Structure de données pour les services financiers

Objectifs de formation

Une fois cette unité terminée, vous pourrez :

Expliquer comment Agentforce Financial Services fournit un modèle de données unifié pour différentes branches d’activité
Décrire les concepts fondamentaux du modèle de données d’Agentforce Financial Services
Expliquer comment les particuliers et professionnels sont modélisés dans Agentforce Financial Services

Avant de commencer

Avant de commencer ce module, nous vous invitons à consulter entièrement le contenu recommandé suivant.

Financial Services Cloud s’appelle désormais Agentforce Financial Services. Il est possible que l’appellation Financial Services Cloud figure encore dans notre application et notre documentation.

Le modèle de données unificateur destiné aux services financiers

Si vous avez déjà géré des données au sein de votre établissement de services financiers, vous savez à quel point il est difficile de coordonner des données disparates entre différents systèmes. Vous devez traiter un mélange de données structurées et non structurées dans des systèmes qui suivent les finances, les transactions, le consentement et le comportement des clients. Toutes ces données sont soumises à des exigences strictes en matière de réglementation et de sécurité.

Comment gérer tous ces aspects tout en donnant à votre entreprise une vue unifiée de vos clients ?

Agentforce Financial Services est là pour vous aider.

Comme vous l’avez appris dans le badge Concepts de base d’Agentforce Financial Services, Agentforce Financial Services est un ensemble de fonctionnalités, de composants et de modèles de données spécialement conçus pour aider les institutions financières. Il s’agit de banques, de sociétés de gestion de patrimoine, de prêteurs, de compagnies d’assurance et d’autres établissements pour lesquels il est avantageux de disposer d’une vue unifiée des clients afin de gérer l’ensemble du cycle de vie client de bout en bout.

Le cycle de vie client d’Agentforce Financial Services.

De la prospection à la vente incitative en passant par le suivi, il est important de comprendre la situation financière et les objectifs de vos clients.

Dans ce module, vous découvrirez les modèles de données de Agentforce Financial Services et la manière dont ils œuvrent de concert pour vous présenter une vue complète de vos clients.

De nombreux objets contribuent au fonctionnement d’Agentforce Financial Services, et il n’est pas possible de tous les découvrir ici. Au lieu de cela, nous vous présenterons un aperçu général des objets clés dans différents modèles de données apparentés. Vous découvrirez le modèle de données Financial Account (Compte financier), des modèles de données propres à certaines branches d’activité, ainsi que d’autres modèles de données qui vous aideront dans votre travail quotidien. En outre, vous découvrirez les outils qui rassemblent des données issues de différents systèmes dans Salesforce et Agentforce Financial Services.

Ce badge traite des objets standard d’Agentforce Financial Services, et non de ceux inclus dans le package géré.

Si vous êtes un nouvel utilisateur d’Agentforce Financial Services, nous vous recommandons d’utiliser les fonctionnalités et objets standard.

Des modèles de données pour différentes branches d’activité et besoins

Agentforce Financial Services s’appuie sur des modèles de données standardisés et interconnectés qui aident chaque institution financière à mener ses activités. On y trouve en premier lieu les objets les plus couramment utilisés dans Salesforce, puis chacun d’entre eux propose en complément des objets spécialisés que vous pouvez implémenter en fonction de vos besoins métiers. Il est possible de n’utiliser que ceux dont vous avez besoin, mais sachez que de nombreuses possibilités s’offrent à vous.

Commencez par les bases. Agentforce Financial Services utilise des objets Salesforce standard qui sont inclus dans Agentforce Sales, Agentforce Service, ou les deux, selon le package et les licences de votre organisation. Cela signifie que vous y employez la plupart des objets standard utilisés dans Salesforce, tels que Account (Compte), Opportunity (Opportunité) et Case (Requête).

Agentforce Financial Services complète ce socle de base avec son modèle de données Financial Account (Compte financier), qui inclut les objets dont vous avez besoin pour suivre les comptes financiers, les transactions, les actifs, etc.

Dans l’aide Salesforce, le modèle de données Financial Account (Compte financier) est également appelé modèle de données standard d’Agentforce Financial Services pour le différencier de modèles similaires figurant dans le package géré.

Ces objets se connectent en toute fluidité à des modèles de données propres à des branches d’activité données. Par exemple, les banques de détail et les sociétés de gestion de patrimoine utilisent le modèle de données Branch Management (Gestion d’agence) pour suivre les performances et la productivité des agences. Vous pouvez également ajouter des modèles de données facultatifs afin de faciliter les activités relatives aux prêts et aux opérations de recouvrement.

