Explorar los objetivos financieros y las funciones de cuenta financiera
Nota
¿Es su idioma de aprendizaje español (LATAM)? Comience el reto en un Trailhead Playground en español (LATAM) y utilice las traducciones entre paréntesis para navegar. Copie y pegue solo los valores en inglés, ya que las validaciones del reto dependen de los datos en ese idioma. Si no aprueba el reto en su organización en español (LATAM), recomendamos que (1) cambie la configuración local a Estados Unidos, (2) cambie el idioma a inglés (según estas instrucciones) y, luego, (3) haga clic en el botón “Check Challenge” (Comprobar el reto) nuevamente.
Consulte la insignia Trailhead en su idioma para obtener más información sobre cómo aprovechar la experiencia de Trailhead en otros idiomas.
Objetivos
Después de completar esta unidad, podrá:
- Describir y crear una función de cuenta financiera.
- Crear un objetivo financiero.
Qué es una función de cuenta financiera
Las funciones de cuenta financiera describen la naturaleza de la implicación de un cliente en una cuenta financiera, como, por ejemplo, propietario conjunto, beneficiario o fiduciario.
A continuación se ofrecen algunos ejemplos de funciones de cuenta financiera de los datos de muestra de su organización.
- Rachel Adams es la propietaria principal de la cuenta corriente del Bank of BAS.
- Adams Charitable Trust figura como propietario principal de la cuenta de efectivo.
- Rachel Adams es la propietaria conjunta de la cuenta de inversión de Nigel Adams.
Ya configuró una función de cuenta financiera para Claire Johnson cuando creó su cuenta de corretaje en la unidad anterior (ella es la propietaria principal).
Financial Services Cloud incluye las funciones de cuenta financiera que se indican a continuación.
- Propietario principal
- Propietario conjunto
- Beneficiario
- Contable
- Fiduciario
- Corporación
- Fundación
- Cedente
- Business Manager
También podrá agregar nuevas funciones de cuenta financiera para satisfacer las necesidades de su cliente o su negocio. Haga contacto con su administrador de Salesforce para que él se ocupe de ello.
Caso especial de los propietarios principal y conjunto
Las funciones de cuenta financiera de propietario principal y propietario conjunto que se incluyen con la solución están desactivadas de forma predeterminada y es Salesforce quien las gestiona directamente. Esto significa que no podrá ver estas dos funciones al crear nuevas funciones de cuenta financiera (abordaremos este proceso en la próxima sección de esta unidad).
Sin embargo, cuando cree una nueva cuenta financiera, deberá asignar al menos un propietario principal, incluso cuando se trate de una cuenta individual. En el caso de cuenta conjunta o de fideicomiso, también deberá asignar un propietario conjunto.
Volvamos a la cuenta de inversión de Nigel para ver cómo funciona. Aquí, Nigel es el propietario principal de la cuenta financiera y Rachel es la propietaria conjunta.
Es importante tener en cuenta que no es posible asignar un propietario conjunto a una cuenta de propiedad individual. Defina el tipo de propiedad de la cuenta como Conjunta o como Fondo de inversión antes de configurar un propietario conjunto.
Más detalles acerca de las funciones de cuenta financiera
Las funciones de cuenta financiera son extremadamente versátiles, ya que se pueden utilizar para desglosar los mismos datos de maneras distintas. Pero, ¿y si desea ver todas las funciones de cuenta financiera asociadas a una cuenta financiera?
Veamos con más detalle la cuenta de inversión de Nigel Adams para averiguar cómo. Haga clic en la ficha Relacionado y desplácese hasta la sección Funciones de cuenta financiera. Se dará cuenta de que aunque Nigel y Rachel son propietarios conjuntos (principal y secundario, respectivamente), Neil Symonds figura como beneficiario.
¡Qué mas se puede pedir a una vista de clientes de 360 grados!
Si presta atención a las Funciones de cuenta financiera, probablemente se pregunte: ¿por qué aparece la función Propietario conjunto tres veces pero solo está asignada a Rachel dos veces? Efectivamente, no se trata de un error, sino de una característica. Haga clic en Ver todo debajo de la sección Funciones de cuenta financiera para obtener una vista ampliada y ver algunas cosas que le resultarán más que interesantes.
