Estructurar datos para servicios financieros
Objetivos de aprendizaje
Después de completar esta unidad, podrá:
- Explicar cómo Financial Services Cloud ofrece un modelo de datos unificado en todas las líneas de negocio.
- Describir los aspectos básicos del modelo de datos de Financial Services Cloud.
- Explicar cómo se modelan los clientes individuales y de negocio en Financial Services Cloud.
Antes de comenzar
Antes de comenzar este módulo, considere completar el contenido recomendado.
El modelo de datos de unificación para Financial Services
Si ya gestionó datos en su institución de servicios financieros, sabrá lo completo que es coordinar datos dispares en varios sistemas. Debe lidiar con una mezcla de datos estructurados y sin estructurar en sistemas que realizan un seguimiento de las finanzas, las transacciones, el consentimiento y el comportamiento de los clientes. Todos estos datos están sujetos a requisitos normativos y de seguridad estrictos.
¿Cómo puede gestionarlo todo y brindarle al negocio una vista unificada de los clientes?
Financial Services Cloud está aquí para ayudar.
Como aprendió en Aspectos básicos de Financial Services Cloud, Financial Services Cloud es un conjunto de funciones, componentes y modelos de datos diseñados en específico para ayudar a las instituciones financieras. Dichas instituciones incluyen bancos, empresas de gestión de patrimonios, prestamistas, empresas de seguros y demás. Todas estas se benefician de una vista unificada de los clientes para la gestión del ciclo de vida completo del cliente de extremo a extremo.
Desde la prospección hasta la venta cruzada y el seguimiento, y viceversa, es importante comprender la situación financiera y los objetivos de los clientes.
En este módulo, aprenderá sobre los modelos de datos de Financial Services Cloud y cómo funcionan en conjunto para proporcionarle una vista completa de los clientes.
Hay muchos objetos que impulsan Financial Services Cloud, y no los exploraremos todos aquí. En su lugar, obtendrá una visión general de alto nivel de los objetos clave en distintos modelos de datos relacionados. Aprenderá sobre el Modelo de datos de cuentas financieras, modelos de datos específicos de la línea de negocio y modelos de datos que lo ayudarán con su trabajo diario. Además, aprenderá sobre las herramientas que reúnen datos de distintos sistemas en Salesforce y Financial Services Cloud.
En esta insignia, se cubren los objetos estándar de Financial Services Cloud, no los objetos incluidos en el paquete gestionado de Financial Services Cloud.
Si es un usuario nuevo de Financial Services Cloud, le recomendamos utilizar los objetos y funciones estándar.
Modelos de datos para distintas necesidades y líneas de negocio
Financial Services Cloud funciona a base de modelos de datos estándar interconectados que ayudan a cada institución financiera. Comienza con los objetos de mayor uso en Salesforce y, luego, se agregan objetos especializados que puede implementar en función de sus requisitos de negocio. Si bien puede utilizar solo lo que necesita, hay muchas opciones disponibles.
Empiece desde la base. Financial Services Cloud utiliza objetos estándar de Salesforce incluidos en Sales Cloud, Service Cloud o ambos, según los paquetes y las licencias de su organización. Esto significa que utiliza muchos de los mismos objetos estándar que se utilizan en Salesforce, como Account, Opportunity y Case.
Financial Services Cloud se agrega a esta base con su modelo de datos de cuentas financieras, que incluye objetos necesarios para realizar un seguimiento de las cuentas financieras, las transacciones, los activos y demás.
En la Ayuda de Salesforce, al modelo de datos de cuentas financieras también se lo llama modelo de datos estándar de Financial Services Cloud para diferenciarlo de modelos similares en el paquete gestionado.
Estos objetos se conectan sin dificultades con el modelo de datos específico de la línea de negocio. Por ejemplo, los bancos minoristas y las empresas de gestión de patrimonios utilizan el modelo de datos de administración de sucursales para realizar un seguimiento de la productividad y el desempeño de las sucursales. También puede agregar modelos de datos opcionales para ayudar con la financiación digital y las recopilaciones.
También existen modelos de datos útiles que impulsan herramientas utilizadas en distintas líneas de negocio. Por ejemplo, el modelo de datos de incorporación integrada ayuda en la recopilación de aplicaciones e información nuevas de los clientes. El modelo de datos de resúmenes de interacciones captura notas detalladas sobre las reuniones con los clientes y las relaciona con clientes y acuerdos financieros.
