Erstellen von Finanzaccounts und -beteiligungen
Lernziele
Nachdem Sie diese Lektion abgeschlossen haben, sind Sie in der Lage, die folgenden Aufgaben auszuführen:
- Kennenlernen und Erstellen von Finanzaccounts
- Erstellen und Anzeigen einer Finanzaccount-Beteiligung.
- Verstehen von Finanzübersichten
Hinweis
Lernen Sie auf Deutsch? Beginnen Sie die Aufgabe in einem Trailhead Playground in der Sprache Deutsch und verwenden Sie für die Navigation die in Klammern angegebenen Übersetzungen. Kopieren und fügen Sie nur die Angaben in Englisch ein, da zur Überprüfung der Aufgabe Daten in Englisch benötigt werden. Wenn Sie die Aufgabe in Ihrer deutschen Organisation nicht bestehen, empfehlen wir Ihnen folgende Vorgehensweise: (1) Stellen Sie das Gebietsschema auf USA um, (2) legen Sie Englisch als Sprache fest (Anweisungen dazu finden Sie hier) und (3) klicken Sie erneut auf die Schaltfläche "Check Challenge" (Aufgabe überprüfen).
Weitere Details dazu, wie Sie die übersetzte Trailhead-Umgebung optimal nutzen können, finden Sie unter dem Badge "Trailhead in Ihrer Sprache".
Was ist ein Finanzaccount?
Ein Finanzaccount ist ein beliebiger Account, der von einem Finanzinstitut, wie z. B. einer Bank, verwaltet wird. Financial Services Cloud unterstützt viele Arten von Finanzaccounts, wie z. B. Girokonten, Sparkonten, Hypotheken, Kreditkarten, Anlagekonten, 401k-Altersvorsorgepläne und Versicherungspolicen.
Ganz gleich, um welchen Accounttyp es sich handelt, der Account wird mit seinem primären Inhaber und Haushalt zusammengefasst.
Schauen wir uns Rachels Accounts in Ihrer Testorganisation an.
- Suchen und wählen Sie im App Launcher (
) Vermögensverwaltung aus.
- Wechseln Sie zur Listenansicht "Accounts" und wählen Sie Rachel Adams (Sample) (Rachel Adams (Beispiel)) aus
- Wählen Sie im Accountdatensatz die Registerkarte Financial Accounts (Finanzaccounts) aus.
Rachel hat mehrere Accounts, zu denen auch folgende gehören:
- Ein Anlagekonto
- Ein Investmentfondkonto
- Ein Girokonto bei der BAS
- Eine Lebensversicherungspolice, die nicht Teil des Gesamtaccounts ist
Diese separaten Accounts werden im Gesamtwert des Accounts von Rachel Adams zusammengefasst. Diese Accounts sind jedoch nicht nur für Rachel von Bedeutung. Sie sind auch Teil des Adams-Haushalts. Wenn Sie die Accounts jedes Einzelnen im Adams-Haushalt sehen wollen, wechseln Sie zu Rachels Haushaltaccount.
Schauen wir uns an, wie sich die Haushaltsaccounts der Adams-Familie entwickeln.
- Suchen und wählen Sie im App Launcher (
) Vermögensverwaltung aus.
- Wechseln Sie zur Listenansicht "Accounts" und wählen Sie Adams Household (Sample) (Adams-Haushalt (Beispiel)) aus
- Wählen Sie im Accountdatensatz die Registerkarte Financial Accounts (Finanzaccounts) aus.
Beachten Sie Folgendes:
- Rachels Ehemann Nigel Adams hat sein eigenes Anlagekonto.
- Gemeinsam besitzen Rachel und Nigel zudem eine wohltätige Stiftung.
- All diese Accounts werden im Gesamtwert der Investitionen im Haushaltsaccount zusammengefasst, wobei es eine separate Summe für Bankeinlagen gibt, in die auch die Stiftung einfließt.
Die Cumulus Bank beschäftigt im Rahmen ihrer kundenorientierten Geschäfte sowohl Finanzberater als auch Bankmitarbeiter im Privatkundengeschäft. Gemeinsam helfen sie Menschen wie Rachel und Nigel Adams, verschiedene Finanzaccounts bei der Bank zu konsolidieren und zu führen.
Finanzberater arbeiten mit den folgenden Accountarten:
- Anlagekonten
- Bankkonten
- Versicherungspolicen
- Aktiva und Passiva, wie z. B. Hypotheken für ein Eigenheim
Bankmitarbeiter im Privatkundengeschäft arbeiten mit den folgenden unterschiedlichen Accountarten:
- Sparkonten
- Girokonten
- Kreditkartenkonten
- Darlehenskonten
- Hypothekenkonten
- Kfz-Darlehenskonten
- Accounts zu Eigenheimfinanzierungs-Kreditlinien
Mit allen Accounts sind Rollen verbunden. Die häufigste Rolle ist der primäre Inhaber. Rachel Adams z. B. ist die primäre Inhaberin ihres Anlagekontos. Aber Accounts können auch andere Rollen haben, wie z. B. die des Begünstigten oder des Treuhänders.
Erstellen eines Finanzaccounts
Die meisten Finanzaccounts werden aus vorhandenen Quellen geladen, in der Regel aus Back-End-Banksystemen. Fügen wir einen Finanzaccount manuell hinzu, damit Claire Johnson ein Gefühl dafür bekommt, wofür die Regeln gut sind und wie der Vorgang funktioniert. Claire ist eine überaus produktive Investorin und kürzlich hat sie in einige Salesforce-Aktien investiert.