En primer lugar, compruebe el indicador Activo situado junto a cada función. Esto le indica que de todas las funciones existentes, solo tres están activas: Nigel como propietario principal, Rachel como propietario conjunto y Neil como beneficiario. Ahora preste atención a las fechas de inicio y finalización de cada función. Las funciones activas no tienen fecha de finalización. Esto tiene sentido, ya que siguen activas. Comprobará que solo las funciones inactivas tienen una fecha de finalización asociada. Si consulta las fechas por orden cronológico, obtendrá un seguimiento de auditoría detallado de las distintas funciones asociadas a esta cuenta (todas disponibles al alcance de la mano). Rachel comenzó como propietaria conjunta de la cuenta. Como se puede ver, Angela asumió esta función durante un breve periodo, aunque, finalmente, Rachel volvió a asumir la función de propietaria conjunta de la cuenta de inversión de Nigel.
Los cambios realizados en las funciones asociadas a las cuentas financieras se reflejan automáticamente en la lista relacionada Funciones de cuenta financiera de dichas cuentas. Ahora que ya sabe cómo funcionan las funciones de cuenta financiera, llegó el momento de crear una.
Crear una función de cuenta financiera
Ahora podrá crear fácilmente nuevas funciones de cuenta financiera desde la lista relacionada Funciones de cuenta financiera que encontrará en cualquiera de los objetos siguientes:
- Cuenta
- Cuenta financiera
Las funciones de cuenta financiera se admiten como dos tipos de registro: funciones de cuenta y funciones de contacto. Seleccione las funciones de cuenta para las instituciones (por ejemplo, Adams Charitable Trust) y las funciones de contacto para los individuos, como, por ejemplo, Rachel o Nigel Adams.
Veamos cómo hacerlo desde una cuenta financiera.
- Desde el Iniciador de aplicación (
), encuentre y seleccione Wealth Management.
- En la vista Cuentas financieras, seleccione Cuenta de inversión de Claire y haga clic en la ficha Relacionado.
- Desplácese a la sección Funciones de cuenta financiera y haga clic en Nueva.
- Especifique la información siguiente:
- Tipo de registro: Función de cuenta
- Cuenta relacionada: Rachel Adams (muestra)
- Función: Beneficiario
- Cuenta financiera: Cuenta de inversión de Claire
- Haga clic en Guardar.
Acaba de configurar a Rachel Adams como beneficiario de la cuenta de inversión de su hermana Claire. No puede ser más fácil.
Crear un objetivo financiero
Ya hablamos sobre las funciones de cuenta financiera. Ahora veremos cómo pueden los asesores financieros y los profesionales de la banca comercial ayuda a identificar y cumplir objetivos financieros.
Su cliente puede crear un objetivo antes de asignarle fondos. ya que el cliente puede asignar al objetivo un valor real de importe cero.
¿Recuerda a Claire? Desea comprar una segunda vivienda en Maui. Los apartamentos que le gustan cuestan unos 750.000 USD. Su objetivo es ahorrar el 20% para el pago por anticipado para 2025.
Por ello vamos a configurar un objetivo financiero para Claire.
- En Cuentas, haga clic en Claire Johnson y diríjase a su ficha de Objetivos.
- Haga clic en Nuevo.
- Rellene la información necesaria.
- Nombre del objetivo financiero: Casa para vacaciones
- Tipo: Compra de vivienda
- Propietario principal: Claire Johnson
- Valor objetivo: $150,000
- Fecha programada: 1 de enero de 2025
- Valor real: $97,000
- Haga clic en Guardar.
Ahora Claire podrá asegurarse de que está bien encaminada para mudarse a su casa de vacaciones en 2025.
Para obtener más información acerca de la creación y el mantenimiento de registros de cuentas financieras, consulte la sección Recursos. En la siguiente unidad, conectaremos con los clientes mediante el registro de llamadas y tareas.
Recursos