Exploration des rôles de compte financier et des objectifs financiers
Objectifs de formation
Une fois cette unité terminée, vous pourrez :
- Décrire et créer un rôle de compte financier.
- Créer un objectif financier.
Remarque
Vous souhaitez apprendre en français ? Commencez le défi dans un Trailhead Playground en français et utilisez les traductions fournies entre crochets pour naviguer. Copiez et collez uniquement les valeurs en anglais, car les validations de défi reposent sur les données en anglais. Si vous ne réussissez pas le défi dans votre organisation en français, nous vous recommandons (1) de définir le paramètre régional sur les États-Unis, (2) de définir la langue sur l’anglais en suivant les instructions ici, puis (3) de cliquer à nouveau sur le bouton « Vérifier le défi ».
Consultez le badge Trailhead dans votre langue pour découvrir comment profiter de l’expérience Trailhead traduite.
Qu’est-ce qu’un rôle de compte financier
Un rôle de compte financier décrit la nature de la participation d'un client à un compte financier, comme copropriétaire, bénéficiaire, ou fiduciaire.
Voici quelques exemples de rôles de compte financier dans les données échantillon trouvées dans votre organisation d’évaluation.
- Rachel Adams est la propriétaire principale du compte courant de la Bank of BAS.
- Adams Charitable Trust est le propriétaire principal du compte espèces.
- Rachel Adams est copropriétaire du compte d'investissement de Nigel Adams.
Vous avez défini un rôle de compte financier pour Claire Johnson lorsque vous avez créé son compte de courtage dans l’unité précédente. Elle en est la principale propriétaire.
Par défaut, Financial Services Cloud fournit les rôles de compte financier suivants :
- Propriétaire principal
- Copropriétaire
- Bénéficiaire
- Comptable
- Fiduciaire
- Société
- Fondation
- Donateur
- Business Manager
Vous pouvez également ajouter des rôles de compte financier pour répondre aux besoins de votre client ou de votre entreprise. Pour ce faire, contactez votre administrateur Salesforce.
Le cas spécial des propriétaires principaux et des copropriétaires
Parmi les rôles de compte financier par défaut, les propriétaires principaux et les copropriétaires sont désactivés par défaut et gérés directement par Salesforce. Cela signifie que vous ne verrez pas ces deux rôles comme options lorsque vous créez un nouveau rôle de compte financier (nous aborderons cela dans la section suivante de cette unité).
Cependant, lorsque vous créez un compte financier, vous devez attribuer un propriétaire principal, même dans le cas d’un compte individuel. Dans le cas d’un compte conjoint ou fiduciaire, vous devez également désigner un copropriétaire.
Revenons au compte d’investissement de Nigel pour voir cela en action. Ici, Nigel est le propriétaire principal du compte financier tandis que Rachel est copropriétaire.
Il est important de noter que vous ne pouvez pas attribuer un copropriétaire à un compte dont le type de propriété est Individuel. Définissez le type de propriété d’un compte sur Conjoint ou Fiduciaire avant de configurer un copropriétaire.
Détails sur les rôles de compte financier
Les rôles de compte financier sont extrêmement polyvalents : vous pouvez les utiliser pour analyser les mêmes données de différentes manières. Mais que faire si vous voulez voir tous les rôles de compte financier associés à un compte financier ?
Pour le découvrir, examinons plus en détails le compte d’investissement de Nigel Adams. Sélectionnez l’onglet Related (Associé) et faites défiler l’écran jusqu’à la section Financial Account Roles (Rôles de compte financier). Vous constaterez que même si Nigel et Rachel sont copropriétaires (respectivement principal et secondaire), Neil Symonds est un bénéficiaire.
Pas mal pour une vue client à 360 degrés !
En examinant les rôles de compte financier, vous vous demandez probablement pourquoi le rôle de copropriétaire est mentionné trois fois, alors qu’il n’est attribué que deux fois à Rachel Adams. Ce n’est pas un bug, mais une fonctionnalité ! Sélectionnez View All (Afficher tout) sous la section Financial Account Roles (Rôles de compte financier) pour une vue étendue et vous y verrez des choses intéressantes.
