Untersuchen von Finanzaccountrollen und Finanzzielen

Lernziele

Nachdem Sie diese Lektion abgeschlossen haben, sind Sie in der Lage, die folgenden Aufgaben auszuführen:

• Beschreiben und Erstellen einer Finanzaccountrolle
  
• Erstellen eines Finanzziels
  

Hinweis

Lernen Sie auf Deutsch? Beginnen Sie die Aufgabe in einem Trailhead Playground in der Sprache Deutsch und verwenden Sie für die Navigation die in Klammern angegebenen Übersetzungen. Kopieren und fügen Sie nur die Angaben in Englisch ein, da zur Überprüfung der Aufgabe Daten in Englisch benötigt werden. Wenn Sie die Aufgabe in Ihrer deutschen Organisation nicht bestehen, empfehlen wir Ihnen folgende Vorgehensweise: (1) Stellen Sie das Gebietsschema auf USA um, (2) legen Sie Englisch als Sprache fest (Anweisungen dazu finden Sie hier) und (3) klicken Sie erneut auf die Schaltfläche "Check Challenge" (Aufgabe überprüfen).

Weitere Details dazu, wie Sie die übersetzte Trailhead-Umgebung optimal nutzen können, finden Sie unter dem Badge "Trailhead in Ihrer Sprache".

Was ist eine Finanzaccountrolle?

Eine Finanzaccountrolle beschreibt, wie ein Kunde an einem Finanzaccount beteiligt ist, z. B. als Mitinhaber, Begünstigter oder Treuhänder.

Hier sehen Sie einige Beispiele für Finanzaccountrollen in den Beispieldaten Ihrer Testorganisation.

• Rachel Adams ist die primärer Inhaberin des Girokontos bei der BAS.
  
• Die wohltätige Adams-Stiftung ist primäre Inhaberin des Kassakontos.
  
• Rachel Adams ist Miteigentümerin von Nigels Anlagekonto.
  

Sie haben eine Finanzaccountrolle für Claire Johnson eingerichtet, als Sie in der vorherigen Lektion ihr Maklerkonto erstellt haben. Sie ist die primäre Inhaberin.

Standardmäßig bietet Financial Services Cloud die folgenden Finanzaccountrollen:

• Primärer Inhaber
  
• Mitinhaber
  
• Begünstigter
  
• Steuerberater
  
• Treuhänder
  
• Gesellschaft
  
• Stiftung
  
• Optionsverkäufer
  
• Business Manager
  

Sie können zudem Finanzaccountrollen hinzufügen, um den Geschäftsanforderungen Ihres Kunden oder Unternehmens gerecht zu werden. Sprechen Sie mit Ihrem Salesforce-Administrator, um dies in die Tat umzusetzen.

Der spezielle Fall von primärem und sekundärem Inhaber

Bei den standardmäßigen Finanzaccountrollen sind primäre und sekundäre Inhaber standardmäßig deaktiviert und werden unmittelbar von Salesforce verwaltet. Das bedeutet, dass diese beiden Rollen nicht als Optionen angezeigt werden, wenn Sie eine neue Finanzaccountrolle erstellen (hiermit beschäftigen wir uns im nächsten Abschnitt dieser Lektion).

Wenn Sie jedoch einen Finanzaccount erstellen, müssen Sie mindestens einen primären Inhaber zuweisen, auch wenn es sich um einen Einzelaccount handelt. Im Falle eines gemeinsamen oder Treuhandaccounts müssen Sie zudem einen Mitinhaber zuweisen.

Schauen wir uns erneut Nigels Anlagekonto an, um zu sehen, wie dies funktioniert. Hier ist Nigel der primäre Inhaber des Finanzaccounts, während Rachel Mitinhaberin ist.

Es ist wichtig zu bemerken, dass Sie einem Account, dessen Inhabertyp "Einzelperson" lautet, keinen Mitinhaber zuweisen können. Richten Sie den Account entweder als gemeinsamen Account oder Trust-Account ein, bevor Sie einen Mitinhaber einrichten.

Details zu Finanzaccountrollen

Finanzaccountrollen sind äußerst vielseitig; Sie können sie verwenden, um ein und dieselben Daten auf verschiedene Art und Weise zu unterteilen. Aber wie sieht es aus, wenn Sie alle Finanzaccountrollen sehen möchten, die mit einem Finanzaccount verbunden sind?

Schauen wir uns Nigel Adams‘ Anlagekonto etwas näher an und finden wir das heraus. Wählen Sie die Registerkarte Related (Themen) und scrollen Sie nach unten zum Abschnitt "Financial Account Roles" (Finanzaccountrollen). Während Nigel und Rachel Mitinhaber sind (primär bzw. sekundär), werden Sie sehen, dass Neil Symonds der Begünstigte ist.

Wie sieht es bei einer 360-Grad-Kundenansicht aus?

Wenn Sie sich die Finanzaccountrollen anschauen, werden Sie sich wahrscheinlich fragen, warum die Rolle des Mitinhabers dreimal aufgeführt, aber nur zweimal Rachel Adams zugewiesen ist. Das ist kein Fehler, sondern eine Funktion! Wählen Sie View All (Alle anzeigen) unter dem Abschnitt "Financial Account Roles" (Finanzaccountrollen), um eine erweiterte Ansicht zu sehen. Sie werden feststellen, dass hier interessante Dinge vor sich gehen.

