Explorar las cuentas financieras y otros objetos

Objetivos de aprendizaje

Después de completar esta unidad, podrá:

Definir el concepto de cuenta financiera y cómo se acumula.
Crear una cuenta financiera.
Describir y crear una función financiera.
Definir otros objetos financieros personalizados, como, por ejemplo, participaciones bancarias, fondos de valores, ingresos y objetivos.
Crear objetivos.

¿Qué es una cuenta financiera?

Una cuenta financiera puede ser cualquier cuenta que gestione una entidad financiera, como, por ejemplo, un banco. Financial Services Cloud admite numerosos tipos de cuentas financieras, incluidas las cuentas corrientes, las cuentas de ahorro, las hipotecas, las tarjetas de crédito, las cuentas de inversión, las cuentas 401(k) y las pólizas de seguros. Sea cual sea el tipo de cuenta, este se acumulará en el hogar y el propietario principal.

Consulte las cuentas de Rachel haciendo clic en su registro en la vista Cuentas y seleccionando Cuentas financieras. Podemos ver que dispone de varias cuentas: una cuenta de inversión con 895.000 USD, una cuenta de inversión de fondos mutuos de 142.000 USD, una cuenta corriente en la entidad Bank of BAS con 100.000 USD y una póliza de seguros por valor de 2.000.000 USD (no incluida en el total de la cuenta). Con la acumulación de valores de estas cuentas, el valor total de la cuenta de Rachel Adams asciende a 1.137.000 USD.

Sin embargo, dichas cuentas no solo son relevantes para Rachel Adams. También forman parte del hogar Adams. Si desea consultar las cuentas de todos los miembros del hogar Adams, haga clic en el registro del hogar Adams en la vista Cuentas.

Al consultar las cuentas del hogar Adams, se percata de que el esposo de Rachel, Nigel Adams, tiene una cuenta de inversión propia con 300.000 USD. Juntos, Rachel y Nigel también tienen un fondo de inversión benéfico por valor de 275.000 USD. Todas estas cuentan acumulan un valor de 1.337.000 USD en la cuenta del hogar y de 375.000 USD en cuentas bancarias (esto incluye el fondo de inversión).

Crear una cuenta financiera

La mayoría de las cuentas financieras se cargan de las fuentes existentes. A continuación, vamos a agregar una manualmente para que Vivian Torres sepa cuáles son las reglas y cómo funciona el proceso. Vivian Torres trabaja para Pinkerton Agency y tiene valores de su compañía principal, Securitas. Vamos a agregar su cuenta de correduría.

Abra el Iniciador de aplicación ()
Busque y seleccione Gestión de patrimonios.
En la vista Cuentas, seleccione Vivian Torres y diríjase a su ficha Cuentas financieras.
En el componente Cuentas de inversión, haga clic en Nuevo.
Ingrese los detalles correspondientes.

Nombre de cuenta financiera: Investment Account (Cuenta de inversión)
Estado: Abrir
Propiedad: Individual
Tipo: Correduría
Propietario principal: Vivian Torres
Hogar: Hogar de Vivian Torres
Descripción: Securitas Stock:STO:SECU-B (Valores de Securitas:STO:SECU-B)
Saldo: 10,000

Haga clic en Guardar.

La cuenta financiera se creó con Vivian Torres como propietario principal. Puesto que la información de su cuenta se acumula en su hogar, la nueva cuenta también se muestra en el hogar de Vivian Torres.

Pero... ¿Y si Vivian y su hermana Lucy fuesen propietarias de la cuenta? En este caso, el saldo completo aparecería tanto en el perfil de Vivian como en el de Lucy. No obstante, puesto que ambas pertenecen al hogar de Vivian Torres, el saldo de la cuenta solo se contaría una vez para el cálculo del resumen.

¿Y si los propietarios de la cuenta fuesen Vivian y un fondo de inversión? En este caso, la propiedad principal determina dónde se incluye el saldo de la cuenta en los resúmenes acumulados. Si Vivian Torres es la propietaria principal, el saldo se incluirá en su resumen acumulado. Si el fondo de inversión es el propietario principal, el saldo se mostrará en el resumen acumulado del fondo de inversión y no en el de Vivian.