Tout d’abord, vérifiez l'indicateur Actif à côté de chaque rôle. Cela vous indique que parmi les rôles donnés, seuls trois sont actifs : Nigel comme propriétaire principal, Rachel comme copropriétaire, et Neil comme bénéficiaire.
Maintenant, regardez les dates de début et de fin de chaque rôle. Les rôles actifs n’ont pas de date de fin, ce qui est logique puisqu’ils sont toujours actifs. Vous verrez que seuls les rôles inactifs ont une date de fin qui leur est associée.
En examinant ces dates chronologiquement, vous disposez d’un parcours d’audit clair des différents rôles associés à ce compte au fil du temps, tous étant facilement accessibles. Rachel a commencé comme copropriétaire du compte. Elle a ensuite été brièvement remplacée par Angela, mais finalement, Rachel est revenue à un rôle de copropriété pour le compte d’investissement de Nigel.
Toutes les modifications apportées aux rôles associés à un compte financier sont automatiquement reflétées dans la liste associée Rôles du compte financier de ce compte. Maintenant que vous savez comment fonctionnent les rôles de compte financier, créons-en un !
Création d’un rôle de compte financier
Vous pouvez facilement créer un nouveau rôle de compte financier à partir de la liste associée Rôles de compte financier sur l’un des objets suivants :
- Compte
- Compte financier
Les rôles de compte financier sont pris en charge sous deux types d’enregistrement : les rôles de compte et les rôles de contact. Choisissez les rôles de compte pour les institutions (par exemple, Adams Charitable Trust) et les rôles de contact pour les individus, tels que Rachel ou Nigel Adams.
Voyons comment procéder à partir d'un compte financier.
- Depuis le lanceur d’application (
) de votre organisation d’évaluation, recherchez et sélectionnez Wealth Management (Gestion de patrimoine).
- Sélectionnez Financial Accounts (Comptes financiers).
- Dans la première vue de liste, sélectionnez Claire Investment Account (Compte d’investissement de Claire), puis l’onglet Related (Associé).
- Faites défiler l’écran jusqu’à la liste associée Financial Account Roles (Rôles de compte financier), puis cliquez sur New (Nouveau).
- Sélectionnez le type Account Role (Rôle de compte) et cliquez sur Next (Suivant).
- Précisez les informations suivantes :
- Compte associé : Rachel Adams (exemple)
- Rôle : Bénéficiaire
- Compte financier : Claire Investment Account (Compte d’investissement de Claire), qui est sélectionné par défaut
- Enregistrez votre travail.
Et voilà, vous avez configuré Rachel Adams comme bénéficiaire du compte d’investissement de sa sœur Claire.
Création d’un objectif financier
Nous avons beaucoup parlé des rôles de compte financier. Voyons maintenant comment les conseillers financiers et les banquiers de détail peuvent aider les clients à identifier et à atteindre leurs objectifs financiers.
Votre client peut créer un objectif avant de le financer. La valeur réelle du montant qu’un client a mis de côté pour un objectif peut être nulle.
Vous vous souvenez de Claire ? Elle souhaite acheter une résidence secondaire à Maui. Les condos qu’elle aime coûtent environ 750 000 $. Son objectif est d’économiser un acompte de 20 %.
Fixons cet objectif financier pour Claire.
- Dans Accounts (Comptes), cliquez sur Claire Johnson, et accédez à son onglet Goals (Objectifs).
- Sélectionnez New (Nouveau) dans la liste associée Goals (Objectifs).
- Précisez les informations suivantes :
- Nom de l’objectif financier :
Vacation home(Maison de vacances) - Type : Achat d’une maison
- Propriétaire principal : Claire Johnson, qui est sélectionnée par défaut
- Valeur cible :
150000 - Date cible : mercredi 1 janvier 2025
- Valeur réelle :
97000
- Enregistrez votre travail.
Claire peut désormais s’assurer qu’elle est sur la bonne voie pour emménager dans sa maison de vacances.
Pour en savoir plus sur la création et la gestion des enregistrements de comptes financiers, consultez la section Ressources. Dans l’unité suivante, nous nous connecterons aux clients en consignant des appels et des tâches.
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