Incorporar clientes y recopilar información
Objetivos de aprendizaje
Después de completar esta unidad, podrá:
- Describir los modelos de datos de incorporación y almacenamiento de información de cliente.
- Explicar los modelos de datos que ayudan a recopilar información y consentimiento de los clientes.
Modelos de datos para trabajos a realizar específicos
En la unidad anterior, aprendió acerca de los modelos de datos de Financial Services Cloud que impulsan funciones clave y asisten en líneas de negocio específicas. Sin embargo, si observa detenidamente los diagramas de relaciones de entidades (ERD, por sus siglas en inglés) de estos modelos, notará que se repiten varios objetos iguales.
Estos objetos recurrentes a menudo pertenecen a modelos de datos diseñados para trabajos a realizar (JTBD, por sus siglas en inglés) que atraviesan la institución completa. Estos modelos de respaldo ayudan al equipo a gestionar las tareas diarias como la incorporación de clientes, la captura de notas de reuniones y la gestión de evaluaciones y autorizaciones.
En esta unidad y en la siguiente, explorará estos modelos de datos de respaldo desde dos perspectivas diferentes en el ciclo de vida del cliente. Esta unidad se enfoca en el principio de la relación, la incorporación de clientes nuevos y la recopilación de información y consentimientos para iniciar una relación financiera precisa y conforme a la normativa. En la siguiente unidad, se pasa al servicio y la gestión de relaciones continuas, y se demuestra cómo otros modelos ayudan a mantener estas conexiones con los clientes a lo largo del tiempo.
Incorporación e información de clientes
Una vista completa de los clientes comienza con una incorporación efectiva. Esto implica capturar información precisa y bien estructurada para personalizar el servicio, cumplir con las obligaciones normativas y protegerse contra el fraude. También implica conocer las reglas de Conozca a su cliente (KYC, por sus siglas en inglés) desde el principio.
Dos modelos de datos estrechamente conectados lo ayudarán a recopilar y verificar esta información esencial.
El Modelo de datos de incorporación integrada
El Modelo de datos de incorporación integrada lo ayuda a optimizar y automatizar el proceso de incorporación de clientes.
Si utiliza el flujo desencadenado por registro incluido, el proceso de incorporación comienza cuando un prospecto se convierte en una oportunidad. El flujo crea registros para tres objetos: Applicant (Solicitante), Party Profile (Perfil de parte) y Assessment (Evaluación).
A continuación, se explica qué hace cada uno de estos objetos.
- Applicant (Solicitante) representa a la persona o grupo que solicita un producto.
- En Party Profile (Perfil de parte), se almacenan detalles relacionados con el cumplimiento, como los resultados de la verificación de identidad, los puntuajes de crédito y los resultados de la comprobación de antecedentes. Obtendrá más información acerca de este objeto en la siguiente sección.
- Assessment (Evaluación) captura los resultados de los formularios de solicitud y otros datos que se recopilan acerca de un solicitante durante la incorporación.
Otros objetos relacionados realizan un seguimiento de otros factores importantes como los activos, el perfil de crédito y el empleo de un solicitante, entre otros. Prepare a los clientes y usuarios para que capturen toda la información de incorporación del cliente y establezcan una cuenta financiera de forma rápida y eficiente.
El Modelo de datos de incorporación integrada trabaja de forma estrecha con el Modelo de datos de Conozca a su cliente (KYC). Consulte esto a continuación.
El Modelo de datos de Conozca a su cliente
Las verificaciones de KYC son una parte importante de la diligencia debida. Es importante saber si el cliente es legítimo desde el inicio de la relación para reducir los riesgos de fraudes y de cumplimiento.
Por ello, en varios aspectos, el Modelo de datos de KYC es parte del Modelo de datos de incorporación integrada. El objeto Party Profile (Perfil de parte), sobre el que aprendió en la sección anterior, es un objeto clave en este modelo de datos. Consulte esta captura de pantalla de un registro de ejemplo de perfil de parte en el que se muestran los detalles de un cliente.
