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Exploration de comptes financiers et d’autres objets

Objectifs de formation

Une fois cette unité terminée, vous pourrez :

  • Définir un compte financier et décrire comment il est cumulé.
  • Créer un compte financier.
  • Décrire et créer un rôle financier.
  • Définir d’autres objets financiers personnalisés, tels que les actifs financiers, les titres, les chiffres d’affaires, et les objectifs.
  • Créer un objectif.

Qu'est-ce qu'un compte financier ?

Un compte financier est un compte géré par une institution financière, telle qu'une banque. Financial Services Cloud prend en charge plusieurs types de comptes financiers, notamment les comptes courants, les comptes épargne, les prêts hypothécaires, les cartes de crédit, les comptes d'investissement, les comptes 401(k), et les polices d’assurance. Quel que soit le type de compte, il regroupe son propriétaire principal et son foyer.

Recherchez les comptes de Rachel en cliquant sur son enregistrement dans la vue Compte, puis en cliquant sur Comptes financiers. Elle a plusieurs comptes : un compte d’investissement d’une valeur de 895 000 $, un compte d’investissement de fonds commun d'une valeur de 142 000 $, un compte courant Bank of BAS d’une valeur de 100 000 $, et une police d’assurance-vie d'une valeur de 2 000 000 $ (non incluse dans le total du compte). Ces comptes distincts sont regroupés pour donner au compte de Rachel Adams une valeur totale de 1 137 000 $.

Mais ces comptes ne concernent pas seulement Rachel Adams. Ils font également partie du foyer Adams. Si vous souhaitez rechercher les comptes de tous les membres du foyer Adams, cliquez sur l’enregistrement foyer Adams dans la vue Comptes.

En parcourant les comptes du foyer Adams, vous remarquez sur le mari de Rachel, Nigel Adams, a son propre compte, un compte d’investissement d’une valeur de 300 000 $. Ensemble, Rachel et Nigel ont également une fiducie de bienfaisance d’une valeur de 275 000 $. Tous ces comptes totalisent 1 337 000 $ dans le compte du foyer, avec 375 000 $ en comptes bancaires (y compris la fiducie).

Création d’un compte financier

La plupart des comptes financiers sont chargés à partir de sources existantes. Ajoutons-en un manuellement pour Vivian Torres afin d’avoir une idée des règles et du fonctionnement du processus. Vivian Torres travaille pour l’agence Pinkerton et elle a des actions dans leur société mère, Securitas. Ajoutons son compte de courtage.
  1. S’il n’est pas déjà ouvert, cliquez sur le lanceur d’application Icône du Lanceur d’application, puis cherchez et sélectionnez Wealth Management.
  2. Dans la vue Comptes, sélectionnez Vivian Torres, et accédez à son onglet Comptes financiers.
  3. Cliquez sur Nouveau à côté des comptes d’investissement.
  4. Saisissez les informations correspondantes.
    • Nom du compte financier : Compte d’investissement
    • Statut : Introduction
    • Propriété : Individuelle
    • Type : Courtage
    • Propriétaire principal : Vivian Torres
    • Foyer : Foyer Vivian Torres
    • Description : Actions Securitas : STO : SECU-B
    • Solde : 10 000 $
  5. Sauvegardez l'enregistrement.

Vous avez créé le compte financier avec Vivian Torres comme propriétaire principal. Étant donné que les informations de son compte sont cumulées dans son foyer, le nouveau compte apparait également dans le foyer Torres.

Et si Vivian et sa sœur Lucy détiennent conjointement le compte ? Si tel est le cas, le solde total apparait à la fois dans le profil de Vivian et dans celui de Lucy. Cependant, puisqu’elles sont toutes les deux dans le foyer Torres, le solde du compte n’est comptabilisé qu’une seule fois dans le calcul du résumé.

Et si Vivian et une fiducie possèdent le compte ? Dans ce cas, la propriété principale détermine où le solde du compte est inclus dans les résumés de cumuls. Si Vivian Torres est la propriétaire principale, le solde est inclus dans son résumé de cumuls. Si la fiducie est la propriétaire principale, le solde apparait dans le résumé de cumuls de la fiducie et non dans celui de Vivian.

