Scoprire gli agenti per i servizi finanziari
Obiettivi di apprendimento
Al completamento di questa unità, sarai in grado di:
- Descrivere in che modo gli addetti all’assistenza usano Assistenza servizio bancario per semplificare le attività bancarie.
- Spiegare in che modo i clienti usano Assistenza prodotto di prestito per selezionare un prodotto di finanziamento.
Assistenza agentica
Finora hai scoperto come Agentforce per Servizi finanziari automatizza le attività garantendo al contempo la conformità. Hai anche visto quali sono i vantaggi offerti da Agentforce agli istituti finanziari come il tuo. Hai esplorato i modelli Agentforce inclusi e il modo in cui possono migliorare la produttività dei team.
Ora è il momento di vederli in azione.
In questa unità vedremo due esempi di Agentforce in azione presso Cumulus Cloud Bank, un grande fornitore di servizi finanziari. Cumulus ha implementato Agentforce a partire dai modelli Agentforce per Servizi finanziari e ha riscontrato dei miglioramenti in termini di produttività e soddisfazione dei clienti. Il team di Cumulus è felice di lavorare su progetti più stimolanti e appaganti che aiutano anche a costruire relazioni con i clienti.
Iniziamo incontrando gli addetti all’assistenza di Cumulus e scoprendo come utilizzano Agentforce.
Agenti e addetti all’assistenza
In precedenza, gli addetti all’assistenza di Cumulus Bank avevano difficoltà a risolvere rapidamente i problemi dei clienti a causa delle elevate aspettative, della complessità dei processi e dei molti sistemi in uso. Risolvere anche un semplice problema di un cliente era causa di frustrazione sia per il cliente che per gli addetti all’assistenza.
Ad esempio, quando un cliente di Cumulus Bank chiamava l’assistenza per richiedere lo storno di una commissione di scoperto inaspettata, l’addetto all’assistenza perdeva diversi minuti per passare da una schermata all’altra e setacciare la cronologia dei casi, i dati delle transazioni e le policy della banca. Questa situazione portava a ritardi nelle risoluzioni, clienti frustrati costretti ad ascoltare musica di attesa e addetti all’assistenza stressati.
Tuttavia, con l’aiuto di un agente creato utilizzando il modello Assistenza servizio bancario, gli addetti all’assistenza di Cumulus ora possono semplicemente chiedere all’Assistente servizi bancari di stornare la commissione di scoperto del cliente.
Agentforce comprende il contesto e segue le istruzioni per pianificare dinamicamente una soluzione.
In base a questo piano, l’agente richiama le azioni pertinenti. Ottiene gli account finanziari del cliente e recupera dal sistema bancario principale le transazioni relative alle commissioni. Con il consenso dell’addetto all’assistenza, l’agente crea addirittura un caso per lo storno della commissione con tutti i relativi dettagli.
Ognuno di questi passaggi usa le azioni del modello Agentforce per Servizi finanziari. Queste azioni sono completamente integrate con il modello di dati e le funzioni di Financial Services Cloud.
Questa rapida risoluzione lascia il cliente soddisfatto del servizio e di aver scelto la banca. Anche l’addetto all’assistenza è soddisfatto per aver risolto il problema così rapidamente. Ora può concentrarsi su problemi più complessi.
Agenti e clienti
Gli agenti non solo aiutano gli addetti all’assistenza, i funzionari bancari e i gestori patrimoniali a lavorare con i clienti, possono anche aiutare direttamente gli stessi clienti.
Ad esempio, Cumulus ha creato un agente rivolto ai clienti utilizzando il modello Assistenza prodotto di prestito per aiutare i propri clienti a usufruire dell’assistenza diretta quando scelgono un prodotto di finanziamento.
Per usare l’agente, un potenziale mutuatario accede al sito Web di Cumulus e lancia un agente Assistenza prodotto di prestito. Il mutuatario pone all’agente domande in linguaggio naturale, ad esempio “Quali tipi di finanziamento offrite?” . L’agente restituisce un elenco di tipi di finanziamento disponibili. Il mutuatario esamina le opzioni rispondendo all’agente in una conversazione.
Il mutuatario può anche richiedere i dettagli su un prodotto di finanziamento specifico. Ad esempio, chiede all’agente qual è il potenziale ammontare massimo di un prestito. L’agente chiede al mutuatario l’importo che intende pagare mensilmente e il periodo di rimborso, quindi usa queste informazioni per calcolare una stima.
Se il mutuatario desidera comunque saperne di più sulle opzioni disponibili, può chiedere all’agente di confrontare i tipi di prestito in base a parametri specifici.
Se il mutuatario è particolarmente interessato a un tasso di interesse ridotto, può chiedere all’agente un confronto tra i tipi di finanziamento in base a quell’attributo specifico.
Ora che ha tutte le informazioni, il mutuatario sa quale prodotto richiedere, qual è l’ammontare stimato del finanziamento e a quanto ammonta la rata mensile prevista. Fornendo queste informazioni con Agentforce, i responsabili dei finanziamenti possono concentrarsi sulle interazioni successive e high-touch con i richiedenti. In più, se i mutuatari sono bene informati, i tassi di conversione e la soddisfazione dei clienti aumentano. È una situazione vantaggiosa per tutti!
Conclusioni
In questo badge hai imparato a conoscere Agentforce per Servizi finanziari, una serie di soluzioni IA predefinite e basate sui ruoli che automatizzano le attività principali per gli istituti finanziari.
Hai esaminato il modo in cui Agentforce funziona con Financial Services Cloud per automatizzare le attività restando in linea con le normative. Hai anche scoperto i diversi modelli Agentforce per Servizi finanziari, tra cui Assistenza per i consulenti finanziari, Assistenza servizio bancario, Assistenza prodotto di prestito e Assistenza per le riscossioni.
Infine, hai seguito due esempi di come questi agenti possono essere utilizzati in situazioni del mondo reale. Hai visto come un addetto all’assistenza può utilizzare un agente Assistenza servizio bancario per semplificare le operazioni bancarie più comuni e come un cliente utilizza un agente Assistenza prodotto di prestito per trovare il prodotto di finanziamento più adatto.
Ora che hai appreso le nozioni di base, valuta in che modo puoi applicare le competenze Agentforce per Financial Services Cloud nella tua organizzazione. Quali miglioramenti in termini di efficienza, assistenza ai clienti e soddisfazione dei dipendenti puoi ottenere con questi agenti basati sull’IA? In che modo il tuo team può lavorare meglio grazie all’aiuto di Agentforce?