Utilisation des données pour obtenir une vue d’ensemble de vos clients

Une fois cette unité terminée, vous pourrez :

Les données client de l’entreprise de Matt sont stockées dans de nombreux systèmes cloisonnés. Lorsque ses conseillers souhaitent accéder à des informations sur les clients, il doit déplacer les données en les chargeant dans de nouveaux systèmes ou en créant des rapports. Pire encore, les conseillers eux-mêmes doivent parfois basculer entre plusieurs systèmes pour réaliser leur travail. Tout cela prend du temps, bien trop de temps. Ses conseillers n’ont pas les données dont ils ont besoin quand ils en ont besoin, ni le temps de les exploiter après les avoir obtenues. Un aspect crucial de leur travail en pâtit : l’établissement de relations avec les clients.

Matt ayant configuré correctement Financial Services Cloud, les conseillers peuvent accéder instantanément à l’ensemble des données client à partir d’un même endroit. Ils peuvent désormais se concentrer sur la création de relations avec les clients au lieu de rechercher sans cesse des données. De plus, Financial Services Cloud permet aux conseillers d’accéder à ces mêmes données sur leurs téléphones portables. Étant donné que les données sont gérées de manière centralisée, Matt peut facilement contrôler la sécurité, superviser les mises à jour, assurer l’exactitude des données et s’occuper des problèmes réglementaires.

Nous vous avons indiqué précédemment que Financial Services Cloud fournit un cadre pour accéder aux données des clients dans un contexte enrichi. Vous allez maintenant découvrir que cela signifie.

Matt décide d’explorer Financial Services Cloud, et parvient à consulter des informations qui lui sont indispensables sur le contexte entourant ses clients grâce à la carte des relations client. Il s’agit d’un outil astucieux qui aide à donner vie au réseau personnel d’un client. Il permet à Matt de visualiser chacun de ses clients au sein d’un foyer principal, où figurent par exemple un conjoint et des enfants, ainsi que dans d’autres foyers, comme celui de leurs parents. La carte des relations client indique également l’ensemble des fiducies, avocats, comptables et autres éléments constitutifs de l’environnement financier d’un client.

Matt s’intéresse à une cliente fictive nommée Rachel Adams dans la carte des relations client. Cette dernière présente les relations de Rachel Adams sous la forme d’une arborescence. Elle comprend les éléments suivants :

• Son foyer principal, où elle est la cliente, avec son conjoint.
• Le foyer des Symonds, avec Rachel et son père.
• Un compte fiduciaire et une liste de contacts associés.

En plus des relations, Financial Services Cloud permet à Matt d’examiner l’ensemble des comptes financiers d’un client depuis un même endroit. La vue des comptes répertorie les comptes d’investissement, les comptes de crédit, les comptes de dépôt, les polices d’assurance, etc. Matt peut voir comment ces comptes se cumulent pour un client ou pour un foyer entier. Il constate également que ses conseillers peuvent découvrir les montant total des actifs gérés et des actifs placés d’un client ou d’un foyer. Il examine les exemples de comptes financiers appartenant à Rachel Adams.

Vous savez désormais comment Financial Services Cloud utilise vos données pour vous offrir un éventail de possibilités. Voyons comment cela augmente la productivité de vos conseillers ou de vos chargés de clientèle.