Los perfiles de parte como este y los objetos secundarios relacionados almacenan información esencial para el cumplimiento como la verificación de identidad y los resultados de la revisión contra el blanqueo de capitales (AML, por sus siglas en inglés). Estos registros le ahorran tiempo y esfuerzo al equipo y los clientes, ya que pueden utilizar el mismo perfil de parte para las futuras solicitudes que envíe el mismo solicitante luego de que se haya completado la verificación de KYC.
Recopilación de información y consentimiento
En relación estrecha con la incorporación, se encuentran los modelos de datos que lo ayudan a almacenar información sobre las evaluaciones y el consentimiento. Estos modelos de datos lo ayudan a recopilar información, además de reconocimientos y acuerdos de clientes importantes.
El Modelo de datos de marco de trabajo de descubrimiento
El marco de trabajo de descubrimiento lo ayuda a recopilar y validar datos mediante evaluaciones y formularios digitales. El Modelo de datos de marco de trabajo de descubrimiento colabora con Omnistudio para crear formularios reutilizables que cumplan con la normativa.
Por ejemplo, puede establecer formularios para recopilar y validar datos de KYC. Si ya tiene cierta información del cliente, puede completar de forma previa estos datos en los campos del formulario de evaluación para que los clientes los actualicen o verifiquen. Como resultado del formulario, se obtienen datos organizados y precisos que se almacenan directamente en Salesforce y Financial Services Cloud.
Mientras los elementos de Omnistudio gestionan la interactividad, el Modelo de datos de marco de trabajo de descubrimiento proporciona la infraestructura para almacenar preguntas, respuestas y sus relaciones con los clientes y los procesos.
En el objeto Assessment Question (Pregunta de evaluación), se almacenan las preguntas creadas para una evaluación, mientras que, en Assessment Question Response (Respuesta de pregunta de evaluación), se almacenan las respuestas a dichas preguntas enviadas por los clientes. Las preguntas de cada cliente en un formulario se encuentran relacionadas con un registro del objeto Assessment (Evaluación), que conecta estas respuestas y firmas de los clientes y las relacionan con un contacto, una cuenta o un caso.
El Modelo de datos de consentimiento
El Modelo de datos de consentimiento en Financial Services Cloud realiza un seguimiento de los documentos de divulgación y consentimiento, los formularios de solicitud de autorización y las respuestas. Lo ayuda a recopilar y validar estos datos en conformidad con sus políticas.
El objeto clave del Modelo de datos de consentimiento es Authorization Form (Formulario de autorización), en el que se almacenan los formularios que comparten información con un cliente y solicitan su consentimiento. El objeto Info Authorization Form Request (Solicitud del formulario de autorización de información) representa una instancia específica de un formulario de autorización enviado a un cliente para su confirmación o consentimiento.
El objeto Authorization Form Consent (Consentimiento del formulario de autorización) realiza un seguimiento del consentimiento de un cliente a una solicitud de autorización. Captura detalles sobre cuándo y cómo se otorgó dicho consentimiento, y se lo puede relacionar a un registro de firma digital.
Para obtener detalles, consulte el Modelo de datos de consentimiento de privacidad.
¿Qué es lo siguiente?
En esta unidad, aprendió sobre los modelos de datos de respaldo que ayudan en las operaciones diarias.
Exploró el Modelo de datos de incorporación integrada trabaja y el Modelo de datos de Conozca a su cliente (KYC) estrechamente relacionado. También aprendió sobre el Modelo de datos de marco de trabajo de descubrimiento para la creación de formularios de evaluación digitales y la recopilación de datos validados, y sobre el Modelo de datos de consentimiento para el seguimiento del consentimiento y la divulgación de los clientes.
En la siguiente unidad, el enfoque cambia de mantener interesados a los clientes a mantener fortalecidas sus relaciones con ellos. Explorará modelos de datos que ayudan al equipo a documentar interacciones, coordinar planes y responder a necesidades de servicio como quejas, disputas y recopilaciones.