Création de comptes et d’actifs financiers

Objectifs de formation

Une fois cette unité terminée, vous pourrez :

• Découvrir et créer des comptes financiers.
  
• Créer et afficher un actif de compte financier.
  
• Comprendre des résumés financiers.
  

Remarque

Vous souhaitez apprendre en français ? Commencez le défi dans un Trailhead Playground en français et utilisez les traductions fournies entre crochets pour naviguer. Copiez et collez uniquement les valeurs en anglais, car les validations de défi reposent sur les données en anglais. Si vous ne réussissez pas le défi dans votre organisation en français, nous vous recommandons (1) de définir le paramètre régional sur les États-Unis, (2) de définir la langue sur l’anglais en suivant les instructions ici, puis (3) de cliquer à nouveau sur le bouton « Vérifier le défi ».

Consultez le badge Trailhead dans votre langue pour découvrir comment profiter de l’expérience Trailhead traduite.

Qu'est-ce qu'un compte financier ?

Un compte financier est un compte géré par une institution financière, telle qu'une banque. Financial Services Cloud prend en charge plusieurs types de comptes financiers, notamment les comptes courants, les comptes épargne, les prêts hypothécaires, les cartes de crédit, les comptes d'investissement, les comptes 401(k), et les polices d’assurance.

Quel que soit le type de compte, il regroupe son propriétaire principal et son foyer.

Regardons les comptes de Rachel dans votre organisation d’évaluation.

1. Dans le lanceur d’application (), cherchez et sélectionnez Wealth Management.
   
2. Accédez à la vue de liste Accounts (Comptes) et sélectionnez Rachel Adams (Sample) [Rachel Adams (exemple)].
   
3. Dans l’enregistrement du compte, sélectionnez l’onglet Financial Accounts (Comptes financiers).
   

Rachel a plusieurs comptes :

• Un compte d’investissement.
  
• Un compte d’investissement de fonds commun.
  
• Un compte courant Bank of BAS.
  
• Une police d’assurance-vie, non incluse dans le total du compte.
  

Ces comptes distincts se cumulent pour donner au compte de Rachel Adams sa valeur totale. Mais ces comptes ne concernent pas seulement Rachel. Ils font également partie du foyer Adams. Si vous voulez consulter les comptes de tous les membres du foyer Adams, accédez au compte de foyer de Rachel.

Voyons comment se portent les comptes du foyer de la famille Adams.

1. Dans le lanceur d’application (), cherchez et sélectionnez Wealth Management.
   
2. Accédez à la vue de liste Accounts (Comptes) et sélectionnez Adams Household (Sample) [Foyer Adams (exemple)].
   
3. Dans l’enregistrement du compte, sélectionnez l’onglet Financial Accounts (Comptes financiers).
   

Notez que :

• Le mari de Rachel, Nigel Adams, a son propre compte d’investissement.
  
• Ensemble, Rachel et Nigel ont également une fiducie de bienfaisance.
  
• Une fois totalisés, tous ces comptes représentent les investissements totaux sur le compte du foyer, avec un total à part pour les dépôts bancaires qui comprennent la fiducie.
  

Cumulus Bank emploie à la fois des conseillers financiers et des banquiers de détail dans le cadre de ses opérations orientées client. Ensemble, ils aident des gens comme Rachel et Nigel Adams à consolider et à exploiter une variété de comptes financiers auprès de la banque.

Les conseillers financiers travaillent avec les types de comptes mentionnés dans cette liste.

• Comptes d’investissement
  
• Comptes bancaires
  
• Polices d’assurance
  
• Actifs et passifs, comme un prêt hypothécaire
  

Les banquiers de détail travaillent avec les différents types de comptes que vous voyez dans cette liste.

• Comptes épargne
  
• Comptes courants
  
• Comptes de carte de crédit
  
• Comptes de prêt
  
• Comptes hypothécaires
  
• Comptes de prêts automobiles
  
• Comptes de marges de crédit sur valeur domiciliaire
  

Tous les comptes ont des rôles qui leur sont associés. Le rôle le plus courant est le propriétaire principal. Par exemple, Rachel Adams est la propriétaire principale de son compte d’investissement. Mais les comptes peuvent également avoir d’autres rôles, comme ceux de bénéficiaire ou de fiduciaire.

Création d’un compte financier

La plupart des comptes financiers sont chargés à partir de sources existantes, généralement des systèmes bancaires back-end. Ajoutons un compte financier pour Claire Johnson afin d’avoir une idée des règles et du fonctionnement du processus. Claire est une investisseuse prolifique et elle a récemment investi dans des actions de Salesforce.

Ajoutons son compte de courtage.

