno tempo all’inserimento di note e alla creazione di attività di follow-up, possono concentrarsi sul consolidamento delle relazioni completando le fasi di follow-up di ogni riunione.
Assistenza prodotto di prestito
Assistenza prodotto di prestito è un modello destinato agli agenti che interagiscono con i clienti e guida i potenziali mutuatari attraverso il processo di ricerca delle opzioni di finanziamento, ad esempio mutui ipotecari, prestiti auto o prestiti personali. È in grado di recuperare categorie, dettagli e programmi dei prodotti di finanziamento per abbinarli alle esigenze di un cliente.
Ad esempio, un cliente parla con l’agente utilizzando il linguaggio naturale per ottenere dettagli sui prodotti di finanziamento e persino confrontare i prodotti tra loro.
Il modello include singole azioni per recuperare i dettagli dei prodotti di finanziamento e stimare l’ammontare di un prestito.
Questo modello consente ai mutuatari di trovare più rapidamente i finanziamenti automatizzando il primo passaggio. In questo modo, i responsabili dei finanziamenti possono concentrarsi meglio sulle interazioni personali di valore elevato. Il risultato è un miglioramento dei tassi di conversione e un’esperienza più fluida per i mutuatari.
Assistenza per le riscossioni
Assistenza per le riscossioni aiuta gli specialisti e i responsabili del recupero crediti semplificando il processo di riscossione e recupero crediti. Consente di aumentare la produttività e l’efficienza del recupero crediti automatizzando le operazioni ripetitive, nel rispetto delle normative vigenti.
Ad esempio, uno specialista del recupero crediti chiede a un agente di creare punti di discussione per una chiamata relativa a una riscossione.
Il modello include azioni individuali per:
- Creare una promessa di pagamento.
- Generare script di chiamata basati sulle interazioni precedenti.
- Generare link al pagamento.
- Controllare l’idoneità per i casi legali.
- Creare un caso legale.
Guidando le conversazioni e automatizzando le attività, Assistenza per le riscossioni ti aiuta a riscuotere più pagamenti, migliorare l’esperienza dei clienti e ridurre il lavoro manuale.
Il prossimo passo
In questa unità hai scoperto quali sono i modelli di Agentforce per Servizi finanziari. Sai che il funzionamento di questi agenti rientra nei framework di conformità in materia di sicurezza dei dati e rispetto delle normative. Ma com’è l’esperienza di utilizzo?
Nella prossima unità, esplorerai due esempi di Agentforce in azione per gli istituti finanziari: uno come agente dell’assistenza e l’altro come cliente.
Risorse
- Guida di Salesforce: Agentforce per Servizi finanziari
- Sito di Salesforce: Assistente servizio bancario
- Sito di Salesforce: Assistenza per i consulenti finanziari
- Sito di Salesforce: Assistenza relazioni con le banche
- Sito di Salesforce: Assistenza prodotto di prestito
- Sito di Salesforce: Assistenza per le riscossioni