Qu’est-ce qu’un rôle de compte financier ?

Un rôle de compte financier définit la façon dont une personne est connectée à un compte ou à une personne en particulier. Voici quelques exemples de rôles dans les données échantillon.
  • Rachel Adams est la propriétaire principale du compte courant de la Bank of BAS.
  • Adams Charitable Trust est le propriétaire principal du compte espèces.
  • Rachel Adams est copropriétaire du compte d'investissement de Nigel.
  • Rachel Adams est connectée à son avocat, Ivan M. Kohl.

Vous avez définit un rôle de compte financier pour Vivian Torres lorsque vous avez créé son compte de courtage (dont elle est la propriétaire principale).

Quels sont les autres objets financiers dans Financial Services Cloud ?

Financial Services Cloud fournit des objets personnalisés pour modéliser les informations personnelles et financières d'un client. Les objets personnalisés incluent :
  • Actifs financiers : Un actif financier est un compte d'investissement, tel qu'un titre : 1 000 actions de CRM (Salesforce). Un actif financier a des champs pour stocker les informations, telles que symbole, actions, prix, gain/perte, et la valeur des marchés boursiers.
  • Titres : Un objet qui a une valeur monétaire et qui peut être échangé, comme une action ou une obligation. Un titre a des champs pour stocker les informations, comme le symbole et le nom du titre. Si vous souhaitez qu’un titre fasse partie d’un actif financier, saisissez les informations du titre avant les informations de l’actif financier.
  • Chiffre d'affaires : Le chiffre d’affaires généré par les comptes financiers d’un client, comme une augmentation de la valeur des actions.
  • Actifs et passifs : Les actifs représentent des éléments qui ne sont pas par ailleurs inclus par ailleurs dans les comptes financiers, tels que les biens immobiliers ou les objets de collection. Les passifs sont des dettes dues, par exemple sur un prêt hypothécaire. Par exemple, une maison peut être un actif et un passif.
  • Objectifs financiers : Un résultat financier souhaité, comme suffisamment d’argent pour financer des études à l’Université, une retraite ou une maison.
  • Relevés de facturation : Un relevé avec les dates et les montants d'un compte.
  • Frais et commissions : Les frais et les commissions pour le service d’un compte client, tels que les frais et les taux pour une ligne de crédit ou un compte de dépôt.
  • Cartes : Les cartes de crédit et de débit appartenant à un client.

Tous ces objets peuvent être configurés pour apparaître sous la forme d’onglets dans votre organisation.

La barre du menu principal répertoriant : Accueil, Comptes, Contacts, Analyses des conseillers, Comptes financiers, Actifs et passifs, Objectifs financiers, Actifs financiers, Titres, Rôles réciproques, et Plus. Le menu Plus est déroulé pour afficher les Pistes, Opportunités, Rapports, Tableaux de bord, et Chiffres d’affaires.

Création d’un objectif financier

Vivian économise pour acheter un appartement dans sa ville natale de Brooklyn. Les appartements coûtent environ 500 000 $ et elle aimerait économiser un acompte de 20 %. Elle ne doit pas financer un objectif pour en créer un, la valeur réelle du montant qu’elle a mis de côté pour un objectif peut être nulle. Fixons cet objectif financier.
  1. Dans la vue Comptes, sélectionnez Vivian Torres, et accédez à son onglet Objectifs.
  2. Cliquez sur Nouveau.
  3. Remplissez les champs avec les informations appropriées.
    • Nom de l’objectif financier : Première maison
    • Type : Achat d’une maison
    • Propriétaire principal : Vivian Torres
    • Valeur cible : 100 000 $
    • Date cible : mercredi 1 janvier 2025
    • Valeur réelle : 5 000 $
  4. Cliquez sur Enregistrer.

Vivian a encore beaucoup à faire, mais au moins elle a commencé.

Vous connaissez maintenant les différents types de comptes financiers et d’autres objets, notamment la création d’un compte financier, un rôle réciproque, et un objectif financier. Vous êtes prêt à poursuivre la configuration de Financial Services Cloud pour votre entreprise.