Fügen wir ihr Maklerkonto hinzu.
- Suchen und wählen Sie im App Launcher (
) Vermögensverwaltung aus.
- Wechseln Sie zur Listenansicht "Accounts", wählen Sie Claire Johnson aus und gehen Sie zu ihrer Registerkarte Financial Accounts (Finanzaccounts).
- Wählen Sie in der Themenliste "Investment Accounts" (Anlagekonten) New (Neu) aus.
- Geben Sie die maßgeblichen Details ein.
- Finanzaccountname:
Claire Investment Account(Claire Anlagekonto) - Status: Offen
- Inhaberschaft: Einzelperson
- Typ: Provision
- Primärer Inhaber Claire Johnson (standardmäßig ausgewählt)
- Haushalt: Claire Johnson-Haushalt
- Beschreibung:
Salesforce Stock: STO: CRM - Saldo:
10000
- Speichern Sie Ihre Eingaben.
Herzlichen Glückwunsch! Sie haben den Finanzaccount mit Claire Johnson als primärer Inhaberin erstellt.
Es ist wichtig zu bemerken, dass Financial Services Cloud einem beliebigen Finanzaccount automatisch bis zu zwei vorgefertigte Finanzaccountrollen zuweist: Primärer Inhaber und Mitinhaber. Wenn Claires Account ein gemeinsamer Account wäre, würden Sie auch einen Mitinhaber angeben. Da ihre Accountinformationen in ihrem Haushalt zusammengefasst werden, wird auch dieser neue Account im Johnson-Haushalt angezeigt.
Je nach Ihren Anforderungen stehen Ihnen mehrere weitere Finanzaccountrollen zur Auswahl zur Verfügung. In der nächsten Lektion befassen wir uns eingehender mit Finanzaccountrollen.
Erstellen und Anzeigen einer Finanzbeteiligung
Anlagekonten umfassen in der Regel Finanzbeteiligungen verschiedener Aktienanlagen eines Kunden. Finanzbeteiligungen lassen Sie im Detail erkennen, wie Sie die Investmentportfolios Ihrer Kunden anzeigen und verwalten können.
Erstellen wir eine neue Finanzbeteiligung für Claire.
- Suchen und wählen Sie im App Launcher (
) Vermögensverwaltung aus.
- Wechseln Sie zur Listenansicht Accounts, wählen Sie Claire Johnson aus und gehen Sie zu ihrer Registerkarte Related (Themen).
- Klicken Sie in der Themenliste "Client Financial Holdings" (Finanzbeteiligungen des Kunden) auf New (Neu) und geben Sie die folgenden Details an:
- Name für Finanzbeteiligung:
GOOG Holding R/A - Finanzaccount: Claire-Anlagekonto
- Symbol: GOOG
- Vermögenswertklasse Aktien
- Marktwert:
110000 - Anteile:
86 - Preis:
1272
- Speichern Sie Ihre Eingaben.
Um eine konsolidierte Ansicht aller Finanzbeteiligungen des Kunden zu erhalten, gehen Sie einfach auf die Registerkarte "Themen" eines Kunden, geben "Rachel Adams" ein und scrollen zum Abschnitt "Finanzbeteiligungen des Kunden". Sie werden sehen, dass Rachel Beteiligungen in Form von Salesforce- und Apple-Aktien hat.
Schneller Faktenüberblick mit Finanzübersichten
Finanzübersichtsberechnungen bieten einen schnellen und exakten Einblick in das finanzielle Portfolio eines Kunden, ohne dass Sie mit Details belastet werden. Schauen Sie sich Rachel Adams‘ Finanzübersicht an, indem Sie in der Ansicht "Accounts" auf ihren Datensatz klicken und Finanzaccounts auswählen.
Hier erhalten Sie wertvolle Informationen.
- Summe aller von Rachel gehaltenen Anlagen
- Summe der Bankeinlagen von Rachel
- Rachels Gesamtversicherungssumme
- Und sogar den Anteil der Cumulus Cloud Bank am Umsatz aller Finanzaccounts von Rachel. Das ist doch nett, oder?
All dies ist natürlich umfassend konfigurierbar. Weitere Informationen erhalten Sie im Abschnitt "Enable Rollups" (Rollup aktivieren) im Financial Services Cloud-Administratorleitfaden.
Aber wie sieht es aus, wenn Rachel und ihr Mann Nigel gemeinsam Inhaber eines Accounts sind? In dem Fall wird der volle Saldo in Rachels und in Lucys Profil angezeigt. Da sie jedoch beide zum Adams-Haushalt gehören, wird der Accountsaldo für die Summenberechnung nur einmal gezählt. Sie können sehen, dass dies der Fall bei Nigels Anlagekonto ist.
Was wäre, wenn Rachel und eine Stiftung gemeinsam Inhaber eines Accounts wären? Durch die primäre Inhaberschaft wird festgelegt, in welcher Rollup-Zusammenfassung der Accountsaldo enthalten wäre. Wenn Rachel die primäre Inhaberin ist, ist der Saldo in ihrer Rollup-Zusammenfassung enthalten. Wenn die Stiftung der primäre Inhaber ist, wird der Saldo in der Rollup-Zusammenfassung der Stiftung und nicht in der Zusammenfassung von Rachel angezeigt.
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