Explorar los objetivos financieros y las funciones de cuenta financiera
Objetivos de aprendizaje
Después de completar esta unidad, podrá:
- Describir y crear una función de cuenta financiera.
- Crear un objetivo financiero.
Nota
¿Es su idioma de aprendizaje español (LATAM)? Comience el reto en un Trailhead Playground en español (LATAM) y utilice las traducciones entre paréntesis para navegar. Copie y pegue solo los valores en inglés, ya que las validaciones del reto dependen de los datos en ese idioma. Si no aprueba el reto en su organización en español (LATAM), recomendamos que (1) cambie la configuración local a Estados Unidos, (2) cambie el idioma a inglés (según estas instrucciones) y, luego, (3) haga clic en el botón “Check Challenge” (Comprobar el reto) nuevamente.
Consulte la insignia Trailhead en su idioma para obtener más información sobre cómo aprovechar la experiencia de Trailhead en otros idiomas.
Qué es una función de cuenta financiera
Las funciones de cuenta financiera describen la naturaleza de la implicación de un cliente en una cuenta financiera, como, por ejemplo, propietario conjunto, beneficiario o fiduciario.
A continuación, se ofrecen algunos ejemplos de funciones de cuenta financiera de los datos de muestra encontrados en su organización de prueba.
- Rachel Adams es la propietaria principal de la cuenta corriente del Bank of BAS.
- Adams Charitable Trust figura como propietario principal de la cuenta de efectivo.
- Rachel Adams es la propietaria conjunta de la cuenta de inversión de Nigel Adams.
Ya configuró una función de cuenta financiera para Claire Johnson cuando creó su cuenta de inversión en la unidad anterior. Es la propietaria principal.
De forma predeterminada, Financial Services Cloud ofrece estas funciones de cuenta financiera.
- Propietario principal
- Propietario conjunto
- Beneficiario
- Contable
- Fiduciario
- Corporación
- Fundación
- Cedente
- Business Manager
También podrá agregar funciones de cuenta financiera para satisfacer las necesidades de su cliente o su negocio. Haga contacto con su administrador de Salesforce para que él se ocupe de ello.
Caso especial de los propietarios principal y conjunto
Las funciones predeterminadas de cuenta financiera de propietario principal y propietario conjunto que se incluyen están desactivadas y es Salesforce quien las gestiona directamente. Esto significa que no podrá ver estas dos funciones al crear nuevas funciones de cuenta financiera; las abordaremos en la próxima sección de esta unidad.
Sin embargo, cuando cree una cuenta financiera, deberá asignar como mínimo un propietario principal, incluso cuando se trate de una cuenta individual. En el caso de cuenta conjunta o de fideicomiso, también deberá asignar un propietario conjunto.
Volvamos a la cuenta de inversión de Nigel para ver cómo funciona. Aquí, Nigel es el propietario principal de la cuenta financiera y Rachel es la propietaria conjunta.
Es importante tener en cuenta que no es posible asignar un propietario conjunto a una cuenta de propiedad individual. Defina el tipo de propiedad de la cuenta como Conjunta o como Fondo de inversión antes de configurar un propietario conjunto.
Detalles de las funciones de cuenta financiera
Las funciones de cuenta financiera son extremadamente versátiles, ya que se pueden utilizar para desglosar los mismos datos de maneras distintas. Pero, ¿y si desea ver todas las funciones de cuenta financiera asociadas a una cuenta financiera?
Veamos con más detalle la cuenta de inversión de Nigel Adams para averiguar cómo. Seleccione la ficha Related (Relacionado) y desplácese hasta la sección Financial Account Roles (Funciones de cuenta financiera). Se dará cuenta de que aunque Nigel y Rachel son propietarios conjuntos (principal y secundario, respectivamente), Neil Symonds figura como beneficiario.
¡Qué mas se puede pedir a una vista de clientes de 360 grados!
Al ver las funciones de cuenta financiera, probablemente se pregunte lo siguiente: ¿por qué la función Joint Owner (Propietario conjunto) aparece tres veces, pero se asigna a Rachel Adams solo dos veces? No se trata de un error, sino de una característica. Seleccione View All (Ver todo) en la sección Financial Account Roles (Funciones de cuenta financiera) para obtener una vista ampliada y ver algunos puntos que le resultarán más que interesantes.
