Intégration des clients et recueil d’informations
Objectifs de formation
Une fois cette unité terminée, vous pourrez :
- Décrire les modèles de données relatifs à l’intégration et au stockage des informations sur les clients
- Expliquer les modèles de données qui vous aident à recueillir des informations auprès des clients, ainsi que leur consentement
Modèles de données relatifs à des tâches spécifiques à accomplir
Dans l’unité précédente, vous avez découvert les modèles de données Financial Services Cloud qui pilotent des fonctionnalités clés et facilitent le travail dans des branches d’activité spécifiques. Si l’on examine attentivement les diagrammes de relations d’entités (ERD) de ces modèles de données, on remarque toutefois que des objets identiques reviennent de manière récurrente.
Ces objets récurrents appartiennent souvent à des modèles de données conçus pour des tâches à accomplir (JTBD) qui concernent l’ensemble de votre institution. Ces modèles annexes aident votre équipe à gérer les tâches quotidiennes telles que l’intégration des clients, la saisie des notes de réunion et la gestion des évaluations et des autorisations.
Dans cette unité et la suivante, vous découvrirez ces modèles de données annexes à partir de deux points de vue différents dans le cycle de vie du client. Cette unité se concentre sur le début de la relation et l’intégration de nouveaux clients, ainsi que sur le recueil des informations et du consentement, nécessaires à l’établissement d’une relation financière conforme et précise. L’unité suivante portera sur la gestion des relations et la fourniture de services en continu, en montrant comment d’autres modèles permettent de maintenir ces liens avec les clients au fil du temps.
Intégration et informations relatives aux clients
Pour disposer d’une vue complète sur vos clients, il faut tout d’abord intégrer ceux-ci de façon efficace. Cela implique de saisir des informations précises et bien structurées afin de personnaliser le service leur étant fourni, de respecter les obligations de conformité et de se prémunir contre la fraude. Cela signifie également qu’il faut respecter d’emblée les règles Connaître votre client (KYC).
Deux modèles de données étroitement liés vous aident à recueillir et à vérifier ces informations essentielles.
Le modèle de données Integrated Onboarding (Intégration intégrée)
Le modèle de données Integrated Onboarding (Intégration intégrée) vous aide à rationaliser et à automatiser le processus d’intégration des clients.
Si vous utilisez le flux déclenché par un enregistrement inclus, le processus d’intégration commence lorsqu’une piste devient une opportunité. Le flux crée des enregistrements pour trois objets : Applicant (Candidat), Party Profile (Profil de la partie) et Assessment (Évaluation).
Voici ce que fait chacun de ces objets.
- Applicant (Candidat) représente l’individu ou le groupe qui demande un produit.
- Party Profile (Profil de la partie) stocke des informations sur le demandeur relatives à la conformité, telles que les résultats de vérification d’identité, les scores de crédit et les résultats de vérification des antécédents. Vous en apprendrez plus au sujet de cet objet dans la section suivante.
- Assessment (Évaluation) permet d’obtenir les résultats des formulaires de demande et d’autres données recueillies auprès d’un demandeur au cours de l’intégration.
D’autres objets connexes permettent de suivre d’autres facteurs importants tels que les actifs du demandeur, son profil de crédit, son emploi, etc. Configurez vos clients et utilisateurs afin qu’ils puissent rapidement et efficacement recueillir toutes les informations relatives à l’intégration du client et ouvrir un compte financier.
Le modèle de données Integrated Onboarding (Intégration intégrée) fonctionne en synergie étroite avec le modèle de données Know Your Customer (Connaître votre client) (KYC). C’est ce que vous allez découvrir dans la section suivante.
Le modèle de données Know Your Customer (Connaître votre client)
Les vérifications KYC constitue une partie importante de votre procédure d’audit préalable. Il est important de s’assurer de la légitimité de votre client dès le début de votre relation avec lui afin de réduire les risques de fraude et de non-conformité.
Le modèle de données KYC est donc, à bien des égards, une composante du modèle de données Integrated Onboarding (Intégration intégrée). Party Profile (Profil de la partie), que vous avez découvert dans la dernière section, est l’objet clé de ce modèle de données. Voici une capture d’écran d’un exemple d’enregistrement de profil de la partie montrant les informations d’un client.