Qué es una función de cuenta financiera

Las funciones de cuentas financieras definen el modo en que un individuo se conecta a una persona o cuenta determinada. A continuación se ofrecen algunos ejemplos de funciones de los datos de muestra.

Rachel Adams es la propietaria principal de la cuenta corriente del Bank of BAS.
Adams Charitable Trust figura como propietario principal de la cuenta de efectivo.
Rachel Adams es la propietaria conjunta de la cuenta de inversión de Nigel.
Rachel Adams está conectada a su abogado Ivan M. Kohl.

Ya configuró una función de cuenta financiera para Vivian Torres cuando creó su cuenta de corretaje (ella es la propietaria principal).

¿Cuáles son los demás objetos financieros de Financial Services Cloud?

Financial Services Cloud ofrece objetos personalizados que permiten modelar la información personal y financiera de un cliente. Los objetos personalizados incluyen:

Participaciones bancarias: se trata de una cuenta de inversión de una participación bancaria, como, por ejemplo, un fondo de valores: 1.000 acciones de CRM (Salesforce). Las participaciones bancarias tienen campos que permiten almacenar información, como, por ejemplo, el símbolo, las acciones, el precio, las ganancias/pérdidas o el valor de mercado.
Fondo de valores: objeto con valor económico que se puede agregar, como, por ejemplo, una acción o un bono. Los fondos de valores tienen campos que permitan almacenar información, como, por ejemplo, el símbolo y el nombre del fondo de valores. Si desea que un fondo de valores sea parte de una participación bancaria, ingrese la información del fondo de valores antes de la de la participación bancaria.
Ingresos: ingresos que generan las cuentas financieras de un cliente, como, por ejemplo, el aumento del valor de las acciones.
Activos y pasivos: los activos representan elementos que no se incluyen en las cuentas financieras, como, por ejemplo, los bienes inmuebles o bienes cobrables. Los pasivos son deudas, como, por ejemplo, una hipoteca. Una vivienda, por ejemplo, puede ser un activo y un pasivo.
Objetivos financieros: resultado financiero deseado, como, por ejemplo, disponer de suficiente efectivo para financiar estudios universitarios, una jubilación o una vivienda..
Estados de facturación: estados de una cuenta con fechas e importes.
Comisiones y gastos: comisiones y gastos de servicio de las cuentas de los clientes, como, por ejemplo, las comisiones y los gastos de una línea de crédito o una cuenta bancaria.
Tarjetas: tarjetas de crédito y débito de un cliente.

Todos estos objetos pueden configurarse para que aparezcan como fichas en su organización.

Barra de menú principal que muestra los elementos siguientes: Inicio, Cuentas, Contactos, Análisis de asesores, Cuentas financieras, Activos y pasivos, Objetivos financieros, Participaciones financieras, Fondos de valores, Funciones recíprocas y Más. Al desplegar el menú Más, este muestra las secciones Prospectos, Oportunidades, Reportes, Tableros e Ingresos..

Crear un objetivo financiero

Vivian está ahorrando para comprarse un apartamento en su ciudad natal de Brooklyn. Los apartamentos cuestan unos 500.000 USD y le gustaría ahorrar un 20% como anticipo.

Vivian no necesita asignar fondos a su objetivo para crear uno, ya que el valor real del importe del ahorro del objetivo puede ser igual a cero. A continuación, vamos a configurar el objetivo financiero.

En la vista Cuentas, seleccione Vivian Torres y diríjase a su ficha Objetivos.
Haga clic en Nuevo.
Rellene la información necesaria.

Nombre del objetivo financiero: First house (Primera vivienda)
Tipo: Compra de vivienda
Propietario principal: Vivian Torres
Valor objetivo: 100,000
Fecha programada: jueves, 1 de enero de 2026
Valor real: 0

Haga clic en Guardar.

A Vivian le queda mucho por hacer, pero esto es ya un comienzo.

Ahora ya conoce los distintos tipos de cuentas financieras y los demás objetos, incluida la creación de cuentas financieras, funciones recíprocas y objetivos financieros. Ya está preparado para continuar con la configuración de Financial Services Cloud para su negocio.

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