Il existe également des modèles de données utiles qui alimentent les outils utilisés dans les différentes branches d’activité. Par exemple, le modèle de données Integrated Onboarding (Intégration intégrée) vous aide à collecter les demandes et les informations relatives aux nouveaux clients. Le modèle de données Interaction Summaries (Résumés d’interaction) consigne des notes détaillées de vos réunions avec les clients et les associe à ces derniers et aux affaires financières.

Vous en apprendrez davantage sur ces modèles de données et au sujet d’autres modèles ultérieurement dans ce module. Avant cela, découvrez ce qui relie tous ces modèles de données : vos clients.

Le modèle de données Customer (Client)

Dans Salesforce, vous suivez les clients à l’aide de l’objet Account (Compte). Souvent, ce compte représente une entreprise. Les institutions financières travaillent souvent à la fois avec des organisations et des particuliers. Vous utilisez donc deux types de comptes différents.

Les comptes personnels () permettent d’assurer le suivi d’un individu. Les enregistrements de compte personnel combinent des champs issus des objets Account (Compte) et Contact. Utilisez les comptes personnels pour stocker des informations au sujet des clients particuliers, des membres de leur famille, du personnel clé travaillant chez les clients professionnels et d’autres individus.
Les comptes professionnels () permettent d’effectuer le suivi d’une organisation ou d’un groupe d’individus, tels qu’un foyer, une entreprise ou une agence gouvernementale. Vous suivez les personnes qui travaillent dans ces organisations à l’aide d’enregistrements de comptes personnels associés.

Les comptes professionnels représentent aussi bien des clients B2B que des foyers. Un foyer est un type de compte professionnel qui regroupe des particuliers associés, comme un groupe de membres d’une famille, afin de vous permettre de consulter et de gérer leurs finances de manière collective. Les comptes professionnels sont définis comme étant un foyer grâce à l’objet Party Relationship Group (Groupe de relations de partie) qui leur est associé. Il existe également d’autres objets vous permettant d’associer des entreprises, des foyers et des particuliers entre eux et de suivre leurs relations.

Ce modèle de données n’est pas présenté de manière approfondie ici, car il existe déjà un module dédié qui présente la manière de suivre vos clients dans Agentforce Financial Services. Suivez le module Gestion des clients dans Agentforce Financial Services sur Trailhead pour en savoir plus.

Gestion des données et API

Maintenant que vous disposez de tous ces modèles de données intéressants, comment les utiliser pour unifier les données cloisonnées dans la myriade de systèmes utilisés par votre entreprise ?

Agentforce Financial Services utilise des outils de gestion des données robustes qui unifient les données réparties entre les différents canaux et branches d’activité de services financiers. Les API et les capacités d’intégration incluses permettent de se connecter à divers systèmes externes, y compris les plates-formes centrales de services bancaires, d’assurance et de gestion de patrimoine. Des outils tels que l’infrastructure de consommation de données permettent à vos représentants d’accéder aux données figurant dans ces systèmes à l’instant t sans quitter Salesforce.

Pour simplifier ces connexions, vous pouvez utiliser les intégrations prédéfinies propulsées par MuleSoft. Vous pouvez également ajouter Data 360 pour rassembler des données issues de plusieurs sources et les rendre accessibles dans Salesforce pour permettre des prises de décision en temps réel.

Les données intégrées rationalisent non seulement les opérations pour vos représentants, mais alimentent également des fonctionnalités avancées, telles qu’Agentforce et Einstein pour permettre l’obtention de connaissances fondées sur l’IA, ainsi que des automatisations intervenant tout au long du cycle de vie des services financiers.

Vous découvrirez les outils d’intégration plus en détail à la fin de ce module.

Et maintenant ?

Dans cette unité, vous avez appris les concepts de base relatifs à la manière dont Agentforce Financial Services utilise des modèles de données spécialisés pour suivre les comptes, les transactions et les actifs financiers. Vous savez maintenant comment les comptes personnels et les comptes professionnels sont utilisés pour suivre des particuliers et des organisations, dont des foyers. Vous avez également eu un rapide aperçu des outils d’intégration de données qui permettent d’unifier les données et de les connecter à des systèmes externes.

Maintenant, il est temps d’aller plus loin. Dans l’unité suivante, vous découvrirez le modèle de données Financial Account (Compte financier) et les modèles de données propres à des branches d’activité qui fonctionnent avec Agentforce Financial Services.

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