1. Dans le lanceur d’application (), cherchez et sélectionnez Wealth Management.
   
2. Dans la vue de liste Accounts (Comptes), sélectionnez Claire Johnson, puis accédez à son onglet Financial Accounts (Comptes financiers).
   
3. Sélectionnez New (Nouveau) dans la liste associée Investment Accounts (Comptes d’investissement).
   
4. Saisissez les informations correspondantes.
   

• Nom du compte financier : Claire Investment Account (Compte d’investissement de Claire)
• État : Introduction
  
• Propriété : Individuelle
  
• Type : Courtage
  
• Propriétaire principal : Claire Johnson (sélectionné par défaut)
  
• Foyer : Foyer Claire Johnson
  
• Description : Salesforce Stock: STO: CRM (Actions Salesforce: STO: CRM)
• Solde : 10000

5. Enregistrez votre travail.
   

Félicitations ! Vous venez de créer un compte financier avec Claire Johnson comme propriétaire principal.

Il est important de noter que Financial Services Cloud attribue automatiquement jusqu’à deux rôles de compte financier prêts à l’emploi à un compte financier : Propriétaire principal et copropriétaire. Si le compte de Claire était un compte conjoint, vous indiqueriez également un copropriétaire. Étant donné que les informations de son compte sont cumulées dans son foyer, ce nouveau compte apparait également dans le foyer Johnson.

En fonction de vos besoins, vous avez le choix entre plusieurs autres rôles de compte financier. Nous parlerons davantage des rôles des comptes financiers dans l'unité suivante.

Création et affichage d’un actif financier

Les comptes d’investissement comprennent généralement les actifs financiers de divers investissements en actions d'un client. Les actifs financiers offrent un niveau de sophistication détaillé sur la façon dont vous pouvez afficher et gérer les portefeuilles d’investissement de vos clients.

Créons un nouvel actif financier pour Claire.

1. Dans le lanceur d’application (), cherchez et sélectionnez Wealth Management.
   
2. Dans la vue de liste Accounts (Comptes), sélectionnez Claire Johnson, puis accédez à son onglet Related (Associé).
   
3. Cliquez sur New (Nouveau) dans la liste associée Client Financial Holdings (Actifs financiers du client) et spécifiez les détails suivants.
   

• Nom de l’actif financier : GOOG Holding R/A
• Compte financier : Compte d’investissement de Claire
  
• Symbole : GOOG
  
• Classe d’actifs : Actions
  
• Valeur des marchés boursiers : 110000
• Parts : 86
• Prix : 1272

4. Enregistrez votre travail.
   

Pour obtenir une vue consolidée de tous les actifs financiers d’un client, accédez simplement à l’onglet Associé d’un client, par exemple Rachel Adams, et faites défiler jusqu’à la section Actifs financiers du client. Vous verrez que Rachel possède des actions dans Salesforce et Apple.

Obtention d’un aperçu rapide avec les résumés financiers

Les calculs d’un résumé financier offrent un aperçu rapide et précis du portefeuille financier d’un client, sans vous encombrer de détails. Consultez le résumé financier de Rachel Adams en cliquant sur son enregistrement dans la vue Compte, puis en cliquant sur Comptes financiers.

Une mine d’information s’y trouve :

• La somme de tous les investissements détenus par Rachel
  
• La somme de tous les dépôts bancaires de Rachel
  
• La somme des assurances de Rachel
  
• Et même la part de portefeuille de Cumulus Cloud Bank de tous les comptes financiers de Rachel. Pas mal, n’est-ce pas ?
  

Bien entendu, tout cela est entièrement configurable. Pour plus d’informations, consultez la section Activation des cumuls du Guide de l’administrateur Financial Services Cloud.

Et si Rachel et son mari, Nigel, sont copropriétaires d’un compte ? Si tel est le cas, le solde total apparaît à la fois dans le profil de Rachel et de Nigel. Cependant, puisqu’ils sont tous les deux dans le foyer Adams, le solde du compte n’est compté qu’une seule fois dans le calcul du résumé. Vous pouvez voir que c’est le cas avec le compte d’investissement de Nigel.

Et si Rachel et une fiducie possèdent un compte ensemble ? Dans ce cas, la propriété principale détermine où le solde du compte est inclus dans les résumés de cumuls. Si Rachel est la propriétaire principale, le solde est inclus dans son résumé de cumuls. Si la fiducie est la propriétaire principale, le solde apparait dans le résumé de cumuls de la fiducie et non dans celui de Rachel.

Ressources

• Aide Salesforce : Saisie et visualisation des données financières
• Aide Salesforce : Activation des cumuls