En primer lugar, compruebe el indicador Activo situado junto a cada función. Esto le indica que de todas las funciones existentes, solo tres están activas: Nigel como propietario principal, Rachel como propietario conjunto y Neil como beneficiario.
Ahora preste atención a las fechas de inicio y finalización de cada función. Las funciones activas no tienen fecha de finalización. Esto tiene sentido, ya que siguen activas. Comprobará que solo las funciones inactivas tienen una fecha de finalización asociada.
Si consulta las fechas por orden cronológico, obtendrá un seguimiento de auditoría detallado de las distintas funciones asociadas a esta cuenta (todas disponibles al alcance de la mano). Rachel comenzó como propietaria conjunta de la cuenta. Como se puede ver, Angela asumió esta función durante un breve periodo, aunque, finalmente, Rachel volvió a asumir la función de propietaria conjunta de la cuenta de inversión de Nigel.
Los cambios realizados en las funciones asociadas a la cuenta financiera se reflejan automáticamente en la lista relacionada Financial Account Roles (Funciones de cuenta financiera) de dicha cuenta. Ahora que ya sabe cómo funcionan las funciones de cuenta financiera, llegó el momento de crear una.
Crear una función de cuenta financiera
Ahora podrá crear fácilmente nuevas funciones de cuenta financiera desde la lista relacionada Funciones de cuenta financiera que encontrará en cualquiera de los objetos siguientes:
- Cuenta
- Cuenta financiera
Las funciones de cuenta financiera se admiten como dos tipos de registro: funciones de cuenta y funciones de contacto. Seleccione las funciones de cuenta para las instituciones (por ejemplo, Adams Charitable Trust) y las funciones de contacto para los individuos, como, por ejemplo, Rachel o Nigel Adams.
Veamos cómo hacerlo desde una cuenta financiera.
- Desde el Iniciador de aplicación (
), en su organización de prueba, busque y seleccione Wealth Management (Gestión de patrimonios).
- Seleccione Financial Accounts (Cuentas financieras).
- En la vista de lista, seleccione Claire Investment Account (Cuenta de inversión de Claire) y seleccione la ficha Related (Relacionado).
- Desplácese a la lista relacionada Financial Account Roles (Funciones de cuenta financiera) y haga clic en New (Nueva).
- Seleccione el tipo Account Role (Función de cuenta) y haga clic en Next (Siguiente).
- Especifique la siguiente información:
- Cuenta relacionada: Rachel Adams (muestra)
- Función: Beneficiario
- Cuenta financiera: Claire Investment Account (Cuenta de inversión de Claire), que está seleccionada de forma predeterminada
- Guarde su trabajo.
Acaba de configurar a Rachel Adams como beneficiaria de la cuenta de inversión de su hermana Claire.
Crear un objetivo financiero
Ya hablamos sobre las funciones de cuenta financiera. Ahora veremos cómo pueden los asesores financieros y los profesionales de la banca comercial ayudar a identificar y cumplir sus objetivos financieros.
Su cliente puede crear un objetivo antes de asignarle fondos. ya que el cliente puede asignar al objetivo un valor real de importe cero.
¿Recuerda a Claire? Desea comprar una segunda vivienda en Maui. Los apartamentos que le gustan cuestan unos 750.000 USD. Su objetivo es ahorrar el 20 % para el pago inicial.
Por ello vamos a configurar un objetivo financiero para Claire.
- En Accounts (Cuentas), seleccione Claire Johnson y diríjase a su ficha Goals (Objetivos).
- Seleccione New (Nuevos) en la lista relacionada Goals (Objetivos).
- Especifique la siguiente información.
- Nombre del objetivo financiero:
Vacation home(Casa para las vacaciones) - Tipo: Compra de vivienda
- Propietario principal: Claire Johnson, que está seleccionada de forma predeterminada
- Valor objetivo:
150000 - Fecha programada: 1 de enero de 2025
- Valor real:
97000
- Guarde su trabajo.
Ahora Claire podrá asegurarse de que está bien encaminada para mudarse a su casa de vacaciones.
Para obtener más información acerca de la creación y el mantenimiento de registros de cuentas financieras, consulte la sección Recursos. En la siguiente unidad, conectaremos con los clientes mediante el registro de llamadas y tareas.
Recursos