Aprenderá más sobre estos y otros modelos de datos más adelante en este módulo. Antes de esto, aprenderá sobre lo que vincula todos estos modelos de datos: los clientes.
El modelo de datos de clientes
En Salesforce, puede realizar un seguimiento de los clientes mediante el objeto Account (Cuenta). A menudo, esta cuenta es un negocio. Sin embargo, las instituciones financieras a menudo trabajan con organizaciones y personas. Por ello, debe utilizar dos tipos diferentes de cuentas en Financial Services Cloud.
- Las cuentas personales (
) realizan un seguimiento de una persona. En los registros de las cuentas personales, se combinan campos de los objetos Account (Cuenta) y Contact (Contacto). Utilice cuentas personales para almacenar detalles sobre clientes individuales, sus familiares, personal clave de los clientes de negocios y otras personas.
- Las Cuenta de negocio (
) realizan un seguimiento de una organización o un grupo de personas, como un grupo familiar, una empresa o una agencia gubernamental. Para realizar un seguimiento de las personas que trabajan en estas organizaciones, se utilizan registros de cuentas personales relacionadas.
Las cuentas de negocio representan a los clientes B2B y a los grupos familiares. Un grupo familiar es un tipo de cuenta de negocio que reúne a personas relacionadas (como un grupo de familiares) para que pueda ver y gestionar sus finanzas en conjunto. Las cuentas de negocio se definen como un grupo familiar con el objeto relacionado Party Relationship Group (Grupo de relaciones de parte). Se utilizan otros objetos para conectar negocios, grupos familiares y personas entre sí, y realizar un seguimiento de sus relaciones.
No exploraremos en profundidad este modelo de datos aquí porque ya existe un módulo dedicado en el que se cubre cómo realizar un seguimiento de los clientes en Financial Services Cloud. Complete Gestión de clientes con Financial Services Cloud en Trailhead para obtener más información.
Administración de datos y API
Si bien existen todos estos modelos de datos excelentes, ¿cómo se los puede utilizar para unificar datos aislados en los innumerables sistemas de la empresa?
Financial Services Cloud funciona con herramientas sólidas de administración de datos que unifican los datos de todos los canales de servicio financieros y las líneas de negocio. Las capacidades de integración y API incluidas pueden ofrecer una conexión con diversos sistemas externos, como las principales plataformas bancarias, de seguros y de gestión de patrimonios. Las herramientas como el Marco de trabajo de consumo de datos ayudan a los representantes a acceder a los datos vigentes de estos sistemas sin necesidad de salir de Salesforce.
Para simplificar estas conexiones, puede utilizar integraciones configuradas de forma previa con tecnología de MuleSoft. También puede agregar Data 360 para reunir datos de varias fuentes y hacer que estén disponibles en Salesforce para la toma de decisiones en tiempo real.
Los datos integrados no solo optimizan las operaciones para los representantes, sino que también impulsan funciones avanzadas como Agentforce y Einstein para que capturen perspectivas y automatizaciones con tecnología de IA en el ciclo de vida de los servicios financieros.
Explorará las herramientas de integración de forma más detallada al final de este módulo.
¿Qué es lo siguiente?
En esta unidad, aprendió los aspectos básicos de cómo Financial Services Cloud utiliza modelos de datos especializados para realizar un seguimiento de las cuentas financieras, las transacciones y los activos. Ahora comprende cómo se utilizan las cuentas personales y de negocio para realizar un seguimiento de las personas y las organizaciones, incluidos los grupos familiares. También obtuvo un vistazo de las herramientas de integración de datos que ayudan a unificar datos y conectarse con sistemas externos.
Es momento de realizar un análisis más profundo. En la próxima unidad, explorará el Modelo de datos de cuentas financieras y los modelos de datos específicos de la línea de negocio que funcionan con Financial Services Cloud.
Recursos
- Ayuda de Salesforce: modelos de datos para Financial Services Cloud
- Desarrolladores de Salesforce: Guía para desarrolladores de Financial Services Cloud
- Desarrolladores de Salesforce: galería de modelos de datos: Financial Services Cloud
- Ayuda de Salesforce: herramientas para obtener orientación sobre los modelos de datos de Financial Services Cloud