Les profils de la partie (tels que celui-ci et les objets enfants associés) stockent des informations critiques en matière de conformité, telles que celles relatives à la vérification de l’identité et aux résultats du contrôle anti-blanchiment (AML). Ces enregistrements permettent à votre équipe et à vos clients de gagner du temps et de s’épargner des efforts, car vous pourrez utiliser le même profil de la partie pour les demandes ultérieures soumises par le même demandeur une fois la vérification KYC terminée.
Recueil d’informations et du consentement
Les modèles de données qui vous aident à stocker des informations sur les évaluations et le consentement sont étroitement liés à l’intégration. Ces modèles de données vous aident à collecter des informations, ainsi que des confirmations et accords importants de vos clients.
Le modèle de données Discovery Framework (Infrastructure de découverte)
Discovery Framework (Infrastructure de découverte) vous aide à collecter et à valider des données à l’aide de formulaires et d’évaluations numériques. Le modèle de données Discovery Framework (Infrastructure de découverte) fonctionne avec Omnistudio pour créer des formulaires réutilisables et conformes.
Par exemple, vous pouvez configurer des formulaires pour collecter et valider les données KYC. Si vous disposez déjà d’informations sur les clients, vous pouvez les pré-remplir dans les champs du formulaire d’évaluation afin qu’ils puissent les mettre à jour ou les vérifier. Le formulaire permet d’obtenir des données ordonnées et précises, stockées directement dans Salesforce et Financial Services Cloud.
Tandis que les éléments d’Omnistudio gèrent les aspects interactifs, le modèle de données Discovery Framework (Infrastructure de découverte) fournit la structure nécessaire pour stocker des questions et des réponses, ainsi que leurs relations avec les clients et les processus.
L’objet Assessment Question (Question d’évaluation) stocke les questions que vous créez pour une évaluation, tandis que l’objet Assessment Question Response (Réponse à la question d’évaluation) stocke les réponses soumises par les clients à ces questions. Les réponses de chaque client à un formulaire sont liées à un enregistrement de l’objet Assessment (Évaluation), qui relie les réponses et les signatures de ce client et les associe ensuite à un contact, un compte ou une requête.
Modèle de données Consent (Consentement)
Le modèle de données Consent (Consentement) dans Financial Services Cloud permet de suivre les documents de consentement et de divulgation, les formulaires de demande d’autorisation et les réponses. Il vous aide à collecter et à valider ces données conformément à vos politiques.
L’objet clé du modèle de données de consentement est Authorization Form (Formulaire d’autorisation), qui stocke les formulaires qui partagent des informations avec un client et demandent son consentement. L’objet Info Authorization Form Request (Formulaire de demande d’autorisation d’information) représente une instance spécifique d’un formulaire d’autorisation envoyé à un client pour obtenir sa confirmation ou son consentement.
L’objet Authorization Form Consent (Consentement du formulaire d’autorisation) permet de savoir si un client consent à une demande d’autorisation. Il recueille des détails sur le moment où le consentement a été donné et la manière dont cela a été fait, et peut être lié à un enregistrement de signature numérique.
Pour plus de détails, consultez le modèle de données de consentement de confidentialité.
Et maintenant ?
Dans cette unité, vous avez découvert des modèles de données annexes qui facilitent les opérations quotidiennes.
Vous avez découvert le modèle de données Integrated Onboarding (Intégration intégrée) et le modèle de données Know Your Customer (Connaître votre client) (KYC), qui lui est étroitement lié. Vous avez également découvert le modèle de données Discovery Framework (Infrastructure de découverte) relatif à la création de formulaires d’évaluation numérique et à la collecte de données validées, ainsi que le modèle de données Consent (Consentement) permettant le suivi du consentement des clients et de la divulgation.
Dans l’unité suivante, l’accent ne sera plus mis sur l’intégration des clients, mais sur le maintien de relations solides avec eux. Vous découvrirez des modèles de données qui aident votre équipe à documenter les interactions, à coordonner les plans et à répondre à des besoins de service tels que les plaintes, les litiges et les recouvrements.