Zunächst überprüfen Sie die Aktivierungshäkchen neben den einzelnen Rollen gesetzt ist. Hier sehen Sie, das von den angegebenen Rollen nur drei aktiv sind: Nigel als primärer Inhaber, Rachel als Mitinhaber und Neil als Begünstigter.

Schauen Sie sich nun die Start- und Enddaten der einzelnen Rollen an. Die aktiven Rollen haben kein Enddatum, was Sinn macht, da sie ja noch aktiv sind. Sie werden sehen, dass nur mit inaktiven Rollen ein Enddatum verbunden ist.

Indem Sie sich chronologisch durch diese Daten arbeiten, steht Ihnen ein deutliches Aktivierungsprotokoll der verschiedenen Rollen, die im Laufe der Zeit mit diesem Account verbunden waren, zur Verfügung. Rachel hat als Mitinhaberin des Accounts begonnen. Dann wurde sie kurz durch Angela ersetzt, aber schließlich hat sie erneut die Mitinhaberrolle in Nigels Anlagekonto übernommen.

Jegliche Änderungen, die an den mit einem Finanzaccount verbundenen Rollen vorgenommen werden, spiegeln sich automatisch in der Themenliste "Financial Account Roles" (Finanzaccountrollen) für diesen Account wider. Jetzt, da Sie wissen, wie Finanzaccountrollen funktionieren, wollen wir eine erstellen!

Erstellen einer Finanzaccountrolle

Sie können in einem der folgenden Objekte problemlos eine neue Finanzaccountrolle aus der Themenliste "Finanzaccountrollen" erstellen:

• Account
  
• Finanzaccount
  

Finanzaccountrollen werden als zwei Datensatztypen unterstützt: Accountrollen und Kontaktrollen. Wählen Sie Accountrollen für Einrichtungen (z. B. die wohltätige Adams-Stiftung) und Kontaktrollen für Personen, wie etwa Rachel oder Nigel Adams.

Schauen wir uns an, wie wir dies in einem Finanzaccount tun können.

1. Suchen Sie im App Launcher () Ihrer Testorganisation den Eintrag Wealth Management (Vermögensverwaltung) und wählen Sie ihn aus.
   
2. Wählen Sie Financial Accounts (Finanzaccounts) aus.
   
3. Wählen Sie aus der Listenansicht Claire Investment Account (Claire-Anlagekonto) aus und wählen Sie dann die Registerkarte Related (Themen) aus.
   
4. Blättern Sie zum Abschnitt "Financial Account Roles" (Finanzaccountrollen) und klicken Sie auf New (Neu).
   
5. Wählen Sie den Typ Account Role (Accountrolle) aus und klicken Sie auf Next (Weiter).
   
6. Geben Sie folgende Informationen an:
   

• Zugehöriger Account: Rachel Adams (Beispiel)
  
• Rolle: Begünstigter
  
• Finanzaccount: Claire Investment Account (Claire-Anlagekonto) (standardmäßig ausgewählt)
  
  

7. Speichern Sie Ihre Eingaben.
   

Und genau so haben Sie Rachel Adams als Begünstigte aus dem Anlagekonto ihrer Schwester Claire eingerichtet.

Erstellen eines Finanzziels

Wir haben schon so einiges zu Finanzaccountrollen gesagt. Schauen wir uns nun an, wie Finanzberater und Banker im Privatkundengeschäft ihren Kunden bei der Formulierung und Erfüllung ihrer Finanzziele helfen können.

Ihr Kunde kann ein Ziel erstellen, bevor er es finanziert. Der tatsächliche Wert des Betrags, den ein Kunde für ein Ziel beiseite gelegt hat, kann gleich null sein.

Erinnern Sie sich an Claire? Sie möchte sich einen Zweitwohnsitz auf Maui kaufen. Die Anwesen, die ihr gefallen, kosten rund 750.000,00 USD. Ihr Ziel ist es, eine Anzahlung von 20 % anzusparen.

Richten wir dieses Finanzziel für Claire ein.

1. Wählen Sie in "Accounts" Claire Johnson aus und gehen Sie zu ihrer Registerkarte Goals (Ziele).
   
2. Wählen Sie in der Themenliste "Goals" (Ziele) New (Neu) aus.
   
3. Geben Sie folgende Informationen an.
   

• Name des Finanzziels: Vacation home (Feriendomizil)
• Typ: Wohnungskauf
  
• Primärer Inhaber Claire Johnson (standardmäßig ausgewählt)
  
• Zielwert: 150000
• Zieldatum: Mittwoch, 1. Januar 2025
  
• Ist-Wert: 97000

4. Speichern Sie Ihre Eingaben.
   

Claire kann jetzt sicherstellen, dass sie auf direktem Kurs zum Einzug in ihr Feriendomizil ist.

Um mehr über das Erstellen und Verwalten von Finanzaccount-Datensätzen zu erfahren, lesen Sie im Abschnitt "Ressourcen" nach. In der nächsten Lektion stellen wir eine Verbindung zu den Kunden her, indem wir Anrufe und Aufgaben protokollieren.

Ressourcen

• Salesforce-Hilfe: Eingeben und Anzeigen von Finanzdaten